Defi-stöld och bedrägeriförluster överstiger 10.5 miljarder dollar 2021

As tillsynsmyndigheter runt om i världen fokuserar sin uppmärksamhet på decentraliserad finans (DeFi), ny data som förvärvats från Elliptic visar en oroande trend. Mer än 12 miljarder dollar i förluster har drabbats av DeFi-investerare och användare det senaste året.

Defi är ett blomstrande alternativt finansiellt system som snabbt ersätter de traditionella mellanhänderna med mjukvara som körs på blockkedjor.

Baserat på den här elliptiska rapporten är förekomsten av DeFi-stölder och brott främst ett resultat av den oprövade och nya tekniken som är tillgänglig som ännu inte har utvecklats. Misstag i utvecklingen och designen av decentraliserade appar är den vanligaste orsaken, vilket ger upphov till de buggar som hackare lätt utnyttjar.

Exploateringsincidenterna har stått för över 10.8 miljarder dollar av alla förluster. Ytterligare 1 miljard dollar i förluster beror på exit-bedrägerier. I dessa fall lämnar skaparen av decentraliserade appar avsiktligt en "bakdörr" i sin kod som gör det möjligt för dem att stjäla användarnas pengar. Det finns också stöld av adminnycklar vilket resulterar i massor av förluster.

Chefsforskaren vid Elliptic Tom Robinson sa:

"Decentraliserade appar är designade för att vara förtroendelösa genom att de eliminerar all kontroll från tredje part över användarnas pengar. Men du måste fortfarande lita på att skaparna av protokollet inte har gjort ett kodnings- eller designfel som kan leda till förlust av pengar."

DeFi-hack är en oroande trend

Det var en fråga som nyligen uppmärksammades av Bank of England (BoE) vice guvernör för finansiell stabilitet Jon Cunliffe. Han noterade att den mycket decentraliserade och globala strukturen som kommer med DeFi i kombination med svårigheten att spåra slutanvändare erbjuder en distinkt uppsättning problem för tillsynsmyndigheterna.

Cunliffe kommenterade:

”Till och med från början är det tydligt att sektorn är ogenomskinlig, komplex och bedriver finansiella aktiviteter som medför risker; – verksamhet som regleras med den traditionella finansiella sektorn. Det finns uttalade marknadsintegritetsutmaningar med tanke på frånvaron av investerarskydd, AML och andra bestämmelser om marknadsintegritet.”

Liknande frågor sändes nyligen av SEC-kommissionär Caroline Crenshaw. När hon skrev i International Journal of Blockchain Law insisterade hon på att pseudonymiteten; och bristen på transparens representerade avgörande strukturella frågor som DeFi-utrymmet måste ta itu med och lösa.

Elliptic's Robinson insisterade:

"Vi är fortfarande på experimentstadiet och DeFi-användare står inför betydande risker. När tekniken mognar och blir bättre reglerad kommer förlusterna att minska och DeFi kommer att bli ett praktiskt alternativ till de banker, kapitalförvaltare och börser som vi för närvarande litar på.”