Välj de bäst presterande fonderna

Investering Daily Week of Article

av Chad Fraser, Investerar dagligen

Att investera i fonder är ett enkelt sätt att diversifiera din portfölj och ta dig in på aktiemarknaden med liten ansträngning.

Några av de viktigaste fördelarna fonder Erbjudandet är professionell ledning, diversifiering och låga inträdesbarriärer. Men med det stora utbudet av fonder som för närvarande finns tillgängliga, kan det vara en stor utmaning att hitta de bäst presterande fonderna.

Dessutom kan dagens vinnare snabbt hamna i botten av högen imorgon. Enligt nyligen Siffrorna från S&P Dow Jones Index, av de 703 aktiefonderna i den översta kvartilen av alla fonder i mars 2011 var endast 4.69 % kvar där i mars 2013.

Här är tre tips som hjälper dig att förbättra dina chanser att välja de bäst presterande fonderna på lång sikt:

• Avgifter och prestationer är relaterade: Enligt en studie från 2010 från Morningstar är avgifter en bra indikator på de bästa fonderna, men inte på det sätt som du kan förvänta dig.

  Enligt Morningstar forskning citerade by ThinkAdvisor.com, fonder med lägre kostnader överträffade konsekvent fonder med högre kostnader - och avgifter visade sig vara en bättre barometer för framtida avkastning än Morningstars eget betyg.

  Enligt Russel Kinnel, studiens författare:

  "Om det finns något i hela världen av värdepappersfonder som du kan ta till banken, så är det att kostnadskvoter hjälper dig att fatta ett bättre beslut. I varje enskild tidsperiod och datapunkt som testades slog lågkostnadsfonder högkostnadsfonder. "

• De bäst presterande fonderna håller sig till sitt mandat: Du bör titta på fondens historia för att säkerställa att dess investeringar stämmer väl överens med dess mål. Fonder som vandrar utanför märket är mer riskfyllda och kan skeva din portföljdiversifiering.

  "Till exempel om du investerar i en vårdfond och ser att de har haft stora positioner i Facebook (NasdaqGS: FB) och Apple (NasdaqGS: AAPL), du borde förmodligen hålla dig borta för du har ingen aning om vad de kommer att investera i framöver”, skrev InvestorPlace-bidragsgivaren Joanna Pratt i en juli 2013 Artikeln.

• Tänk på börshandlade fonder: Till skillnad från traditionella fonder, börshandlade fonder (ETF) förvaltas inte aktivt. Istället spårar de index, råvaror eller andra investeringar. De handlas på börser, precis som aktier, så du kan köpa och sälja dem, samt sälja dem short, genom din mäklare. Det är olika från andelar i en fond, som prissätts i slutet av varje handelsdag.

  Till exempel kan en populär ETF i USA är SPDR S&P 500 ETF (AMEX: SPY). Fonden syftar till att duplicera prestanda och avkastning för S&P 500-indexet, som består av de 500 största företagen i USA efter börsvärde, minus avgifter och utgifter. Dess kostnadskvot är bara 0.09 %.

  En stor fördel som ETF:er har jämfört med fonder är betydligt lägre avgifter, eftersom du inte betalar för professionell förvaltning för att vägleda fonden.

  Detta ger en avsevärd besparing: enligt Morningstars siffror publicerade av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den genomsnittliga totala driften kostnader av amerikanska aktiefonder med stora bolag uppgick till 1.31 % av tillgångarna, medan jämförbara ETF:er var i genomsnitt bara 0.47 %.