Investimentos | Como escolher os melhores investimentos em 2021

Investir seu dinheiro é uma das melhores maneiras de construir riqueza ao longo do tempo. Mas para novos investidores, decidir em quais investimentos investir e como pode ser complicado.

Neste guia, vamos destacar o 10 melhores investimentos em 2021. Também explicaremos todos os diferentes tipos de investimentos disponíveis para você - de ações e ETFs a criptomoedas e opções - e analisaremos os principais corretores com os quais você pode investir hoje.

Os 10 melhores investimentos em 2021 Visão geral

Selecionamos os 10 melhores investimentos em 2021 que oferecem uma combinação de risco e recompensa. Adicione um ao seu portfólio ou invista em todos eles para criar um portfólio diversificado do zero:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - Invista nas 500 maiores empresas dos EUA
  • Ações da Amazon (AMZN) - Melhor ação individual para comprar em 2021
  • Bitcoin (BTC) - Melhor investimento em criptomoeda
  • ETF iShares de ações agregadas dos EUA (AGG) - Best Bond ETF
  • SPDR S&P China ETF (GXC) - Melhor Fundo para Investir na China
  • Ações 3M (MMM) - Melhor estoque de dividendos dos EUA
  • iShares US Real Estate ETF (IYR) - Melhor ETF para investimentos REIT
  • Prosperar empréstimos P2P - Melhor Plataforma de Investimento de Empréstimos P2P
  • ETF Global X Blockchain (BKCH) - Investir em mineradoras, trocas e tecnologia de blockchain
  • ETF de crescimento Vanguard Russell 2000 (VTWG) - Ações de pequena capitalização com alto potencial de crescimento

Os melhores investimentos em 2021 revisados

Vamos dar uma olhada em cada um dos 10 melhores investimentos que recomendamos e por que eles podem ser uma boa escolha para seu portfólio.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - Investimentos nas 500 maiores empresas dos EUA Gráfico de ações Vanguard S & P500 ETF

O Vanguard S&P 500 ETF (VOO) é o maior ETF do mundo em ativos sob gestão. Ele foi projetado para rastrear fielmente o índice de ações S&P 500, que representa as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Então, quando você possui este ETF, você possui peças de empresas como Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs e muito mais.

O ETF Vanguard S&P 500 é a nossa principal escolha - e a principal escolha dos investidores em todo o mundo - porque tem um índice de despesas extremamente baixo. Você pagará apenas 0.03% do seu investimento total em taxas de administração a cada ano. Considerando que o fundo tem um desempenho impressionante de um ano de 29.96%, é um investimento de custo bastante baixo.

2. Ações da Amazon (AMZN) - Melhor ação individual para comprar em 2021

Gráfico de ações da Amazon

Se tivéssemos que recomendar ações de uma empresa individual para comprar agora, escolheríamos a Amazon (AMZN). Este gigante da tecnologia mais do que dobrou de valor desde o início de 2020. Embora as ações tenham sido negociadas relativamente estáveis ​​desde o início deste ano, ainda existem muitos motivos para estar otimista sobre o potencial da Amazon.

Por um lado, o mercado de comércio eletrônico no qual a Amazon é tão dominante ainda está crescendo. Por outro lado, o negócio de computação em nuvem da Amazon, Amazon Web Services, está anos à frente das plataformas de nuvem concorrentes em termos de tecnologia e lucros. A Amazon também está liderando as novas tecnologias de entrega, o que poderia dar a esta empresa um grande impulso em relação aos concorrentes nos Estados Unidos e além.

3. Bitcoin (BTC) - Melhores investimentos em criptomoeda

Gráfico de Preço Bitcoin

Dado o enorme crescimento da criptomoeda nos últimos anos, só faz sentido incluir moedas digitais em sua carteira de investimentos. Embora existam muitas moedas promissoras para escolher, achamos que o Bitcoin (BTC) - a criptografia original - ainda é o melhor investimento.

Isso porque o Bitcoin continua sendo uma das únicas criptomoedas aceitas em todos os lugares que aceitam pagamentos criptográficos. O Bitcoin já é considerado altamente confiável, e qualquer regulamentação que os governos apliquem à moeda provavelmente estimularia um uso mais amplo, em vez de restringir as transações do Bitcoin.

Os investidores em criptografia parecem concordar conosco: o Bitcoin subiu 123% desde o início do ano. Dito isso, é importante ter em mente que o Bitcoin é muito mais volátil do que muitas de nossas outras recomendações. Portanto, você precisará de um estômago forte se quiser investir nessa criptomoeda.

Observe que você também pode verificar quais trocas têm o melhores contas Bitcoin para você escolher. Importante escolher um que seja confiável e com menos impostos.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - Best Bond ETF

Gráfico iShares Core US Aggregate Bond ETF

Os títulos oferecem um investimento relativamente seguro, bem como pagamentos confiáveis. Em vez de escolher apenas um título, porém, acreditamos que a melhor aposta dos investidores é investir no maior número possível. É por isso que recomendamos o iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - um dos principais fundos de títulos disponíveis atualmente.

Este ETF de títulos detém mais de 9,800 títulos, cerca de 38% dos quais são títulos do tesouro dos EUA altamente confiáveis. Ele também tem um baixo índice de despesas de 0.04%, o que é uma boa notícia para os investidores que não querem pagar muito para diversificar seus títulos.

O iShares Core US Aggregate Bond ETF não se saiu muito bem no ambiente de taxas de juros baixas de hoje. Nos últimos 12 meses, o fundo perdeu 0.93% de seu valor. Mas não deixe que isso o detenha - este fundo pode fornecer uma importante rede de segurança em seu portfólio se o mercado de ações piorar.

5. SPDR S&P China ETF (GXC) - Melhor Fundo para Investir na China

investimentos

O SPDR S&P China ETF (GXC) é um dos melhores investimentos que você pode fazer para adicionar exposição a empresas chinesas. Este fundo investe em mais de 900 empresas diferentes, incluindo gigantes chineses da tecnologia como Tencent, Alibaba, JD.com e NIO.

Este fundo perdeu 5% de seu valor no ano passado devido à repressão da China às grandes empresas. No entanto, essa tendência não deve durar. As empresas dentro deste ETF têm uma média surpreendente de crescimento de EPS de 13.75% nos próximos 3 anos. Além disso, investir em ações chinesas oferece alguma diversificação, uma vez que os mercados dos EUA e da China costumam se mover em direções diferentes.

6. Ações 3M (MMM) - Melhor estoque de dividendos dos EUA

investimentos

O investimento em ações com dividendos oferece um rendimento confiável, bem como a perspectiva de valorização do preço das ações. Não há ação que atenda melhor a esses dois impulsionadores de riqueza do que a 3M (MMM), que paga dividendos de 3.25% a cada ano e ganhou 7.0% em valor nos últimos 12 meses.

Embora o rendimento de dividendos da 3M possa não ser tão alto quanto o de algumas empresas de petróleo e gás, recomendamos a 3M porque seu negócio foi feito para durar. A empresa passou recentemente por uma reestruturação que cortou custos e acrescentou linhas de produtos na área de saúde e software. A 3M provavelmente não verá um grande crescimento, mas seu negócio deve continuar crescendo por muitos anos.

7. ETF iShares US Real Estate (IYR) - Melhor ETF para investimentos REIT

Gráfico iShares US Real Estate ETF

O iShares US Real Estate ETF (IYR) oferece uma maneira simples de investir em imóveis, sem pagar uma grande entrada e fazer uma hipoteca. Com este ETF, você pode investir em 86 REITs e empresas imobiliárias diferentes, que representam, em conjunto, dezenas de milhares de propriedades residenciais e comerciais nos Estados Unidos.

O ETF iShares US Real Estate se beneficiou do boom imobiliário nos últimos dois anos. Nos últimos 12 meses, o fundo ganhou impressionantes 30.8%.

Uma das coisas que gostamos especialmente neste ETF é que sua participação imobiliária é diversificada. Alguns dos ganhos do fundo vêm de proprietários individuais que pagam suas hipotecas. Alguns vêm de empresas que pagam aluguel. E alguns vêm de incorporadores que compram terrenos e os transformam em novas comunidades e escritórios.

8. Prosperar empréstimos P2P - Melhor Plataforma de Investimento de Empréstimos P2P

Prosper P2P Empréstimo

Os empréstimos ponto a ponto (P2P) oferecem a oportunidade de ganhar juros sobre o seu dinheiro, semelhante a como um banco recebe juros dos empréstimos que faz aos clientes. Existem várias plataformas de empréstimos P2P às quais você pode recorrer para facilitar os empréstimos, mas o Prosper é um dos nossos favoritos.

Com o Prosper, você pode emprestar até US $ 25 por vez e fazer empréstimos de até 3 anos. Você receberá pagamentos mensais à medida que os mutuários fizerem os pagamentos de seu empréstimo, e os retornos podem chegar a 14% ao ano para empréstimos de alto risco. O Prosper também torna fácil ver o quão arriscado são os tomadores de empréstimos individuais, para que você possa decidir por si mesmo quanto risco está disposto a assumir.

9. ETF Global X Blockchain (BKCH) - Investimentos em mineradoras, trocas e tecnologia de Blockchain

Gráfico de ETFs Global X Blockchain

O Global X Blockchain ETF (BKCH) é um fundo exclusivo que oferece exposição à tecnologia de criptomoeda e blockchain de maneira mais geral. Em vez de investir em moedas individuais como Bitcoin, este ETF investe em empresas como mineradoras, bolsas de criptografia e desenvolvedores de software blockchain.

As maiores participações do fundo incluem Marathon Digital, Riot Blockchain e Coinbase. Além disso, ela possui ações de empresas de pagamentos legadas como Visa e PayPal, ambas as quais se dedicaram a pagamentos de criptomoedas nos últimos anos.

O desempenho do ETF Global X Blockchain está intimamente relacionado ao destino do Bitcoin, mas também é muito menos volátil. Desde o lançamento do fundo, em julho, o aumento é de 42%.

10. ETF Vanguard Russell 2000 Growth (VTWG) - Ações de pequena capitalização com alto potencial de crescimento

Gráfico de ETF de crescimento Vanguard Russell 2000

O Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) acompanha o desempenho do índice de ações Russell 2000. Este índice inclui mais de 2,000 ações de pequena capitalização, muitas das quais atraem investidores por seu enorme potencial de crescimento. É importante ressaltar que o Russell 2000 também se move independentemente do maior índice S&P 500, portanto, investir neste fundo oferece alguma diversificação, mesmo quando você preenche seu portfólio com ações dos EUA.

O Vanguard Russell 2000 Growth ETF inclui participações em empresas como Asana, Crocs, Intellia Therapeutics e Tetra Tech. Produziu ganhos de mais de 33% para os investidores nos últimos 12 meses e tem um baixo índice de despesas de apenas 0.15%.

As melhores plataformas de investimento em 2021

Se você deseja comprar ações, ETFs, títulos, criptomoeda, forex ou outros ativos, você precisará de uma plataforma de investimento para fazê-lo. Existem centenas de plataformas de corretagem para escolher, que diferem em tudo, desde os ativos que oferecem até quanto custam e como é fácil abrir uma conta de corretora.

Para ajudá-lo a decidir qual corretora é a certa para você, destacaremos 4 de nossas plataformas de investimento favoritas em 2021, com as quais você pode começar a investir hoje:

1. eToro - Melhor plataforma geral de investimento para ações, ETFs, criptografia e mais eToro

eToro é a nossa principal escolha para novos investidores em busca de uma plataforma de corretagem. Esta corretora oferece quase tudo que você deseja: mais de 2,000 ações, quase 150 ETFs, futuros de câmbio e commodities, títulos, criptomoeda e muito mais. Notavelmente, a eToro não possui apenas ações dos Estados Unidos, mas também ações de empresas do Reino Unido, Europa e Ásia.

Uma grande parte do que faz a eToro se destacar para investir é que a plataforma oferece zero comissões sobre ações e negociações de ETF. Você pode comprar e vender ações totalmente gratuitas. eToro também tem algumas das taxas mais baixas que vimos para investimento em criptomoeda e oferece uma carteira de criptomoeda integrada para que você possa armazenar suas moedas digitais com segurança.

O eToro facilita o início de novos investidores, mesmo que você tenha apenas uma pequena quantia para investir. Você pode abrir uma nova conta com apenas $ 50, e o eToro permite que você compre ações fracionárias de ações caras. Além disso, o eToro tem muitas ferramentas de portfólio e análise para ajudá-lo a decidir sobre os investimentos certos para você.

Taxas do eToro:

Comissão0%
Taxa de depósitonenhum
Taxa de retirada$5
Taxas de inatividade$ 10 por mês após 12 meses
PrósContras
Ações 100% livres de comissões e negociação de ETFsPoucas ferramentas avançadas para análise técnica
Abra uma conta com apenas $ 50Pequena taxa de $ 5 por retirada
Negocie mais de 2,000 ações globais
Taxas muito baixas para negociação de criptografia
Excelente portfólio e ferramentas de análise

67% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor.

2. Capital.com - Negocie mais de 3,700 ações sem comissãoCapital.com

Capital.com é outra plataforma de investimento de ponta que permite negociar mais de 3,700 CFDs de ações globais junto com CFDs para ETFs, criptomoedas, forex, commodities e muito mais. Todas as negociações na Capital.com são totalmente isentas de comissões e a plataforma não cobra taxas de depósito ou retirada. Portanto, Capital.com é uma ótima opção para investidores que buscam eliminar taxas de seu portfólio.

Outra coisa que amamos no Capital.com é que ele oferece uma enorme biblioteca de recursos para novos investidores. A plataforma tem cursos interativos que explicam como funcionam os diferentes ativos e cobrem os conceitos básicos de investimento em CFD. Capital.com também possui guias detalhados para estratégias de investimento e negociação de ações, para que você possa aumentar seu conhecimento financeiro à medida que investe.

Capital.com permite que você abra uma nova conta de investimento com apenas $ 20. A corretora aceita cartões de crédito e débito para pagamento para tornar as coisas simples. Além disso, Capital.com tem um aplicativo móvel para que você possa verificar seus investimentos e negociar em qualquer lugar.

Taxas da Capital.com:

Comissão0%
Taxa de depósitonenhum
Taxa de retiradanenhum
Taxas de inatividadenenhum
PrósContras
Mais de 3,700 ações globais para comprar e venderOferece apenas investimentos CFD
Sem taxas de depósito, retirada ou inatividade
Abra uma conta com apenas $ 20
Cursos educacionais para novos investidores
Aplicativo móvel para negociação em movimento
71.2% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao espalhar apostas e / ou negociação de CFDs com este provedor.

3. AvaTrade - Ferramentas avançadas de pesquisa e análise para investimentos

investimentos

AvaTrade é uma plataforma de investimento mais avançada, adequada para investidores que buscam levar seu portfólio para o próximo nível. Esta plataforma oferece ferramentas detalhadas de análise de preços, incluindo software de gráficos técnicos, alertas de preços e um feed de notícias. Além disso, você pode se inscrever para receber opiniões de especialistas de mercado e recomendações comerciais da equipe de analistas da AvaTrade.

A AvaTrade oferece apenas negociação de CFDs, e a gama de ativos em que você pode investir é mais limitada do que em outras plataformas. Por exemplo, AvaTrade tem apenas cerca de 600 ações CFDs e 60 ETFs. Dito isso, você encontrará mais de uma dúzia das criptomoedas mais populares. AvaTrade também oferece negociação de opções forex, que você não encontrará na maioria das plataformas de investimento para iniciantes.

Negociar com a AvaTrade é 100% livre de comissões e a plataforma é conhecida por suas taxas baixas. Você pode abrir uma conta com $ 100 e não há taxas de depósito ou retirada. Você pode depositar em sua conta um cartão de débito, cartão de crédito, transferência bancária ou uma variedade de e-wallets populares.

Taxas da AvaTrade:

Comissão0%
Taxa de depósitonenhum
Taxa de retiradanenhum
Taxas de inatividade$ 50 por trimestre após 3 meses
PrósContras
Sem comissões ou taxas de depósito / retiradaGama limitada de CFDs disponíveis
Ferramentas de análise técnica aprofundadaTaxa de inatividade relativamente alta
Obtenha recomendações de analistas da AvaTrade
Suporta negociação de opções forex
Abra uma nova conta com $ 100
Seu capital está em risco.

4. Plus500 - Plataforma de investimento amigável com zero comissões

investimentos

Plus500 é uma das plataformas de investimento mais fáceis de usar que testamos. Da inscrição ao investimento, é muito simples de usar e coloca ao seu alcance todas as ferramentas de investimento que os iniciantes provavelmente precisam. Entre outras coisas, você encontrará um software de gráficos simplificado para análise, um feed de notícias para destacar a atividade do mercado e um medidor de sentimento para mostrar o que outros investidores pensam sobre as perspectivas de um ativo.

Felizmente, a Plus500 também incorpora ferramentas de gerenciamento de risco em sua plataforma de investimento. Você pode criar ordens de stop-loss para gerenciar quando seus investimentos são vendidos, bem como ordens de stop móvel que o ajudam a travar os lucros. Todos os diferentes tipos de pedido são explicados claramente para que não haja confusão ao comprar e vender com a Plus500.

A Plus500 oferece negociação de quase 2,000 ações, todas como CFDs. A plataforma também permite que você negocie criptomoedas, forex, commodities e ETFs como CFDs. Todas as negociações são totalmente isentas de comissões e a Plus500 não cobra nenhuma taxa de depósito ou retirada. Você pode abrir uma nova conta com um depósito de $ 100.

Taxas Plus500:

Comissão0%
Taxa de depósitonenhum
Taxa de retiradanenhum
Taxas de inatividade$ 10 por trimestre após 3 meses
PrósContras
Plataforma de investimento fácil de usarOferece apenas investimento em CFD
Veja o que outros investidores pensam sobre um ativoSeleção limitada de ETFs
Sem taxas de comissão ou retirada
Quase 2,000 CFDs de ações
Ferramentas integradas de gerenciamento de risco
76.4% de contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com esse provedor.

Como iniciar seus investimentos hoje

Pronto para começar a investir? Orientaremos você sobre como começar a usar o eToro, nossa plataforma de investimento com classificação nº 1 em 2021. Com o eToro, bastam alguns passos para comprar sua primeira ação ou ETF sem comissões:

Etapa 1: Abra uma conta eToro

Para começar, acesse o site do eToro e clique em 'Inscreva-se agora'. No formulário de inscrição, digite seu e-mail e um nome de usuário e senha para sua conta. Em seguida, verifique seu e-mail para ver se há um e-mail do eToro e clique no link de verificação dentro. Para concluir o processo de registro, insira seu nome, número de telefone e os dados financeiros básicos solicitados.Inscreva-se no eToro

Etapa 2: Financie sua conta de investimento

Em seguida, você pode depositar em sua nova conta eToro pelo menos $ 50. eToro aceita cartões de débito, cartões de crédito, PayPal, Neteller e Skrill. Você também pode fazer um depósito usando uma conta bancária se transferir pelo menos $ 250.Faça um depósito no eToro

Etapa 3: escolha um investimento

No painel do eToro, você pode ver todos os diferentes investimentos disponíveis para você. Clique em um ou pesquise um estoque ou ETF específico pelo nome - por exemplo, o ETF Vanguard S&P 500. Em seguida, clique em 'Negociar' para abrir um novo formulário de pedido.investimentos

Etapa 4: comprar

No formulário de pedido, insira o valor que deseja investir. Você também pode escolher os níveis de stop-loss ou take-profit para encerrar automaticamente sua posição, embora não sejam obrigatórios. Para concluir seu investimento, clique em 'Abrir negociação'.investimentos

Como escolher os melhores investimentos para você

Com um número virtualmente infinito de investimentos para escolher, como você decide quais classes de ativos, fundos e investimentos individuais são certos para seu portfólio? Explicaremos algumas das coisas mais importantes a serem consideradas ao escolher seus investimentos.

Considere suas metas financeiras

A primeira coisa a se perguntar ao construir um portfólio é para que serve esse portfólio. Você está guardando dinheiro para a aposentadoria? Investindo para comprar uma casa? Ou simplesmente tentando obter uma taxa de retorno melhor do que uma conta poupança pode oferecer?

Seu objetivo financeiro é importante por vários motivos. Primeiro, ele impacta a escala de tempo de seu investimento. Investir para a aposentadoria em 30 anos é muito diferente de investir para comprar uma casa em 5 ou 10 anos.

Quanto mais curto for o horizonte de tempo de investimento, mais você precisa considerar como uma queda temporária no mercado ou uma recessão pode afetar seus planos. Em horizontes de investimento mais longos, esses solavancos na estrada podem não importar até que você esteja mais perto de precisar vender seus investimentos.

Além disso, o motivo pelo qual você está investindo influenciará sua tolerância ao risco. Você pode estar menos disposto a investir em ativos de alto risco se sua aposentadoria estiver em jogo do que se estivesse investindo em seu fundo de férias. Por outro lado, você pode querer investir de forma mais agressiva para cumprir suas metas de poupança, sem ter que reservar tanto dinheiro de seu contracheque.

Construir um portfólio diversificado

Outra coisa importante a considerar ao montar seus investimentos é certificar-se de que seu portfólio é diversificado. Por exemplo, em vez de investir apenas em ações, você pode investir 50% de seu portfólio em ações, 25% em títulos, 15% em imóveis e 10% em criptomoedas.

A diversificação ajuda a reduzir o risco, distribuindo o seu dinheiro em investimentos que nem todos se movem na mesma direção em resposta a notícias e eventos. Por exemplo, o mercado imobiliário é relativamente independente do mercado de ações - portanto, os REITs e os preços das casas podem permanecer altos durante um mercado em baixa, impulsionando seu portfólio. Com efeito, a diversificação reduz o risco de que todo o seu portfólio sofra durante uma desaceleração em um mercado específico.

A melhor maneira de diversificar é investindo em várias classes de ativos diferentes. No entanto, você também pode diversificar dentro das classes de ativos. Para ações, por exemplo, você pode investir em ações de crescimento e ações de dividendos, ou em uma combinação de ações dos setores de tecnologia, finanças, bens de consumo e automotivo. Você também pode diversificar geograficamente, investindo não apenas em ações dos Estados Unidos, mas também em ações da Europa e da Ásia.

ETFs, fundos mútuos e fundos de investimento oferecem uma maneira simples de diversificar, já que a maioria desses fundos contém centenas ou milhares de investimentos individuais.

Equilibrando Retornos vs. Risco

Também é importante diversificar seu portfólio em termos do risco que você está assumindo. Os investimentos de alto risco podem oferecer retornos mais elevados do que os investimentos de baixo risco, mas também podem levar a perdas maiores se o seu investimento não funcionar da maneira planejada.

O risco envolvido em qualquer investimento individual é um tanto subjetivo. No entanto, você pode pensar nisso de maneira geral como o valor máximo que um ativo pode perder enquanto você o mantém. Você pode avaliar o quanto um ativo pode cair - ou a rapidez com que ele pode cair - observando suas flutuações de preço históricas.

Mais uma vez, a quantidade de risco que você está disposto a assumir deve ser determinada por seus objetivos de investimento. Os investidores mais jovens que planejam manter um investimento por décadas podem estar dispostos a assumir mais riscos. Os investidores mais velhos, ou investidores que precisam liquidar seus investimentos em dinheiro em um futuro próximo, podem querer aceitar retornos mais baixos para reduzir seu risco de investimento.

Em qualquer caso, nunca invista mais do que você pode perder, mesmo em investimentos relativamente seguros.

Tipos de Investimentos

Vamos explorar alguns dos tipos de investimentos mais populares, incluindo as vantagens e desvantagens de cada um.

Ações

Ações são ações de empresas individuais. Quando você compra ações, você possui uma parte da empresa e tem direito a todos os lucros que ela paga aos investidores na forma de dividendos.

As ações são o tipo de investimento mais popular, em parte porque existem tantos tipos diferentes de ações à sua escolha.

Ações de pequena e grande capitalização

Uma das maneiras pelas quais as ações são comumente categorizadas é pela capitalização de mercado. Este é o valor total de todas as ações que uma empresa emitiu. As ações de grande capitalização têm capitalização de mercado superior a US $ 200 bilhões - esta categoria inclui a maioria das ações do índice de ações S&P 500, como Apple e Amazon.

As ações de pequena capitalização têm capitalização de mercado abaixo de US $ 2 bilhões. Muitas das maiores ações de pequena capitalização dos EUA estão incluídas no índice Russell 2000, mas existem milhares de ações de pequena capitalização que não estão no índice.

Em geral, as ações de grande capitalização são consideradas gigantes constantes, com volatilidade relativamente baixa e menor risco do que as ações de pequena capitalização. As ações de baixa capitalização, por outro lado, têm mais espaço para crescimento, mas também envolvem mais riscos.

Estoque de crescimento

Ações de crescimento são ações que devem crescer a uma taxa muito mais rápida do que a média. Muitas são ações de empresas jovens com muito espaço para expansão. Ações de crescimento são normalmente consideradas ações de alto risco e alta recompensa.

Estoque de valor

Ações de valor são ações que o mercado está subvalorizando. As ações podem estar subvalorizadas porque os investidores não enxergam todo o seu potencial, por causa de notícias negativas ou por causa de problemas de negócios temporários. Ações subvalorizadas podem representar uma barganha para os investidores, mas lembre-se de que pode levar muito tempo para que essas ações atinjam seu valor “verdadeiro”.

Ações de dividendos

Ações de dividendos são quaisquer ações que pagam dividendos aos investidores. Essas ações podem ser atraentes porque oferecem renda fixa, que você pode usar para reinvestir ou como dinheiro para gastar nas despesas do dia a dia. As ações de dividendos podem ser comparadas diretamente por seu rendimento, que é o pagamento anual de dividendos dividido pelo preço da ação.

Ações dos EUA e internacionais

Embora os Estados Unidos tenham muitas das maiores e mais valiosas ações do mundo, uma maneira de diversificar é investir em ações internacionais. Você pode comprar e vender ações do Reino Unido, Europa, Austrália, Japão, China e muito mais.

IPOs

As ofertas públicas iniciais (IPOs) acontecem quando uma jovem empresa lista pela primeira vez suas ações na bolsa de valores. Os IPOs podem ser uma chance de obter ações de uma empresa a um ótimo preço. No entanto, IPOs também podem ser arriscados porque nem sempre está claro como os investidores reagirão às novas ações.

ETFs

ETFs, ou fundos negociados em bolsa, são cestas de ativos negociados em uma bolsa de valores ao lado de ações. Quando você investe em um ETF, você investe em tudo dentro do fundo. Isso pode ser centenas de ações diferentes, milhares de títulos diferentes ou algo completamente diferente. Na verdade, não existem apenas ETFs de ações e títulos, mas também ETFs de câmbio, ETFs de imóveis, ETFs de criptomoedas, ETFs de opções e muito mais.

Um dos tipos mais populares de ETFs que você encontrará são fundos de índice como o Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Esses ETFs investem nos principais índices do mercado de ações, permitindo que você invista em todo o mercado de ações ou em setores individuais sem selecionar e escolher ações individuais.

Fundos Mútuos

Os fundos mútuos são semelhantes aos ETFs no sentido de que são cestas de diferentes valores mobiliários, como ações e títulos. Ao contrário dos ETFs, porém, os fundos mútuos não são negociados nas bolsas de valores. Para comprar um fundo mútuo, você deve passar pela corretora ou empresa que administra o fundo. Em geral, os fundos mútuos têm taxas mais altas e limites mínimos de investimento mais altos em comparação com os ETFs.

Fundos de investimento e REITs

Os fundos de investimento são muito parecidos com ETFs, e você os verá principalmente no Reino Unido, e não nos Estados Unidos. A exceção a isso são fundos de investimento imobiliário, ou REITs, que são comuns nos Estados Unidos.

REITs são essencialmente empresas de gestão imobiliária. Eles podem possuir propriedades, terrenos para desenvolvimento, hipotecas, arrendamentos e muito mais. Um REIT pode, por exemplo, possuir centenas de edifícios comerciais e cobrar aluguel dos inquilinos. A maioria dos REITs paga dividendos aos acionistas.

Opções

As opções de ações são contratos que oferecem a opção - mas não a obrigação - de comprar ou vender uma ação a um preço predeterminado. Para entender como as opções funcionam, vejamos um exemplo.

Digamos que você compre uma opção de compra da Amazon, que permite comprar 100 ações da Amazon por $ 3,500 antes de uma determinada data no futuro. Se as ações da Amazon subirem para $ 3,600 cada, você pode exercer sua opção de comprar ações por $ 3,500 e então vendê-las imediatamente com um lucro de $ 100 cada. Por outro lado, se as ações da Amazon permanecerem abaixo de $ 3,500, seu contrato de opções expirará sem valor.

As opções são instrumentos financeiros complexos e mais adequados para investidores experientes e agressivos.

futuros

Os futuros funcionam de forma semelhante às opções, exceto que você é obrigado a exercer a compra especificada no contrato na data de vencimento. Os futuros não podem expirar sem valor como os contratos de opções.

Os futuros são usados ​​principalmente para o comércio de commodities de petróleo, ouro e produtos agrícolas.

Obrigações

Os títulos são essencialmente notas IOU emitidas por empresas e governos. Ao comprar um título, você tem direito a receber pagamentos de juros mensais, trimestrais ou anuais do emissor do título. Na data de vencimento de um título, você receberá de volta todo o principal do empréstimo - conhecido como valor de face do título.

Títulos são considerados investimentos muito seguros, especialmente se você possui títulos de grandes empresas ou governos. O valor dos títulos, no entanto, está intimamente ligado às taxas de juros.

Investimentos imobiliários

O mercado imobiliário é um investimento popular para diversificar seu portfólio porque os altos e baixos do mercado imobiliário não estão relacionados com as mudanças no mercado de ações. Você pode investir em imóveis comprando propriedades por conta própria, mas também pode investir em REITs.

Forex

Forex, ou câmbio estrangeiro, é moeda. Ao investir em forex, você pode se proteger contra o valor futuro do dólar americano ou de outra moeda, como a libra esterlina, o iene japonês ou o euro.

Investments Cryptocurrency

Criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin e outras operam de forma semelhante ao forex - você pode trocar de dólares americanos por Bitcoin ou de uma criptomoeda para outra. As criptomoedas podem aumentar e diminuir de valor com extrema rapidez, portanto, são mais adequadas para investidores que têm estômago forte.

Empréstimo P2P

O empréstimo ponto a ponto (P2P) envolve emprestar dinheiro diretamente a indivíduos, em vez de colocar dinheiro em uma conta de poupança e, em seguida, deixar o banco emprestar seu dinheiro. A vantagem do empréstimo P2P é que você pode coletar taxas de juros muito mais altas do que faria com uma conta bancária comum. No entanto, o risco também é maior, pois você pode perder seu investimento se o tomador do empréstimo entrar em default.

Existem muitas plataformas de empréstimos P2P disponíveis hoje. Alguns dos mais populares incluem Prosper, Funding Circle, Kiva e Peerform.

Crowdfunding

Crowdfunding é uma forma de investir em startups em troca de capital. Dependendo dos termos de uma oferta de financiamento coletivo, você também pode fazer um empréstimo a uma empresa que será reembolsado como um título. A vantagem do financiamento coletivo é que você pode entrar em empresas jovens e promissoras desde o início. No entanto, também pode ser arriscado, pois essas empresas não têm um histórico comprovado.

Algumas das plataformas de financiamento coletivo mais populares atualmente incluem Seedinvest, StartEngine e Wefunder.

CFDs

Os contratos por diferença (CFDs) são um tipo de instrumento financeiro que lhe dá exposição ao preço de um ativo sem realmente possuí-lo. Você pode comprar CFDs para ações, ETFs, opções, forex, criptomoeda e praticamente qualquer outra coisa. Os CFDs são freqüentemente usados ​​para negociações de curto prazo, mas também podem ser usados ​​para investimentos de longo prazo.

Consultores Robô

Plataformas de consultor Robo como Wealthfront, Betterment, Acorns e outras são destinadas a servir como consultores financeiros digitais. Essas plataformas investem em ações e títulos de ETFs em seu nome e gerenciam seu portfólio ao longo do tempo. Os consultores Robo podem ser uma boa opção se você deseja investir e esquecer seu portfólio por um tempo, mas eles costumam ser mais caros do que investir por conta própria.

Outros investimentos

Ao construir um portfólio diversificado, é normal pensar fora da caixa. Os investimentos alternativos aos instrumentos financeiros tradicionais incluem arte, antiguidades e itens colecionáveis, entre outras coisas. Apenas certifique-se de ter um entendimento claro dos itens que está comprando e vendendo ao investir nesses nichos de mercado.

Conclusão

Encontrar os melhores investimentos para o seu portfólio não precisa ser difícil. Com nossa lista dos 10 principais investimentos em 2021, você pode construir um portfólio que o coloca no caminho certo para cumprir suas metas financeiras. Para começar a investir hoje, acesse o eToro e invista em ações e ETFs sem comissões!

FAQ

Quanto preciso investir?
Você pode começar a investir com apenas $ 20 em corretores como Capital.com ou apenas $ 50 na eToro. No entanto, é uma boa ideia ter pelo menos algumas centenas de dólares para começar, de modo que você possa construir um portfólio diversificado.
Quais são os melhores investimentos para iniciantes?
Os ETFs de índice são uma boa opção de investimento para iniciantes. Os ETFs de índice acompanham o S&P 500, o Nasdaq 100 ou outros índices importantes do mercado. Assim, você pode comparar o desempenho do mercado de ações sem ter que fazer nenhuma análise por conta própria.
Devo investir em ações individuais ou ETFs?
A escolha entre ações individuais e ETFs se resume aos seus objetivos de investimento. Os ETFs são bons para diversificar e reduzir o risco. Ações individuais oferecem ganhos potencialmente maiores, mas também vêm com mais risco.
Como faço para investir?
Para começar a investir, você precisará criar uma conta em uma plataforma de investimento como o eToro. No eToro, você pode comprar e vender ações, ETFs, títulos, criptomoedas e muito mais. Basta um depósito inicial de $ 50 para começar.
Qual é o melhor investimento em 2021?
Achamos que o melhor investimento em 2021 é o ETF Vanguard S&P 500 (VOO). Este índice ETF acompanha o desempenho do índice de ações S&P 500, que ganhou quase 30% no ano passado.