Shah Gilani: Prenda os banqueiros e recupere seus ganhos ilícitos

Econintersect: Ocasional Intersecção Econômica Global O colaborador Shah Gilani tem três propostas muito específicas para acabar com a era TBTF (grande demais para falir). O resultado final das propostas de Gilani envolve o processo criminal e a remoção dos incentivos perversos do sistema atual. Gilani está falando com antecedência sobre um relatório do GAO (General Accountability Office) examinando o que é essencialmente um subsídio do governo para os bancos TBTF. O relatório preliminar deve sair em algumas semanas e o relatório final no início do próximo ano.

Gilani se refere a um Bloomberg editorial que fazia referência a um estudo do FMI que avaliava o valor coletivo do status de TBTF em US $ 83 bilhões por ano. Quando isso foi protestado por lobistas de bancos, a Bloomberg rejeitou o protesto, citando um estudo acadêmico que avaliou a vantagem do TBTF em US $ 100 bilhões em 2010.

O professor da Universidade de Boston, Cornelius Hurley, sugeriu que a isenção dos grandes bancos de processos criminais sob os estatutos existentes dos EUA deveria terminar - e o valor econômico assim exposto como risco deveria ser precificado por companhias de seguros que assegurariam bancos e executivos contra acusações criminais. A isenção mencionada é uma política declarada da administração Obama e do procurador-geral dos Estados Unidos, Eric Holder, de acordo com Hurley.

Então, aqui estão as três propostas simples de Gilani para acabar com o fardo do TBTF:

1. Eu digo, em primeiro lugar, aplicar estatutos criminais ao que está sendo caracterizado como crimes civis.
   Calcule a quantidade de perdas que resultam de esquemas bancários em termos de fraude e roubo e distribua sentenças de prisão (para todos os diretores e todos os altos executivos que podem ser colocados na cena dos crimes) de acordo com o que criminosos como Bernie Madoff enfrentam ... uma vida inteira atrás das grades.

1. Segundo, multar os bandidos e fazer com que eles tenham apólices de seguro para pagar essas multas. Pelo menos haverá menos ônus direto para os acionistas, que pagam as multas, por ser mais barato pagar as contas de prêmio para conselheiros, diretores, executivos e corretores, do que simplesmente chegar à pilha de patrimônio para pagar as multas .

1. Terceiro, não permite que multas sejam deduzidas dos custos operacionais. Estabeleça-os no balanço patrimonial como um passivo a ser pago em compensação futura. Dessa forma, não haverá conjuntos de bônus por anos e anos e nenhum conjunto de incentivos para a criação de esquemas criminosos.

John Lounsbury

Fontes:

• Isso poderia finalmente acabar com “Grande demais para falhar” (Sha Gilani, Wall Street Insights e acusações, 26 de setembro de 2013)

• Lobistas de bancos disputam subsídio de US $ 83 bilhões. Eles estão errados (Bloomberg editorial, 12 de março de 2013)

• GAO deve garantir contabilidade precisa no estudo TBTF (Cornélio Hurley, American Banker, 24 de setembro de 2013)