Bank Of Israel publiceert ontwerprichtlijnen over crypto AML/CFT

Op 11 maart de Bank of Israel gepubliceerde een uitgebreide ontwerpverordening inzake risicobeheer ter bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van terrorismefinanciering (AML/CFT) voor de banken om crypto-naar-fiat-transacties te vergemakkelijken. Op basis van het concept kunnen particuliere banken nodig zijn om van geval tot geval risicobeoordelingen uit te voeren.

Deze stap wijst op de voorbereidingen van de Israëlische regering om de relatie tussen virtuele valutaserviceproviders (VASP's) en banken te legaliseren en te reguleren. Het document noemt de toegenomen betrokkenheid van de klanten bij digitale activa als de reden voor het nieuwe beleid:

“Met het oog op de toename van klantactiviteit in virtuele valuta en de daaruit voortvloeiende toename van verzoeken van klanten om geld over te maken […] heeft de afdeling Banktoezicht vandaag een ontwerp-circulaire gepubliceerd over het beheer van AML/CFT-risico’s die voortvloeien uit het verstrekken aan klanten van betalingsverkeer. diensten met betrekking tot activiteiten die afkomstig zijn uit virtuele valuta.”

De toezichthouder benadrukt dat het 'hoge potentiële risico' van transacties met digitale activa als gevolg van de anonimiteit van digitale portemonnees en dringt aan op de noodzaak om mechanismen voor geldidentificatie te creëren. Vandaag zei de Bank of Israel dat de taak is verdeeld in twee hoofdcomponenten: het doen van rigoureuze risicobeoordelingen en het verduidelijken van:

"De bron van het geld dat is gebruikt bij de aankoop van de virtuele valuta en het pad waarlangs de virtuele valuta is gepasseerd" tussen aankoop en conversie in fiat."

Bank of Israel geeft regelgevende richting

Zoals het officiële persbericht verduidelijkt, zouden banken alleen gemachtigd zijn om zaken te doen met de bedrijven die een vergunning hebben om financiële activadiensten aan te bieden, uitgegeven door de toezichthouder van verzekeringen, de kapitaalmarkt en de spaarautoriteit.

De conceptwijziging is toegezonden aan de Raad van Advies voor het Bankwezen. Het zal naar verwachting extra input bieden die, samen met openbaar commentaar, door de Bank of Israel zal worden overwogen bij het oplappen van de richtlijnen.

In november vorig jaar verplichtte de Israëlische regering VASP's om een ​​exploitatievergunning te verkrijgen van de Capital Markets, de Israel Securities Authority, Insurance and Savings Authority. Met de AML / CFT richtlijnen voor de banken die nu op tafel liggen, komt het land nog dichter bij het krijgen van een uitputtend netwerk voor transacties met digitale activa.