Investīcijas | Kā izvēlēties labākos ieguldījumus 2021. gadā

Naudas ieguldīšana ir viens no labākajiem veidiem, kā laika gaitā vairot bagātību. Taču jaunajiem investoriem izlemt, kuros ieguldījumos un kā ieguldīt, var būt sarežģīti.

Šajā rokasgrāmatā mēs izcelsim 10 labākās investīcijas 2021. gadā. Mēs arī izskaidrosim visus dažādos jums pieejamos ieguldījumu veidus — no akcijām un ETF līdz kriptovalūtām un opcijām — un apskatīsim labākos brokerus, pie kuriem varat ieguldīt jau šodien.

Pārskats par 10 labākajām investīcijām 2021. gadā

Mēs atlasījām 10 labākos ieguldījumus 2021. gadā, kas piedāvā riska un atlīdzības kombināciju. Pievienojiet savam portfelim vienu vai ieguldiet tajos visos, lai izveidotu daudzveidīgu portfeli no nulles:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Investējiet 500 lielāko ASV uzņēmumu skaitā
  • Amazon akcijas (AMZN) - Labākās individuālās akcijas, ko iegādāties 2021. gadā
  • Bitcoin (BTC) - Labākais kriptovalūtas ieguldījums
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - Labākais obligāciju ETF
  • SPDR S&P China ETF (GXC) - Labākais fonds ieguldījumiem Ķīnā
  • 3 miljoni akciju (MMM) - Labākās ASV dividenžu akcijas
  • iShares US Real Estate ETF (IYR) - Labākais ETF REIT ieguldījumiem
  • Prosper P2P aizdevumi - Labākā P2P aizdevumu investīciju platforma
  • Global X Blockchain ETF (BKCH) - Investējiet kalnračos, biržās un Blockchain Tech
  • Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) – Mazas kapitalizācijas akcijas ar augstu izaugsmes potenciālu

Apskatītas labākās investīcijas 2021. gadā

Apskatīsim sīkāk katru no 10 labākajiem ieguldījumiem, ko mēs iesakām, un to, kāpēc tie varētu būt laba izvēle jūsu portfelim.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Investīcijas 500 lielākajās ASV kompānijās Vanguard S&P500 ETF akciju diagramma

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ir pasaulē lielākais ETF pēc pārvaldītajiem aktīviem. Tas ir izstrādāts, lai precīzi izsekotu S&P 500 akciju indeksam, kas pārstāv 500 lielākos ASV uzņēmumus. Tātad, kad jums pieder šis ETF, jums piederēs tādi uzņēmumi kā Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs un daudzi citi.

Vanguard S&P 500 ETF ir mūsu un investoru labākā izvēle visā pasaulē, jo tam ir ārkārtīgi zema izdevumu attiecība. Katru gadu jūs maksāsit tikai 0.03% no kopējā ieguldījuma pārvaldības maksās. Ņemot vērā, ka fonda viena gada ienesīgums ir iespaidīgs 29.96%, tas ir diezgan zems ieguldījums.

2. Amazon akcijas (AMZN) - Labākās individuālās akcijas, ko iegādāties 2021. gadā

Amazon akciju diagramma

Ja mums šobrīd būtu jāiesaka iegādāties viena atsevišķa uzņēmuma akcijas, mēs izvēlētos Amazon (AMZN). Kopš 2020. gada sākuma šī tehnikas lielgabala vērtība ir vairāk nekā divkāršojusies. Lai gan kopš šī gada sākuma akcijas ir bijušas salīdzinoši nemainīgas, joprojām ir daudz iemeslu, lai novērtētu Amazon potenciālu.

Pirmkārt, e-komercijas tirgus, kurā Amazon ir tik dominējošs, joprojām aug. No otras puses, Amazon mākoņdatošanas bizness Amazon Web Services tehnoloģiju un peļņas ziņā apsteidz konkurējošās mākoņdatošanas platformas. Amazon ir arī līderis jauno piegādes tehnoloģiju jomā, kas varētu dot šim uzņēmumam milzīgu stimulu salīdzinājumā ar konkurentiem ASV un ārpus tās.

3. Bitcoin (BTC) - Labākie ieguldījumi kriptovalūtās

Bitcoin cenu diagramma

Ņemot vērā masveida kriptovalūtas pieaugumu pēdējos gados, ir jēga tikai iekļaut digitālās monētas savā ieguldījumu portfelī. Lai gan ir daudz daudzsološu valūtu, no kurām izvēlēties, mēs uzskatām, ka Bitcoin (BTC) — sākotnējā kriptovalūta — joprojām ir labākais ieguldījums.

Tas ir tāpēc, ka Bitcoin joprojām ir viena no vienīgajām kriptovalūtām, kas tiek pieņemta visur, kas pieņem kriptovalūtu maksājumus. Bitcoin jau tiek uzskatīts par ļoti uzticamu, un jebkurš regulējums, ko valdības uzliek uz monētas, visticamāk, veicinātu plašāku izmantošanu, nevis ierobežotu Bitcoin darījumus.

Kripto investori, šķiet, piekrīt mums: Bitcoin kopš gada sākuma ir palielinājies par 123%. Tas nozīmē, ka ir vērts paturēt prātā, ka Bitcoin ir daudz nepastāvīgāks nekā daudzi citi mūsu ieteikumi. Tātad, ja vēlaties ieguldīt šajā kriptovalūtā, jums būs nepieciešams spēcīgs vēders.

Ņemiet vērā, ka varat arī pārbaudīt, kurām biržām ir labākie Bitcoin konti lai jūs varētu izvēlēties. Ir svarīgi izvēlēties tādu, kas ir uzticams un ar mazākiem nodokļiem.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - Labākais obligāciju ETF

iShares Core US Aggregate Bond ETF diagramma

Obligācijas piedāvā salīdzinoši drošu ieguldījumu, kā arī uzticamu izmaksu. Tomēr mēs domājam, ka tā vietā, lai izvēlētos tikai vienu obligāciju, investoriem vislabāk ir ieguldīt pēc iespējas vairāk. Tāpēc mēs iesakām iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) — vienu no labākajiem šodien pieejamajiem obligāciju fondiem.

Šī obligāciju ETF turējumā ir vairāk nekā 9,800 obligāciju, no kurām aptuveni 38% ir ļoti uzticamas ASV valsts iekšējā aizņēmuma parādzīmes. Tam ir arī zems 0.04% izdevumu koeficients, kas ir laba ziņa investoriem, kuri nevēlas maksāt daudz, lai dažādotu obligāciju turējumus.

iShares Core US Aggregate Bond ETF nav veicies tik labi mūsdienu zemo procentu likmju vidē. Pēdējo 12 mēnešu laikā fonds zaudēja 0.93% no savas vērtības. Taču neļaujiet tam jūs atturēt – šis fonds varētu nodrošināt svarīgu drošības tīklu jūsu portfelī, ja akciju tirgū notiek apgriezieni.

5. SPDR S&P China ETF (GXC) - Labākais fonds ieguldījumiem Ķīnā

investīcijas

SPDR S&P China ETF (GXC) ir viens no labākajiem ieguldījumiem, ko varat veikt, lai palielinātu Ķīnas uzņēmumu ietekmi. Šis fonds iegulda vairāk nekā 900 dažādos uzņēmumos, tostarp Ķīnas tehnoloģiju gigantos, piemēram, Tencent, Alibaba, JD.com un NIO.

Šis fonds pēdējā gada laikā ir zaudējis 5% no savas vērtības, jo Ķīna vērsās pret lielajiem uzņēmumiem. Tomēr maz ticams, ka šī tendence turpināsies. Uzņēmumiem šajā ETF ir pārsteidzošs vidējais paredzamais EPS pieaugums 13.75% apmērā nākamo 3 gadu laikā. Turklāt ieguldījumi Ķīnas akcijās piedāvā zināmu diversifikāciju, jo ASV un Ķīnas tirgi bieži pārvietojas dažādos virzienos.

6. 3 miljoni akciju (MMM) - Labākās ASV dividenžu akcijas

investīcijas

Dividenžu akciju ieguldīšana piedāvā uzticamus ienākumus, kā arī akciju cenas pieauguma izredzes. Nav nevienas akcijas, kas atbilstu šiem diviem bagātības faktoriem labāk nekā 3M (MMM), kas katru gadu izmaksā 3.25% dividendes un kuru vērtība pēdējo 7.0 mēnešu laikā ir palielinājusies par 12%.

Lai gan 3M dividenžu ienesīgums var nebūt tik augsts kā dažu naftas un gāzes uzņēmumu peļņa, mēs iesakām 3M, jo tā darbība ir paredzēta ilgstošai darbībai. Uzņēmums nesen piedzīvoja pārstrukturēšanu, kas samazināja izmaksas un pievienoja produktu līnijas veselības aprūpes un programmatūras jomā. Maz ticams, ka 3M piedzīvos milzīgu izaugsmi, taču tā bizness turpinās darboties vēl daudzus gadus.

7. iShares US Real Estate ETF (IYR) - Labākais ETF REIT ieguldījumiem

iShares ASV nekustamo īpašumu ETF diagramma

iShares US Real Estate ETF (IYR) piedāvā vienkāršu veidu, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, neveicot milzīgu pirmo iemaksu un neņemot hipotēku. Izmantojot šo ETF, jūs varat ieguldīt 86 dažādos REIT un nekustamā īpašuma uzņēmumos, kas kopā pārstāv desmitiem tūkstošu dzīvojamo un komerciālo īpašumu visā ASV.

iShares US Real Estate ETF ir guvis labumu no nekustamā īpašuma uzplaukuma pēdējo divu gadu laikā. Pēdējo 12 mēnešu laikā fonds ir pieaudzis par iespaidīgiem 30.8%.

Viena no lietām, kas mums īpaši patīk šajā ETF, ir tā nekustamo īpašumu dažādība. Daļu no fonda peļņas gūst atsevišķi māju īpašnieki, maksājot hipotēkas. Daži nāk no uzņēmumiem, kas maksā īri. Un daži nāk no attīstītājiem, kas pērk zemi un pārveido to par jaunām kopienām un birojiem.

8. Prosper P2P aizdevumi - Labākā P2P aizdevumu investīciju platforma

Prosper P2P aizdevumi

Vienādranga aizdevumi (P2P) sniedz iespēju nopelnīt procentus par savu skaidru naudu, līdzīgi kā banka gūst procentus no aizdevumiem, ko tā izsniedz klientiem. Ir vairākas P2P aizdevumu platformas, kurās varat vērsties, lai atvieglotu aizdevumu izsniegšanu, taču Prosper ir viena no mūsu iecienītākajām.

Izmantojot Prosper, jūs varat aizdot līdz 25 ASV dolāriem vienā reizē un izsniegt aizdevumus līdz 3 gadiem. Jūs saņemsiet izmaksas katru mēnesi, kad aizņēmēji veiks maksājumus par jūsu aizdevumu, un atdeve var sasniegt pat 14% gadā augstāka riska aizdevumiem. Prosper arī ļauj viegli redzēt, cik riskanti ir atsevišķi aizņēmēji, lai jūs varētu pats izlemt, cik lielu risku esat gatavs uzņemties.

9. Global X Blockchain ETF (BKCH) – Ieguldījumi kalnračos, biržās un Blockchain Tech

Globālā X Blockchain ETF diagramma

Global X Blockchain ETF (BKCH) ir unikāls fonds, kas sniedz jums iespēju iepazīties ar kriptovalūtu un blokķēdes tehnoloģiju kopumā. Tā vietā, lai ieguldītu atsevišķās valūtās, piemēram, Bitcoin, šis ETF iegulda tādos uzņēmumos kā kalnrači, kriptovalūtu biržas un blokķēdes programmatūras izstrādātāji.

Fonda lielākās līdzdalības ir Marathon Digital, Riot Blockchain un Coinbase. Turklāt tai pieder akcijas mantotos maksājumu uzņēmumos, piemēram, Visa un PayPal, kas abas pēdējos gados ir iesaistījušās kriptovalūtas maksājumos.

Global X Blockchain ETF darbība ir cieši saistīta ar Bitcoin likteni, taču tā ir arī daudz mazāk nepastāvīga. Kopš fonda darbības uzsākšanas jūlijā tas ir pieaudzis par 42%.

10. Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) – Mazas kapitalizācijas akcijas ar augstu izaugsmes potenciālu

Vanguard Russell 2000 Growth ETF diagramma

Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) izseko Russell 2000 akciju indeksa rezultātiem. Šis indekss ietver vairāk nekā 2,000 mazas kapitalizācijas akcijas, no kurām daudzas piesaista investorus ar savu milzīgo izaugsmes potenciālu. Svarīgi ir tas, ka Russell 2000 arī pārvietojas neatkarīgi no lielākā S&P 500 indeksa, tāpēc investīcijas šajā fondā piedāvā zināmu diversifikāciju pat tad, ja portfeli papildina ar ASV akcijām.

Vanguard Russell 2000 Growth ETF ietver līdzdalību tādos uzņēmumos kā Asana, Crocs, Intellia Therapeutics un Tetra Tech. Pēdējo 33 mēnešu laikā tas investoriem ir guvis peļņu vairāk nekā 12% apmērā, un tam ir zema izdevumu attiecība tikai 0.15%.

Labākās investīciju platformas 2021. gadā

Neatkarīgi no tā, vai vēlaties iegādāties akcijas, ETF, obligācijas, kriptovalūtu, forex vai citus aktīvus, jums būs nepieciešama investīciju platforma. Ir simtiem brokeru platformu, no kurām izvēlēties, un tās atšķiras ar visu, sākot no piedāvātajiem aktīviem līdz to izmaksām un beidzot ar to, cik viegli ir izveidot starpniecības kontu.

Lai palīdzētu jums izlemt, kurš brokeris ir jums piemērots, mēs izcelsim 4 no mūsu iecienītākajām ieguldījumu platformām 2021. gadā, ar kurām varat sākt investēt jau šodien:

1. eToro — kopumā labākā ieguldījumu platforma akcijām, ETF, kriptovalūtām un citiem eToro

eToro ir mūsu labākā izvēle jaunajiem investoriem, kuri meklē brokeru platformu. Šis brokeris piedāvā gandrīz visu, ko vien var vēlēties: vairāk nekā 2,000 akciju, gandrīz 150 ETF, forex un preču fjūčerus, obligācijas, kriptovalūtu un daudz ko citu. Proti, eToro ir ne tikai akcijas no ASV, bet arī uzņēmumu akcijas no Apvienotās Karalistes, Eiropas un Āzijas.

Liela daļa no tā, kas eToro izceļas ar ieguldījumiem, ir tas, ka platforma piedāvā nulles komisijas maksas par akcijām un ETF darījumiem. Jūs varat pirkt un pārdot akcijas pilnīgi bez maksas. eToro ir arī dažas no zemākajām maksām par ieguldījumiem kriptovalūtās, un tas piedāvā iebūvētu kriptovalūtas maku, lai jūs varētu droši uzglabāt savas digitālās monētas.

eToro ļauj jauniem investoriem viegli sākt darbu, pat ja jums ir tikai neliela summa, ko ieguldīt. Jūs varat atvērt jaunu kontu tikai ar USD 50, un eToro ļauj iegādāties daļējas dārgu akciju daļas. Turklāt eToro ir daudz portfeļa un analīzes rīku, lai palīdzētu jums izlemt par jums piemērotāko ieguldījumu.

eToro maksas:

Komisija0%
Depozīta maksaneviens
Maksa par izstāšanos$5
Maksa par neaktivitāti10 USD mēnesī pēc 12 mēnešiem
PlusiMīnusi
100% bez komisijas maksas akciju un ETF tirdzniecībaDaži uzlaboti rīki tehniskajai analīzei
Atveriet kontu tikai ar USD 50Neliela maksa 5 USD apmērā par izņemšanu
Tirgojiet vairāk nekā 2,000 pasaules akciju
Ļoti zemas maksas par kriptovalūtu tirdzniecību
Lieliski portfeļa un analīzes rīki

Tirgojoties ar CFD ar šo pakalpojumu sniedzēju, 67% privāto investoru kontu zaudē naudu.

2. Capital.com — tirgojiet vairāk nekā 3,700 akciju bez komisijas maksasCapital.com

Capital.com ir vēl viena populārākā investīciju platforma, kas ļauj tirgot vairāk nekā 3,700 pasaules akciju CFD, kā arī ETF, kriptovalūtu, forex, preču un citu CFD. Visa tirdzniecība vietnē Capital.com ir pilnīgi bez komisijas maksas, un platforma neiekasē depozīta vai izņemšanas maksas. Tātad, Capital.com ir lieliska izvēle investoriem, kuri vēlas izņemt no sava portfeļa maksas.

Vēl viena lieta, kas mums patīk vietnē Capital.com, ir tā, ka tā piedāvā milzīgu resursu bibliotēku jauniem investoriem. Platformā ir interaktīvi kursi, kas izskaidro, kā darbojas dažādi aktīvi, un aptver CFD ieguldījumu pamatus. Vietnē Capital.com ir arī detalizētas rokasgrāmatas par akciju tirdzniecību un ieguldījumu stratēģijām, lai jūs varētu papildināt savas finanšu zināšanas, veicot ieguldījumus.

Capital.com ļauj atvērt jaunu ieguldījumu kontu tikai ar USD 20. Brokeris pieņem kredītkartes un debetkartes norēķiniem, lai lietas būtu vienkāršas. Turklāt vietnē Capital.com ir mobilā lietotne, lai jūs varētu pārbaudīt savus ieguldījumus un tirgoties, atrodoties ceļā.

Capital.com maksas:

Komisija0%
Depozīta maksaneviens
Maksa par izstāšanosneviens
Maksa par neaktivitātineviens
PlusiMīnusi
Vairāk nekā 3,700 pasaules akciju pirkšanai un pārdošanaiPiedāvā tikai CFD ieguldījumus
Nav iemaksu, izņemšanas vai bezdarbības maksu
Atveriet kontu tikai ar USD 20
Izglītības kursi jaunajiem investoriem
Mobilā lietotne tirdzniecībai, atrodoties ceļā
71.2% privāto ieguldītāju kontu zaudē naudu, izplatot derības un/vai tirgojoties ar CFD ar šo pakalpojumu sniedzēju.

3. AvaTrade — progresīvi pētniecības un analīzes rīki investīcijām

investīcijas

AvaTrade ir progresīvāka investīciju platforma, kas ir piemērota investoriem, kuri vēlas pacelt savu portfeli uz nākamo līmeni. Šī platforma piedāvā padziļinātus cenu analīzes rīkus, tostarp tehnisko diagrammu programmatūru, brīdinājumus par cenām un ziņu plūsmu. Turklāt jūs varat reģistrēties ekspertu tirgus viedokļiem un tirdzniecības ieteikumiem no AvaTrade analītiķu komandas.

AvaTrade piedāvā tikai CFD tirdzniecību, un aktīvu klāsts, kurā varat ieguldīt, ir ierobežotāks nekā citās platformās. Piemēram, AvaTrade ir tikai aptuveni 600 akciju CFD un 60 ETF. Tas nozīmē, ka jūs atradīsit vairāk nekā duci populārāko kriptovalūtu. AvaTrade piedāvā arī forex opciju tirdzniecību, ko jūs neatradīsit lielākajā daļā iesācējiem draudzīgu ieguldījumu platformu.

Tirdzniecība ar AvaTrade ir 100% bez komisijas maksas, un platforma ir pazīstama ar zemajām maksām. Jūs varat atvērt kontu ar USD 100, un nav jāmaksā depozīta vai izņemšanas maksa. Varat papildināt savu kontu, izmantojot debetkarti, kredītkarti, bankas pārskaitījumu vai dažādus populārus e-makus.

AvaTrade maksas:

Komisija0%
Depozīta maksaneviens
Maksa par izstāšanosneviens
Maksa par neaktivitāti50 USD ceturksnī pēc 3 mēnešiem
PlusiMīnusi
Nav komisijas maksas vai depozīta/izņemšanas maksasPieejams ierobežots akciju CFD klāsts
Padziļināti tehniskās analīzes rīkiSalīdzinoši augsta neaktivitātes maksa
Saņemiet ieteikumus no AvaTrade analītiķiem
Atbalsta forex opciju tirdzniecību
Atveriet jaunu kontu ar USD 100
Jūsu kapitāls ir apdraudēts.

4. Plus500 – lietotājam draudzīga investīciju platforma ar nulles komisijām

investīcijas

Plus500 ir viena no lietotājam draudzīgākajām investīciju platformām, ko esam pārbaudījuši. Sākot ar reģistrēšanos un beidzot ar investīcijām, tas ir ļoti vienkārši lietojams, un tas sniedz jums pa rokai visus ieguldījumu rīkus, kas iesācējiem, visticamāk, būs nepieciešami. Cita starpā jūs atradīsiet racionalizētu diagrammu programmatūru analīzei, ziņu plūsmu, lai izceltu tirgus aktivitāti, un noskaņojuma mērītāju, lai parādītu, ko citi investori domā par aktīva perspektīvām.

Noderīgi, Plus500 savā ieguldījumu platformā iekļauj arī riska pārvaldības rīkus. Varat izveidot apturēšanas orderus, lai pārvaldītu, kad jūsu ieguldījumi tiek pārdoti, kā arī beigu apturēšanas rīkojumus, kas palīdz bloķēt peļņu. Visi dažādie pasūtījumu veidi ir skaidri izskaidroti, lai nerastos neskaidrības, pērkot un pārdodot, izmantojot Plus500.

Plus500 piedāvā tirdzniecību ar gandrīz 2,000 akcijām, visas kā CFD. Platforma arī ļauj tirgot kriptovalūtas, forex, preces un ETF kā CFD. Visi darījumi ir pilnīgi bez komisijas maksas, un Plus500 neiekasē nekādas depozīta vai izņemšanas maksas. Jūs varat atvērt jaunu kontu ar 100 USD depozītu.

Plus500 maksas:

Komisija0%
Depozīta maksaneviens
Maksa par izstāšanosneviens
Maksa par neaktivitāti10 USD ceturksnī pēc 3 mēnešiem
PlusiMīnusi
Viegli lietojama investīciju platformaPiedāvā tikai CFD ieguldījumus
Skatiet, ko citi investori domā par aktīvuIerobežota ETF izvēle
Nav komisijas vai izņemšanas maksas
Gandrīz 2,000 akciju CFD
Iebūvēti riska pārvaldības rīki
Tirgojoties ar CFD ar šo pakalpojumu sniedzēju, 76.4% privāto investoru kontu zaudē naudu.

Kā sākt investīcijas jau šodien

Vai esat gatavs sākt ieguldīt? Mēs jums pastāstīsim, kā sākt izmantot eToro — mūsu ieguldījumu platformu ar reitingu 1. 2021. gadā. Izmantojot eToro, ir jāveic tikai dažas darbības, lai iegādātos pirmās akcijas vai ETF bez komisijas maksas:

1. darbība: atveriet eToro kontu

Lai sāktu, dodieties uz eToro vietni un noklikšķiniet uz "Pievienoties tūlīt". Reģistrācijas veidlapā ievadiet savu e-pastu un sava konta lietotājvārdu un paroli. Pēc tam pārbaudiet, vai savā e-pastā nav saņemts e-pasts no eToro, un noklikšķiniet uz verifikācijas saites. Lai pabeigtu reģistrācijas procesu, ievadiet savu vārdu, tālruņa numuru un pieprasīto pamata finanšu informāciju.Reģistrējieties eToro

2. darbība: finansējiet savu ieguldījumu kontu

Pēc tam varat finansēt savu jauno eToro kontu ar vismaz 50 USD. eToro pieņem debetkartes, kredītkartes, PayPal, Neteller un Skrill. Varat arī veikt depozītu, izmantojot bankas kontu, ja pārskaitāt vismaz USD 250.Veiciet depozītu vietnē eToro

3. darbība: izvēlieties ieguldījumu

eToro informācijas panelī varat redzēt visus dažādos jums pieejamos ieguldījumus. Noklikšķiniet uz vienas vai meklējiet konkrētu akciju vai ETF pēc nosaukuma, piemēram, Vanguard S&P 500 ETF. Pēc tam noklikšķiniet uz "Tirdzniecība", lai atvērtu jaunu pasūtījuma veidlapu.investīcijas

4. solis: Pērciet

Pasūtījuma formā ievadiet summu, kuru vēlaties ieguldīt. Varat arī izvēlēties stop-loss vai take-profit līmeni, lai automātiski slēgtu savu pozīciju, lai gan tie nav obligāti. Lai pabeigtu ieguldījumu, noklikšķiniet uz "Atvērt tirdzniecību".investīcijas

Kā izvēlēties sev piemērotāko ieguldījumu

Izmantojot praktiski bezgalīgu ieguldījumu skaitu, no kuriem izvēlēties, kā jūs izlemjat, kuras aktīvu kategorijas, fondi un individuālie ieguldījumi ir piemēroti jūsu portfelim? Mēs izskaidrosim dažas no vissvarīgākajām lietām, kas jāņem vērā, izvēloties ieguldījumus.

Apsveriet savus finanšu mērķus

Pirmā lieta, kas jāuzdod sev, veidojot portfeli, ir tas, kam šis portfelis ir paredzēts. Vai jūs atliekat naudu pensijai? Investēt, lai iegādātos māju? Vai vienkārši mēģināt iegūt labāku atdeves likmi, nekā varētu piedāvāt krājkonts?

Jūsu finansiālais mērķis ir svarīgs vairāku iemeslu dēļ. Pirmkārt, tas ietekmē jūsu ieguldījumu laika grafiku. Ieguldījums pensijai pēc 30 gadiem ļoti atšķiras no ieguldījuma, lai iegādātos māju pēc 5 vai 10 gadiem.

Jo īsāks ir jūsu ieguldījumu laika periods, jo vairāk jums jāapsver, kā īslaicīgs tirgus kritums vai lejupslīde var ietekmēt jūsu plānus. Ilgākos ieguldījumu periodos šiem nelīdzenumiem var nebūt nozīmes, kamēr neesat tuvāk tam, ka vajadzēs pārdot savus ieguldījumus.

Turklāt iemesls, kāpēc jūs ieguldāt, ietekmēs jūsu riska toleranci. Jūs, iespējams, būsit mazāk gatavs ieguldīt augsta riska aktīvos, ja jūs varētu aiziet pensijā, nekā jūs būtu, ja investētu savā atvaļinājuma fondā. No otras puses, jūs varētu vēlēties ieguldīt daudz agresīvāk, lai sasniegtu savus ietaupījumu mērķus, neatliekot tik daudz naudas no algas.

Izveidojiet daudzveidīgu portfeli

Vēl viena svarīga lieta, kas jāņem vērā, veidojot ieguldījumus, ir pārliecināties, ka jūsu portfelis ir diversificēts. Piemēram, tā vietā, lai ieguldītu tikai akcijās, jūs varētu ieguldīt 50% no sava portfeļa akcijās, 25% obligācijās, 15% nekustamajā īpašumā un 10% kriptovalūtā.

Diversifikācija palīdz samazināt jūsu risku, sadalot jūsu naudu ieguldījumos, kas ne visi virzās vienā virzienā, reaģējot uz ziņām un notikumiem. Piemēram, nekustamā īpašuma tirgus ir salīdzinoši neatkarīgs no akciju tirgus, tāpēc lāču tirgus laikā REIT un mājokļu cenas var saglabāties augstas, tādējādi palielinot jūsu portfeli. Faktiski diversifikācija samazina risku, ka viss jūsu portfelis cietīs lejupslīdes laikā vienā konkrētā tirgū.

Labākais veids, kā diversificēt, ir ieguldīt vairākās dažādās aktīvu klasēs. Tomēr jūs varat arī diversificēt aktīvu klasēs. Piemēram, akcijās varat ieguldīt gan pieauguma akcijās, gan dividenžu akcijās, vai arī akciju kombinācijā no tehnoloģiju, finanšu, patēriņa preču un auto sektora. Varat arī diversificēt ģeogrāfiski, investējot ne tikai ASV, bet arī Eiropas un Āzijas akcijās.

ETF, kopfondi un ieguldījumu fondi piedāvā vienkāršu veidu, kā diversificēt, jo lielākā daļa šo fondu satur simtiem vai tūkstošiem individuālu ieguldījumu.

Atdeves un riska līdzsvarošana

Ir svarīgi arī diversificēt savu portfeli, ņemot vērā risku, ko uzņematies. Augsta riska ieguldījumi var piedāvāt lielāku atdevi nekā zema riska ieguldījumi, taču tie var arī radīt lielākus zaudējumus, ja jūsu ieguldījums nedarbojas tā, kā jūs plānojāt.

Risks, kas saistīts ar jebkuru atsevišķu ieguldījumu, ir zināmā mērā subjektīvs. Tomēr jūs to varat uzskatīt par maksimālo vērtības summu, ko īpašums var zaudēt, kamēr to turat. Aplūkojot tā vēsturiskās cenu svārstības, varat novērtēt, cik daudz aktīvs var samazināties vai cik ātri tas varētu kristies.

Vēlreiz jāsaka, ka riska apjoms, ko esat gatavs uzņemties, ir jānosaka atkarībā no jūsu ieguldījumu mērķiem. Jaunāki investori, kuri plāno turēt ieguldījumus gadu desmitiem, varētu būt gatavi uzņemties lielāku risku. Vecāki investori vai investori, kuriem tuvākajā nākotnē ir jālikvidē savi ieguldījumi skaidrā naudā, varētu vēlēties pieņemt zemāku atdevi, lai samazinātu ieguldījumu risku.

Jebkurā gadījumā nekad neieguldiet vairāk, nekā varat atļauties zaudēt, pat salīdzinoši drošās investīcijās.

Investīciju veidi

Izpētīsim dažus no populārākajiem ieguldījumu veidiem, tostarp katra priekšrocības un trūkumus.

Krājumi

Akcijas ir atsevišķu uzņēmumu akcijas. Pērkot akciju akcijas, jums pieder daļa no uzņēmuma, un jums ir tiesības uz jebkuru peļņu, ko tas izmaksā investoriem dividenžu veidā.

Akcijas ir vispopulārākais ieguldījumu veids, daļēji tāpēc, ka ir ļoti daudz dažādu akciju veidu, no kuriem izvēlēties.

Mazo un lielo uzņēmumu akcijas

Viens no veidiem, kā akcijas parasti tiek iedalītas kategorijās, ir tirgus kapitalizācija. Tā ir visu uzņēmuma emitēto akciju kopējā vērtība. Liela kapitāla akciju tirgus vērtība pārsniedz 200 miljardus USD — šajā kategorijā ietilpst lielākā daļa S&P 500 akciju indeksa akciju, piemēram, Apple un Amazon.

Mazas kapitalizācijas akciju tirgus vērtība ir mazāka par 2 miljardiem USD. Daudzas no lielākajām ASV mazo uzņēmumu akcijām ir iekļautas Russell 2000 indeksā, taču ir tūkstošiem mazas kapitalizācijas akciju, kas nav iekļautas indeksā.

Kopumā lielas kapitalizācijas akcijas tiek uzskatītas par stabiliem milžiem, ar salīdzinoši zemu svārstīgumu un zemāku risku nekā mazas kapitalizācijas akcijām. No otras puses, mazas kapitalizācijas akcijām ir vairāk iespēju izaugsmei, taču tām ir arī lielāks risks.

Izaugsmes krājumi

Izaugsmes akcijas ir akcijas, kurām ir sagaidāms, ka tās pieaugs daudz ātrāk nekā vidēji. Daudzas ir akcijas no jauniem uzņēmumiem, kuriem ir daudz iespēju paplašināties. Izaugsmes akcijas parasti uzskata par augsta riska akcijām ar augstu ienesīgumu.

Vērtības akcijas

Vērtības akcijas ir akcijas, kuras tirgus nenovērtē par zemu. Akcijas var būt nenovērtētas, jo investori neredz visu savu potenciālu, negatīvu ziņu vai īslaicīgu biznesa problēmu dēļ. Nepietiekami novērtētas akcijas var būt izdevīgs izdevīgums investoriem, taču ņemiet vērā, ka var paiet ilgs laiks, līdz šīs akcijas sasniedz savu “patieso” vērtību.

Dividendu krājumi

Dividenžu akcijas ir jebkuras akcijas, kas izmaksā dividendes investoriem. Šīs akcijas var būt pievilcīgas, jo piedāvā fiksētus ienākumus, ko varat izmantot, lai atkārtoti investētu vai kā skaidru naudu ikdienas tēriņiem. Dividenžu akcijas var tieši salīdzināt ar to ienesīgumu, kas ir ikgadējā dividenžu izmaksa, dalīta ar akcijas cenu.

ASV un starptautiskās akcijas

Lai gan ASV ir mājvieta daudzām lielākajām un vērtīgākajām akcijām pasaulē, viens no veidiem, kā diversificēt, ir ieguldīt starptautiskās akcijās. Jūs varat pirkt un pārdot akcijas no Apvienotās Karalistes, Eiropas, Austrālijas, Japānas, Ķīnas un citām valstīm.

IPO

Sākotnējie publiskie piedāvājumi (IPO) notiek, kad jauns uzņēmums pirmo reizi iekļauj savas akcijas akciju tirgū. IPO var būt iespēja iekļūt uzņēmuma akcijās par lielisku cenu. Tomēr IPO var būt arī riskanti, jo ne vienmēr ir skaidrs, kā investori reaģēs uz jaunajām akcijām.

ETF

ETF jeb biržā tirgotie fondi ir aktīvu grozi, kas tiek tirgoti biržā kopā ar akcijām. Ieguldot ETF, jūs ieguldāt visā fonda iekšienē. Tie var būt simtiem dažādu akciju, tūkstošiem dažādu obligāciju vai kaut kas cits. Faktiski ir ne tikai akciju un obligāciju ETF, bet arī forex ETF, nekustamā īpašuma ETF, kriptovalūtu ETF, opciju ETF un citi.

Viens no populārākajiem ETF veidiem ir indeksu fondi, piemēram, Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Šie ETF iegulda lielākajos akciju tirgus indeksos, ļaujot investēt visā akciju tirgū vai atsevišķos sektoros, neizvēloties un neizvēloties atsevišķas akcijas.

Kopfondu

Kopējie fondi ir līdzīgi ETF, jo tie ir dažādu vērtspapīru, piemēram, akciju un obligāciju, grozi. Tomēr atšķirībā no ETF kopfondi netirgojas biržās. Lai iegādātos kopfondu, jums jāiet caur brokeru vai firmu, kas pārvalda fondu. Kopumā ieguldījumu fondiem ir augstākas maksas un augstāki minimālie ieguldījumu sliekšņi salīdzinājumā ar ETF.

Investīciju fondi un REIT

Ieguldījumu fondi ir ļoti līdzīgi ETF, un jūs tos galvenokārt redzēsit Apvienotajā Karalistē, nevis ASV. Izņēmums ir nekustamo īpašumu ieguldījumu tresti jeb REIT, kas ir izplatīti ASV.

REIT būtībā ir īpašuma pārvaldības uzņēmumi. Viņiem var piederēt īpašumi, zeme attīstībai, hipotēkas, nomas līgumi un daudz kas cits. Piemēram, REIT var piederēt simtiem komerciālu ēku un iekasēt nomas maksu no īrniekiem. Lielākā daļa REIT maksā dividendes akcionāriem.

opcijas

Akciju opcijas ir līgumi, kas dod jums iespēju, bet ne pienākumu, pirkt vai pārdot akcijas par iepriekš noteiktu cenu. Lai saprastu, kā darbojas opcijas, apskatīsim piemēru.

Pieņemsim, ka iegādājaties Amazon zvanu opciju, kas ļauj iegādāties 100 Amazon akcijas par 3,500 USD pirms noteikta datuma nākotnē. Ja Amazon akcijas pieaugs līdz USD 3,600 gabalā, varat izmantot savu iespēju iegādāties akcijas par USD 3,500 un pēc tam nekavējoties tās pārdot par katru USD 100 peļņu. No otras puses, ja Amazon akcijas paliek zem 3,500 USD, jūsu opciju līgums beigsies bezvērtīgs.

Opcijas ir sarežģīti finanšu instrumenti, un tie ir vislabāk piemēroti pieredzējušiem un agresīviem investoriem.

Fjūčeri

Nākotnes līgumi darbojas līdzīgi kā opcijas, izņemot to, ka jums ir pienākums veikt līgumā norādīto pirkumu termiņa beigu datumā. Nākotnes līgumi nevar beigties bezvērtīgi, tāpat kā opciju līgumi.

Nākotnes līgumi galvenokārt tiek izmantoti preču tirdzniecībai ar naftu, zeltu un lauksaimniecības produktiem.

Saites

Obligācijas būtībā ir IOU parādzīmes, ko emitējuši uzņēmumi un valdības. Iegādājoties obligāciju, jums ir tiesības saņemt ikmēneša, ceturkšņa vai gada procentu maksājumus no obligāciju emitenta. Obligācijas dzēšanas datumā jūs saņemsit visu aizdevuma pamatsummu, kas pazīstams kā obligācijas nominālvērtība.

Obligācijas tiek uzskatītas par ļoti drošiem ieguldījumiem, it īpaši, ja jums ir lielāko uzņēmumu vai valdību obligācijas. Tomēr obligāciju vērtība ir cieši saistīta ar procentu likmēm.

Investīcijas nekustamajā īpašumā

Nekustamais īpašums ir populārs ieguldījums jūsu portfeļa diversifikācijai, jo kāpumi un kritumi nekustamā īpašuma tirgū ir relatīvi nekorelēti ar izmaiņām akciju tirgū. Jūs varat ieguldīt nekustamajā īpašumā, pērkot īpašumu pats, bet varat arī ieguldīt REIT.

Forex

Forex jeb ārvalstu valūta ir valūta. Ieguldot forex, varat nodrošināties pret ASV dolāra vai citas valūtas, piemēram, Lielbritānijas mārciņas, Japānas jenas vai eiro, nākotnes vērtību.

Investīcijas kriptovalūtās

Tādas kriptovalūtas kā Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin un citas darbojas līdzīgi kā forex — jūs varat apmainīties no ASV dolāriem uz Bitcoin vai no vienas kriptovalūtas uz citu. Kriptovalūtu vērtība var pieaugt un kristies ļoti ātri, tāpēc tās ir vislabāk piemērotas investoriem, kuriem ir spēcīgs vēders.

P2P aizdevumi

Vienādranga aizdevumi (P2P) ietver naudas aizdošanu tieši privātpersonām, nevis naudas ielikšanu krājkontā un pēc tam ļaujot bankai aizdot naudu. P2P kreditēšanas priekšrocība ir tā, ka jūs varat iekasēt daudz augstākas procentu likmes, nekā to darītu, izmantojot parasto bankas kontu. Tomēr jūsu risks ir arī lielāks, jo jūs varat zaudēt savu ieguldījumu, ja aizņēmējs nepilda saistības.

Mūsdienās ir pieejamas daudzas P2P aizdevumu platformas. Daži no populārākajiem ir Prosper, Funding Circle, Kiva un Peerform.

Crowdfunding

Kopfinansēšana ir veids, kā ieguldīt jaunuzņēmumos apmaiņā pret pašu kapitālu. Atkarībā no kolektīvā finansējuma piedāvājuma noteikumiem jūs varat arī izsniegt aizdevumu uzņēmumam, kas tiks atmaksāts kā obligācija. Kopfinansēšanas priekšrocība ir tā, ka jūs varat agri iesaistīties daudzsološos jaunos uzņēmumos. Tomēr tas var būt arī riskanti, jo šiem uzņēmumiem nav pierādīta pieredze.

Dažas no populārākajām kolektīvās finansēšanas platformām mūsdienās ir Seedinvest, StartEngine un Wefunder.

CFD

Līgumi par starpību (CFD) ir finanšu instrumenta veids, kas ļauj jums pakļauties aktīva cenai, un tas faktiski nepieder. Jūs varat iegādāties CFD akcijām, ETF, opcijām, forex, kriptovalūtām un praktiski jebkam citam. CFD bieži tiek izmantoti īstermiņa tirdzniecībai, taču tos var izmantot arī ilgtermiņa ieguldījumiem.

Robo padomdevēji

Robo padomdevēju platformas, piemēram, Wealthfront, Betterment, Acorns un citas, ir paredzētas kā digitālie finanšu konsultanti. Šīs platformas iegulda akciju un obligāciju ETF jūsu vārdā un pārvalda jūsu portfeli laika gaitā. Robo konsultanti var būt labs risinājums, ja vēlaties ieguldīt un kādu laiku aizmirst par savu portfeli, taču tie parasti ir dārgāki nekā ieguldīšana atsevišķi.

Citi ieguldījumi

Veidojot diversificētu portfeli, ir pareizi domāt ārpus kastes. Alternatīvi ieguldījumi tradicionālajiem finanšu instrumentiem cita starpā ietver mākslu, senlietas un kolekcionējamus priekšmetus. Vienkārši pārliecinieties, ka jums ir skaidra izpratne par precēm, kuras pērkat un pārdodat, veicot ieguldījumus šajos nišas tirgos.

Secinājumi

Atrast savam portfelim labākos ieguldījumus nav jābūt grūti. Izmantojot mūsu 10 populārāko ieguldījumu sarakstu 2021. gadā, varat izveidot portfeli, kas virzīs jūs uz pareizā ceļa, lai sasniegtu savus finanšu mērķus. Lai sāktu ieguldīt jau šodien, apskatiet eToro un ieguldiet akcijās un ETF bez komisijas maksas!

FAQ

Cik daudz man ir jāiegulda?
Jūs varat sākt ieguldīt tikai ar USD 20 pie brokeriem, piemēram, Capital.com, vai tikai par USD 50 pie eToro. Tomēr ir laba ideja, lai sāktu darbu ar vismaz dažiem simtiem dolāru, lai jūs varētu izveidot diversificētu portfeli.
Kādi ir labākie ieguldījumi iesācējiem?
Indeksa ETF ir laba ieguldījumu iespēja iesācējiem. Indeksu ETF izseko S&P 500, Nasdaq 100 vai citiem galvenajiem tirgus indeksiem. Tātad jūs varat salīdzināt akciju tirgus sniegumu, neveicot analīzi pašam.
Vai man vajadzētu ieguldīt atsevišķās akcijās vai ETF?
Izvēle starp atsevišķām akcijām un ETF ir atkarīga no jūsu ieguldījumu mērķiem. ETF ir labi, lai diversificētu un samazinātu risku. Atsevišķas akcijas piedāvā potenciāli lielāku peļņu, taču tām ir arī lielāks risks.
Kā es varu ieguldīt?
Lai sāktu ieguldīt, jums būs jāizveido konts tādā ieguldījumu platformā kā eToro. Vietnē eToro varat pirkt un pārdot akcijas, ETF, obligācijas, kriptovalūtas un daudz ko citu. Lai sāktu, ir jāiemaksā tikai USD 50 sākotnējais depozīts.
Kāds ir labākais ieguldījums 2021.
Mūsuprāt, labākais ieguldījums 2021. gadā ir Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Šis indekss ETF izseko S&P 500 akciju indeksa sniegumam, kas pēdējā gada laikā ir palielinājies gandrīz par 30%.