L'idoneità al progetto condominiale mostra che le autorità di regolamentazione e gli investitori stanno lavorando per rendere più facile il prestito condominiale e più accessibile

di CoreLogic

Negli ultimi mesi, si è accumulato slancio dietro gli sforzi per standardizzare e semplificare i processi di revisione dei progetti che i finanziatori utilizzano per determinare se i progetti condominiali soddisfano i requisiti di ammissibilità delle imprese sponsorizzate dal governo (GSE).

Attualmente, le vendite di condomini rappresentano circa il 10% del mercato complessivo delle vendite di case o circa 500,000 unità all'anno. Nel 2015, questo si è tradotto in circa 125 miliardi di dollari di mutui, di cui circa l'80% erano prestiti convenzionali, garantiti dal GSE.

Alla fine di marzo, su indicazione della Federal Housing Finance Agency (FHFA), che supervisiona Fannie Mae e Freddie Mac, i GSE hanno introdotto un nuovo Questionario sui progetti condominiali (forma completa e breve) che i finanziatori possono utilizzare per raccogliere le informazioni sottoscrittori devono determinare l'ammissibilità del progetto.

Nell'annunciare i nuovi moduli, Freddie Mac ha affermato che sono "un modo conveniente per raccogliere informazioni dagli HOA sul progetto condominiale in un formato coerente e di facile comprensione".

Vale la pena notare che i nuovi moduli non sono obbligatori e gli istituti di credito hanno ancora la possibilità di utilizzare i propri questionari o anche i questionari CoreLogic CondoSafe®. Sebbene non obbligatorio, CoreLogic ha già aggiunto i nuovi moduli GSE alla piattaforma CoreLogic CondoSafe e può supportare i finanziatori che vorranno utilizzare i nuovi moduli.

Alla recente riunione annuale dell'Istituto Associazione Comunitaria (CAI), le reazioni alle nuove forme sono state generalmente positive e c'era l'aspettativa che la FHFA e le agenzie avrebbero continuato ad apportare modifiche, sulla base dei feedback delle associazioni finanziatrici e condominiali.

Di recente, la Veterans Administration (VA) ha modificato alcune delle linee guida sull'ammissibilità del progetto condominiale per renderle più flessibili e ampliare le opportunità di prestito ai veterani e alle loro famiglie. Essere in grado di utilizzare i loro diritti VA per acquistare vantaggi per le comunità multifamiliari sia per i veterani che per i venditori di condomini (maggiori informazioni su questo in un blog futuro). Tanto che almeno uno stato, la California, richiede alle associazioni di condomini di rivelare ai loro proprietari di abitazione se si tratta di un progetto approvato da VA.

Infine, secondo quanto riferito, la Federal Housing Administration (FHA) sta preparando nuove linee guida che allenteranno quello che alcuni osservatori ritengono sia attualmente il processo di approvazione dei condomini più restrittivo.

Il segretario per l'edilizia abitativa e lo sviluppo urbano (HUD) Julian Castro, parlando alla recente conferenza della National Association of Realtors, ha dichiarato: "[Stiamo andando avanti su un cambiamento delle regole che renderà più facile per le persone acquistare uno dei più attraenti opzioni per giovani professionisti e pensionati: Condomini. La regola del condominio di HUD è fuori dalla porta e con OMB. Ciò significa che siamo un altro passo avanti per offrire a più costruttori, venditori e acquirenti la flessibilità di mercato che meritano".

Mentre i dettagli sono ancora nascosti, i sostenitori dell'edilizia abitativa e i COA sperano che la FHA semplifichi il processo di certificazione, consenta una maggiore proporzione di spazio commerciale e forse consenta nuovamente "prestiti a pronti".

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Fonte

http://www.corelogic.com/blog/authors/jacqueline-doty/2016/07/recent-activity-around-condo-project-eligibility.aspx