Investimenti | Come scegliere i migliori investimenti nel 2021

Investire i tuoi soldi è uno dei modi migliori per costruire ricchezza nel tempo. Ma per i nuovi investitori, decidere su quali investimenti investire e come può essere complicato.

In questa guida evidenzieremo il file I 10 migliori investimenti nel 2021. Spiegheremo anche tutti i diversi tipi di investimenti a tua disposizione, da azioni ed ETF a criptovalute e opzioni, e esamineremo i migliori broker con cui puoi investire oggi.

I 10 migliori investimenti nel 2021 Panoramica

Abbiamo selezionato i 10 migliori investimenti nel 2021 che offrono un mix di rischio e rendimento. Aggiungine uno al tuo portafoglio o investi in tutti per creare da zero un portafoglio diversificato:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Investi nelle 500 più grandi società statunitensi
  • Azioni Amazon (AMZN) – Le migliori azioni individuali da acquistare nel 2021
  • Bitcoin (BTC) – Miglior investimento in criptovaluta
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Miglior ETF obbligazionario
  • SPDR S&P Cina ETF (GXC) – Il miglior fondo per investire in Cina
  • 3 milioni di azioni (MMM) – Miglior dividendo statunitense
  • iShares US Real Estate ETF (IYR) – Il miglior ETF per gli investimenti in REIT
  • Prosperare i prestiti P2P – La migliore piattaforma di investimento in prestiti P2P
  • ETF globale X Blockchain (BKCH) – Investi in minatori, scambi e tecnologia blockchain
  • Vanguard Russell 2000 Crescita ETF (VTWG) – Titoli a piccola capitalizzazione con elevato potenziale di crescita

I migliori investimenti nel 2021 recensiti

Diamo un'occhiata più da vicino a ciascuno dei 10 migliori investimenti che consigliamo e perché potrebbero essere una buona scelta per il tuo portafoglio.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Investimenti nelle 500 maggiori società statunitensi Grafico sull'andamento dell'ETF Vanguard S&P500

Il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) è il più grande ETF al mondo per asset in gestione. È progettato per replicare fedelmente l'indice azionario S&P 500, che rappresenta le 500 maggiori società degli Stati Uniti. Quindi, quando possiedi questo ETF, possiedi pezzi di aziende come Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs e molte altre.

L'ETF Vanguard S&P 500 è la nostra prima scelta – e la prima scelta degli investitori di tutto il mondo – perché ha un rapporto di spesa estremamente basso. Pagherai solo lo 0.03% del tuo investimento totale in commissioni di gestione ogni anno. Considerando che il fondo ha un'impressionante performance annuale del 29.96%, si tratta di un investimento piuttosto a basso costo.

2. Azioni Amazon (AMZN) – Le migliori azioni individuali da acquistare nel 2021

Grafico azioni Amazon

Se dovessimo consigliare l'acquisto delle azioni di una singola società in questo momento, sceglieremmo Amazon (AMZN). Questo colosso della tecnologia è più che raddoppiato di valore dall'inizio del 2020. Sebbene le azioni siano state scambiate relativamente piatte dall'inizio di quest'anno, ci sono ancora molte ragioni per essere ottimisti sul potenziale di Amazon.

Per prima cosa, il mercato dell'e-commerce in cui Amazon è così dominante è ancora in crescita. Dall'altro, l'attività di cloud computing di Amazon, Amazon Web Services, è anni avanti rispetto alle piattaforme cloud concorrenti in termini di tecnologia e profitti. Amazon è anche all'avanguardia nelle nuove tecnologie di consegna, che potrebbero dare a questa azienda un enorme impulso rispetto ai concorrenti negli Stati Uniti e oltre.

3. Bitcoin (BTC) – I migliori investimenti in criptovaluta

Grafico dei prezzi Bitcoin

Data la massiccia crescita della criptovaluta negli ultimi anni, ha senso solo includere le monete digitali nel tuo portafoglio di investimenti. Sebbene ci siano molte valute promettenti tra cui scegliere, pensiamo che Bitcoin (BTC), la criptovaluta originale, sia ancora il miglior investimento.

Questo perché Bitcoin rimane una delle poche criptovalute accettate ovunque che accettino pagamenti in criptovalute. Bitcoin è già considerato altamente affidabile e qualsiasi regolamentazione che i governi applichino alla moneta probabilmente stimolerebbe un uso più ampio piuttosto che limitare le transazioni Bitcoin.

Gli investitori di criptovalute sembrano essere d'accordo con noi: Bitcoin è in rialzo del 123% dall'inizio dell'anno. Detto questo, vale la pena tenere presente che Bitcoin è molto più volatile di molti altri nostri consigli. Quindi, avrai bisogno di uno stomaco forte se vuoi investire in questa criptovaluta.

Nota che puoi anche controllare quali scambi hanno il i migliori conti Bitcoin tra cui scegliere. Importante sceglierne uno che sia affidabile e con tasse inferiori.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Miglior ETF obbligazionario

Grafico ETF sui titoli iShares Core US Aggregate Bond

Le obbligazioni offrono un investimento relativamente sicuro e pagamenti affidabili. Invece di scegliere solo un'obbligazione, tuttavia, riteniamo che la migliore scommessa per gli investitori sia quella di investire nel maggior numero possibile. Ecco perché consigliamo iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG), uno dei migliori fondi obbligazionari oggi disponibili.

Questo ETF obbligazionario detiene oltre 9,800 obbligazioni, di cui circa il 38% sono buoni del tesoro statunitensi altamente affidabili. Ha anche un basso rapporto di spesa dello 0.04%, che è una buona notizia per gli investitori che non vogliono pagare molto per diversificare le proprie partecipazioni obbligazionarie.

L'ETF iShares Core US Aggregate Bond non è andato molto bene nell'attuale contesto di bassi tassi di interesse. Negli ultimi 12 mesi il fondo ha perso lo 0.93% del suo valore. Ma non lasciarti scoraggiare: questo fondo potrebbe fornire un'importante rete di sicurezza nel tuo portafoglio se il mercato azionario prende una brutta piega.

5. SPDR S&P China ETF (GXC) – Il miglior fondo per investire in Cina

investimenti

L'ETF SPDR S&P China (GXC) è uno dei migliori investimenti che puoi fare per aumentare l'esposizione alle società cinesi. Questo fondo investe in più di 900 diverse società, inclusi giganti tecnologici cinesi come Tencent, Alibaba, JD.com e NIO.

Questo fondo ha perso il 5% del suo valore nell'ultimo anno a causa della repressione cinese nei confronti delle grandi aziende. Tuttavia, è improbabile che questa tendenza duri. Le società all'interno di questo ETF hanno un'incredibile crescita media prevista dell'EPS del 13.75% nei prossimi 3 anni. Inoltre, investire in azioni cinesi offre una certa diversificazione poiché i mercati statunitense e cinese spesso si muovono in direzioni diverse.

6. 3M azioni (MMM) – Miglior dividendo statunitense

investimenti

L'investimento in azioni con dividendi offre un reddito affidabile e la prospettiva di un apprezzamento del prezzo delle azioni. Non c'è titolo che soddisfi questi due fattori di ricchezza meglio di 3M (MMM), che paga un dividendo del 3.25% ogni anno e che ha guadagnato il 7.0% in valore negli ultimi 12 mesi.

Sebbene il rendimento da dividendi di 3M potrebbe non essere alto come quello di alcune società petrolifere e del gas, consigliamo 3M perché il suo business è costruito per durare. L'azienda ha recentemente subito una ristrutturazione che ha tagliato i costi e aggiunto linee di prodotti nel settore sanitario e software. È improbabile che 3M veda una crescita enorme, ma il suo business dovrebbe andare avanti per molti anni a venire.

7. iShares US Real Estate ETF (IYR) – Il miglior ETF per gli investimenti in REIT

Grafico ETF iShares US Real Estate

L'ETF iShares US Real Estate (IYR) offre un modo semplice per investire nel settore immobiliare, senza versare un enorme anticipo e senza accendere un mutuo. Con questo ETF, puoi investire in 86 diversi REIT e società immobiliari, che rappresentano complessivamente decine di migliaia di proprietà residenziali e commerciali negli Stati Uniti.

L'ETF iShares US Real Estate ha beneficiato del boom immobiliare degli ultimi due anni. Negli ultimi 12 mesi, il fondo ha guadagnato un impressionante 30.8%.

Una delle cose che ci piace particolarmente di questo ETF è che le sue partecipazioni immobiliari sono diversificate. Alcuni dei guadagni del fondo provengono dai singoli proprietari di abitazione che pagano i loro mutui. Alcuni provengono da aziende che pagano l'affitto. E alcuni provengono da sviluppatori che acquistano terreni e li trasformano in nuove comunità e uffici.

8. Prosperare i prestiti P2P – La migliore piattaforma di investimento in prestiti P2P

Prosperare il prestito P2P

Il prestito peer-to-peer (P2P) ti dà l'opportunità di guadagnare interessi sul tuo denaro, in modo simile a come una banca guadagna interessi dai prestiti che fa ai clienti. Esistono diverse piattaforme di prestito P2P a cui puoi rivolgerti per facilitare i prestiti, ma Prosper è una delle nostre preferite.

Con Prosper, puoi prestare fino a $ 25 alla volta e fare prestiti in meno di 3 anni. Riceverai pagamenti mensili man mano che i mutuatari effettuano i pagamenti sul tuo prestito e i rendimenti possono arrivare fino al 14% all'anno per i prestiti ad alto rischio. Prosper rende anche facile vedere quanto sono rischiosi i singoli mutuatari, così puoi decidere tu stesso quanto rischio sei disposto ad assumerti.

9. ETF globale X Blockchain (BKCH) – Investimenti in minatori, scambi e tecnologia blockchain

Grafico ETF Global X Blockchain

Il Global X Blockchain ETF (BKCH) è un fondo unico che ti dà esposizione alla criptovaluta e alla tecnologia blockchain più in generale. Invece di investire in singole valute come Bitcoin, questo ETF investe in aziende come minatori, exchange di criptovalute e sviluppatori di software blockchain.

Le maggiori partecipazioni del fondo includono Marathon Digital, Riot Blockchain e Coinbase. Inoltre, possiede azioni di società di pagamenti legacy come Visa e PayPal, che negli ultimi anni si sono lanciate nei pagamenti in criptovaluta.

La performance dell'ETF Global X Blockchain è strettamente correlata al destino di Bitcoin, ma è anche molto meno volatile. Da quando il fondo è stato lanciato a luglio, è aumentato del 42%.

10. ETF sulla crescita Vanguard Russell 2000 (VTWG) – Titoli a piccola capitalizzazione con elevato potenziale di crescita

Grafico ETF Vanguard Russell 2000 Growth

Il Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) replica la performance dell'indice azionario Russell 2000. Questo indice include più di 2,000 titoli a bassa capitalizzazione, molti dei quali attirano investitori per il loro enorme potenziale di crescita. È importante sottolineare che il Russell 2000 si muove anche indipendentemente dal più grande indice S&P 500, quindi investire in questo fondo offre una certa diversificazione anche se si riempie il proprio portafoglio di azioni statunitensi.

L'ETF Vanguard Russell 2000 Growth include partecipazioni in società come Asana, Crocs, Intellia Therapeutics e Tetra Tech. Ha prodotto guadagni di oltre il 33% per gli investitori negli ultimi 12 mesi e ha un basso rapporto di spesa di appena lo 0.15%.

Le migliori piattaforme di investimento nel 2021

Sia che tu voglia acquistare azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute, forex o altri asset, avrai bisogno di una piattaforma di investimento per farlo. Ci sono centinaia di piattaforme di brokeraggio tra cui scegliere, che differiscono in tutto da quali risorse offrono a quanto costano a quanto sia facile impostare un conto di brokeraggio.

Per aiutarti a decidere quale broker è giusto per te, evidenzieremo 4 delle nostre piattaforme di investimento preferite nel 2021 con cui puoi iniziare a investire oggi:

1. eToro – La migliore piattaforma di investimento complessiva per azioni, ETF, criptovalute e altro eToro

eToro è la nostra prima scelta per i nuovi investitori alla ricerca di una piattaforma di brokeraggio. Questo broker offre quasi tutto ciò che si può desiderare: più di 2,000 azioni, quasi 150 ETF, futures su forex e materie prime, obbligazioni, criptovalute e altro ancora. In particolare, eToro ha non solo azioni degli Stati Uniti, ma anche azioni di società del Regno Unito, dell'Europa e dell'Asia.

Una grande parte di ciò che distingue eToro per gli investimenti è che la piattaforma offre zero commissioni sulle negoziazioni di azioni ed ETF. Puoi acquistare e vendere azioni completamente senza commissioni. eToro ha anche alcune delle commissioni più basse che abbiamo visto per gli investimenti in criptovaluta e offre un portafoglio di criptovaluta integrato in modo da poter conservare le tue monete digitali in modo sicuro.

eToro consente ai nuovi investitori di iniziare facilmente, anche se hai solo una piccola somma da investire. Puoi aprire un nuovo account con un minimo di $ 50 ed eToro ti consente di acquistare frazioni di azioni costose. Inoltre, eToro ha un sacco di strumenti di portafoglio e di analisi per aiutarti a decidere gli investimenti giusti per te.

Commissioni eToro:

Commissione0%
Commissione di depositoNessuna
Commissione di prelievo$5
Commissioni di inattività$ 10 al mese dopo 12 mesi
VantaggiCONTRO
Trading di azioni ed ETF al 100% senza commissioniPochi strumenti avanzati per l'analisi tecnica
Apri un conto con soli $50Piccola commissione di $ 5 per prelievo
Fai trading su più di 2,000 azioni globali
Commissioni molto basse per il trading di criptovalute
Eccellenti strumenti di portfolio e analisi

67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore.

2. Capital.com – Fai trading su oltre 3,700 azioni senza commissioniCapital.com

Capital.com è un'altra piattaforma di investimento di prim'ordine che ti consente di negoziare più di 3,700 CFD su azioni globali insieme a CFD per ETF, criptovalute, forex, materie prime e altro ancora. Tutto il trading su Capital.com è completamente privo di commissioni e la piattaforma non addebita commissioni di deposito o prelievo. Quindi, Capital.com è un'ottima scelta per gli investitori che desiderano eliminare le commissioni dal proprio portafoglio.

Un'altra cosa che amiamo di Capital.com è che offre un'enorme libreria di risorse per i nuovi investitori. La piattaforma ha corsi interattivi che spiegano come funzionano i diversi asset e coprono le basi dell'investimento in CFD. Capital.com dispone anche di guide dettagliate al trading di azioni e alle strategie di investimento, in modo che tu possa accrescere le tue conoscenze finanziarie mentre investi.

Capital.com ti consente di aprire un nuovo conto di investimento con un minimo di $ 20. L'intermediazione accetta carte di credito e di debito per il pagamento per semplificare le cose. Inoltre, Capital.com ha un'app mobile in modo da poter controllare i tuoi investimenti e fare trading in movimento.

Commissioni di Capital.com:

Commissione0%
Commissione di depositoNessuna
Commissione di prelievoNessuna
Commissioni di inattivitàNessuna
VantaggiCONTRO
Oltre 3,700 azioni globali da acquistare e vendereOffre solo investimenti in CFD
Nessuna commissione di deposito, prelievo o inattività
Apri un conto con soli $20
Corsi di formazione per nuovi investitori
App mobile per il trading in movimento
Il 71.2% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si fa spread betting e/o fa trading di CFD con questo fornitore.

3. AvaTrade – Strumenti avanzati di ricerca e analisi per gli investimenti

investimenti

AvaTrade è una piattaforma di investimento più avanzata adatta agli investitori che desiderano portare il proprio portafoglio a un livello superiore. Questa piattaforma offre strumenti di analisi dei prezzi approfonditi, inclusi software per grafici tecnici, avvisi sui prezzi e un feed di notizie. Inoltre, puoi iscriverti per ricevere opinioni di mercato da parte di esperti e consigli commerciali dal team di analisti di AvaTrade.

AvaTrade offre solo il trading di CFD e la gamma di asset in cui puoi investire è più limitata rispetto ad altre piattaforme. Ad esempio, AvaTrade ha solo circa 600 CFD su azioni e 60 ETF. Detto questo, troverai più di una dozzina delle criptovalute più popolari. AvaTrade offre anche il trading di opzioni forex, che non troverai nella maggior parte delle piattaforme di investimento per principianti.

Il trading con AvaTrade è al 100% senza commissioni e la piattaforma è nota per le sue commissioni basse. Puoi aprire un conto con $ 100 e non ci sono commissioni di deposito o prelievo. Puoi finanziare il tuo conto con una carta di debito, carta di credito, bonifico bancario o una varietà di e-wallet popolari.

Commissioni di AvaTrade:

Commissione0%
Commissione di depositoNessuna
Commissione di prelievoNessuna
Commissioni di inattività$50 a trimestre dopo 3 mesi
VantaggiCONTRO
Nessuna commissione o commissione di deposito/prelievoGamma limitata di CFD su azioni disponibili
Strumenti di analisi tecnica approfonditaTariffa di inattività relativamente alta
Ottieni consigli dagli analisti AvaTrade
Supporta il trading di opzioni forex
Apri un nuovo conto con $100
Il tuo capitale è a rischio.

4. Plus500 – Piattaforma di investimento facile da usare con zero commissioni

investimenti

Plus500 è una delle piattaforme di investimento più intuitive che abbiamo testato. Dall'iscrizione all'investimento, è molto semplice da usare e mette a portata di mano tutti gli strumenti di investimento di cui i principianti potrebbero aver bisogno. Tra le altre cose, troverai un software grafico semplificato per l'analisi, un feed di notizie per evidenziare l'attività di mercato e un indicatore del sentimento per mostrarti cosa pensano gli altri investitori delle prospettive di un bene.

Utilmente, Plus500 integra anche strumenti di gestione del rischio nella sua piattaforma di investimento. Puoi creare ordini stop-loss per gestire la vendita dei tuoi investimenti, nonché ordini trailing stop che ti aiutano a bloccare i profitti. Tutti i diversi tipi di ordine sono spiegati chiaramente, quindi non c'è confusione quando acquisti e vendi con Plus500.

Plus500 offre trading su quasi 2,000 azioni, tutte come CFD. La piattaforma ti consente anche di scambiare criptovalute, forex, materie prime ed ETF come CFD. Tutte le operazioni sono completamente prive di commissioni e Plus500 non addebita alcuna commissione di deposito o prelievo. Puoi aprire un nuovo account con un deposito di $100.

Commissioni Plus500:

Commissione0%
Commissione di depositoNessuna
Commissione di prelievoNessuna
Commissioni di inattività$10 a trimestre dopo 3 mesi
VantaggiCONTRO
Piattaforma di investimento facile da usareOffre solo investimenti in CFD
Guarda cosa pensano gli altri investitori di un assetSelezione limitata di ETF
Nessuna commissione o commissione di prelievo
Quasi 2,000 CFD su azioni
Strumenti integrati di gestione del rischio
76.4% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore.

Come iniziare i tuoi investimenti oggi?

Pronto per iniziare a investire? Ti guideremo attraverso come iniziare a utilizzare eToro, la nostra piattaforma di investimento n. 1 nel 2021. Con eToro, ci vogliono solo un paio di passaggi per acquistare il tuo primo titolo o ETF senza commissioni:

Passaggio 1: apri un conto eToro

Per iniziare, vai al sito Web di eToro e fai clic su "Iscriviti ora". Nel modulo di registrazione, inserisci la tua email e un nome utente e una password per il tuo account. Quindi controlla la tua e-mail per un'e-mail da eToro e fai clic sul collegamento di verifica all'interno. Per completare il processo di registrazione, inserisci il tuo nome, numero di telefono e i dettagli finanziari di base richiesti.Iscriviti a eToro

Passaggio 2: finanzia il tuo conto di investimento

Successivamente, puoi finanziare il tuo nuovo account eToro con almeno $50. eToro accetta carte di debito, carte di credito, PayPal, Neteller e Skrill. Puoi anche effettuare un deposito utilizzando un conto bancario se trasferisci almeno $250.Effettua un deposito su eToro

Passaggio 3: scegli un investimento

Nella dashboard di eToro, puoi vedere tutti i diversi investimenti a tua disposizione. Fare clic su uno o cercare un titolo o un ETF specifico per nome, ad esempio l'ETF Vanguard S&P 500. Quindi fai clic su "Commercia" per aprire un nuovo modulo d'ordine.investimenti

Step 4: Acquista

Nel modulo d'ordine, inserisci l'importo che vuoi investire. Puoi anche scegliere livelli di stop-loss o take-profit per chiudere automaticamente la tua posizione, anche se non sono necessari. Per completare il tuo investimento, fai clic su "Apri scambio".investimenti

Come scegliere i migliori investimenti per te

Con un numero virtualmente infinito di investimenti tra cui scegliere, come fai a decidere quali classi di attività, fondi e singoli investimenti sono giusti per il tuo portafoglio? Spiegheremo alcune delle cose più importanti da considerare quando scegli i tuoi investimenti.

Considera i tuoi obiettivi finanziari

La prima cosa da chiedersi quando si costruisce un portfolio è a cosa serve quel portfolio. Stai mettendo da parte soldi per la pensione? Investire per comprare casa? O semplicemente cercando di ottenere un tasso di rendimento migliore di quello che potrebbe offrire un conto di risparmio?

Il tuo obiettivo finanziario è importante per diversi motivi. Innanzitutto, influisce sui tempi del tuo investimento. Investire per la pensione tra 30 anni è molto diverso dall'investire per comprare casa tra 5 o 10 anni.

Più breve è il tuo orizzonte temporale di investimento, più devi considerare come un calo temporaneo del mercato o una recessione potrebbero influire sui tuoi piani. Su orizzonti di investimento più lunghi, questi ostacoli sulla strada potrebbero non avere importanza finché non sarai più vicino alla necessità di vendere i tuoi investimenti.

Inoltre, il motivo per cui stai investendo influenzerà la tua tolleranza al rischio. Potresti essere meno disposto a investire in attività ad alto rischio se la tua pensione è in pericolo di quanto lo saresti se investissi per il tuo fondo per le vacanze. D'altra parte, potresti voler investire in modo più aggressivo per raggiungere i tuoi obiettivi di risparmio senza dover mettere da parte tanto denaro dalla tua busta paga.

Metti insieme un portafoglio diversificato

Un'altra cosa fondamentale da considerare quando si assemblano i propri investimenti è assicurarsi che il proprio portafoglio sia diversificato. Ad esempio, invece di investire esclusivamente in azioni, potresti investire il 50% del tuo portafoglio in azioni, il 25% in obbligazioni, il 15% in immobili e il 10% in criptovalute.

La diversificazione aiuta a ridurre il rischio distribuendo il denaro tra investimenti che non si muovono tutti nella stessa direzione in risposta a notizie ed eventi. Ad esempio, il mercato immobiliare è relativamente indipendente dal mercato azionario, quindi i REIT e i prezzi delle case potrebbero rimanere alti durante un mercato ribassista, sostenendo il tuo portafoglio. In effetti, la diversificazione riduce il rischio che l'intero portafoglio subirà durante una flessione in un mercato specifico.

Il modo migliore per diversificare è investire in diverse classi di attività. Tuttavia, puoi anche diversificare all'interno delle classi di attività. Per le azioni, ad esempio, puoi investire sia in azioni di crescita che in azioni di dividendi o in un mix di azioni dei settori tecnologico, finanziario, dei beni di consumo e automobilistico. Puoi anche diversificare geograficamente investendo non solo in azioni statunitensi, ma anche in azioni europee e asiatiche.

ETF, fondi comuni di investimento e fondi comuni di investimento offrono un modo semplice per diversificare poiché la maggior parte di questi fondi contiene centinaia o migliaia di investimenti individuali.

Bilanciare i rendimenti contro il rischio

È anche importante diversificare il tuo portafoglio in termini di rischio che stai assumendo. Gli investimenti ad alto rischio possono offrire rendimenti più elevati rispetto agli investimenti a basso rischio, ma possono anche portare a perdite maggiori se il tuo investimento non funziona come previsto.

Il rischio insito in ogni singolo investimento è in qualche modo soggettivo. Tuttavia, puoi considerarlo generalmente come l'importo massimo di valore che un asset potrebbe perdere mentre lo detieni. Puoi valutare quanto potrebbe scendere un asset, o quanto velocemente potrebbe scendere, osservando le sue fluttuazioni storiche dei prezzi.

Ancora una volta, la quantità di rischio che sei disposto ad assumerti dovrebbe essere determinata dai tuoi obiettivi di investimento. Gli investitori più giovani che intendono mantenere un investimento per decenni potrebbero essere disposti ad assumersi maggiori rischi. Gli investitori più anziani, o gli investitori che hanno bisogno di liquidare i loro investimenti in contanti nel prossimo futuro, potrebbero voler accettare rendimenti inferiori per ridurre il rischio di investimento.

In ogni caso, non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere, anche in investimenti relativamente sicuri.

Tipi di investimenti

Esploriamo alcuni dei tipi di investimento più popolari, inclusi i vantaggi e gli svantaggi di ciascuno.

Azioni

Le azioni sono azioni di singole società. Quando acquisti azioni, possiedi una parte della società e hai diritto a tutti i profitti che paga agli investitori sotto forma di dividendi.

Le azioni sono il tipo di investimento più popolare, in parte perché ci sono così tanti diversi tipi di azioni tra cui scegliere.

Azioni a piccola e grande capitalizzazione

Uno dei modi in cui le azioni sono comunemente classificate è per capitalizzazione di mercato. Questo è il valore totale di tutte le azioni emesse da una società. Le azioni a grande capitalizzazione hanno una capitalizzazione di mercato superiore a $ 200 miliardi: questa categoria include la maggior parte delle azioni nell'indice azionario S&P 500, come Apple e Amazon.

Le azioni a piccola capitalizzazione hanno capitalizzazioni di mercato inferiori a $ 2 miliardi. Molti dei più grandi titoli azionari statunitensi a piccola capitalizzazione sono inclusi nell'indice Russell 2000, ma ci sono migliaia di titoli a bassa capitalizzazione che non sono nell'indice.

In generale, le azioni a grande capitalizzazione sono considerate giganti stabili, con una volatilità relativamente bassa e un rischio inferiore rispetto alle azioni a bassa capitalizzazione. I titoli a bassa capitalizzazione, d'altra parte, hanno più spazio per la crescita ma comportano anche più rischi.

Stock di crescita

I titoli in crescita sono titoli che dovrebbero crescere a un tasso molto più veloce della media. Molte sono azioni di società giovani con ampi margini di espansione. I titoli in crescita sono generalmente considerati titoli ad alto rischio e ad alto rendimento.

Azioni di valore

Le azioni value sono azioni che il mercato sta sottovalutando. Le azioni possono essere sottovalutate perché gli investitori non vedono il loro pieno potenziale, a causa di notizie negative oa causa di problemi aziendali temporanei. Le azioni sottovalutate possono rappresentare un affare per gli investitori, ma tieni presente che può volerci molto tempo prima che queste azioni raggiungano il loro "vero" valore.

Azioni da dividendo

Le azioni con dividendi sono tutte le azioni che pagano dividendi agli investitori. Questi titoli possono essere interessanti perché offrono reddito fisso, che puoi utilizzare per reinvestire o come denaro da spendere per le spese quotidiane. Le azioni con dividendi possono essere confrontate direttamente in base al loro rendimento, che è il pagamento annuale del dividendo diviso per il prezzo delle azioni.

Azioni statunitensi e internazionali

Mentre gli Stati Uniti ospitano molti dei titoli più grandi e preziosi del mondo, un modo per diversificare è investire in titoli internazionali. Puoi acquistare e vendere azioni del Regno Unito, dell'Europa, dell'Australia, del Giappone, della Cina e altro ancora.

IPO

Le offerte pubbliche iniziali (IPO) si verificano quando una giovane azienda quota per la prima volta le sue azioni in borsa. Le IPO possono essere un'opportunità per entrare nelle azioni di una società a un ottimo prezzo. Tuttavia, le IPO possono anche essere rischiose perché non è sempre chiaro come reagiranno gli investitori alle nuove azioni.

ETF (Exchange Traded Fund)

Gli ETF, o Exchange Traded Fund, sono panieri di asset che vengono scambiati in borsa insieme alle azioni. Quando investi in un ETF, investi in tutto ciò che è all'interno del fondo. Possono essere centinaia di azioni diverse, migliaia di obbligazioni diverse o qualcos'altro. Infatti, non ci sono solo ETF azionari e obbligazionari, ma anche ETF forex, ETF immobiliari, ETF su criptovalute, ETF su opzioni e altro ancora.

Uno dei tipi più popolari di ETF che troverai sono i fondi indicizzati come il Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Questi ETF investono nei principali indici del mercato azionario, consentendoti di investire nell'intero mercato azionario o in singoli settori senza selezionare e scegliere i singoli titoli.

Fondi comuni

I fondi comuni di investimento sono simili agli ETF in quanto sono panieri di titoli diversi, come azioni e obbligazioni. A differenza degli ETF, tuttavia, i fondi comuni di investimento non sono negoziati in borsa. Per acquistare un fondo comune di investimento, devi passare attraverso l'intermediazione o la società che gestisce il fondo. In generale, i fondi comuni di investimento hanno commissioni più elevate e soglie di investimento minimo più elevate rispetto agli ETF.

Fondi di investimento e REIT

I fondi di investimento sono molto simili agli ETF e li vedrai principalmente nel Regno Unito piuttosto che negli Stati Uniti. L'eccezione a questo sono i fondi di investimento immobiliare, o REIT, che sono comuni negli Stati Uniti.

I REIT sono essenzialmente società di gestione della proprietà. Possono possedere proprietà, terreni per lo sviluppo, mutui, contratti di locazione e altro ancora. Un REIT potrebbe, ad esempio, possedere centinaia di edifici commerciali e riscuotere l'affitto dagli inquilini. La maggior parte dei REIT paga dividendi agli azionisti.

Opzioni

Le opzioni su azioni sono contratti che ti danno la possibilità, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere un'azione a un prezzo predeterminato. Per capire come funzionano le opzioni, diamo un'occhiata a un esempio.

Supponiamo che tu acquisti un'opzione call per Amazon, che ti consente di acquistare 100 azioni di Amazon per $ 3,500 prima di una certa data futura. Se le azioni Amazon salgono a $ 3,600 ciascuna, puoi esercitare la tua opzione per acquistare azioni per $ 3,500 e poi venderle immediatamente per un profitto di $ 100 ciascuna. D'altra parte, se le azioni Amazon rimangono al di sotto di $ 3,500, il tuo contratto di opzioni scadrà senza valore.

Le opzioni sono strumenti finanziari complessi e sono più adatti per investitori esperti e aggressivi.

Futures

I future funzionano in modo simile alle opzioni, tranne per il fatto che sei obbligato a esercitare l'acquisto specificato nel contratto alla data di scadenza. I futures non possono scadere senza valore come possono fare i contratti di opzione.

I futures sono utilizzati principalmente per il trading di materie prime in petrolio, oro e prodotti agricoli.

Obbligazioni

Le obbligazioni sono essenzialmente cambiali emesse da imprese e governi. Quando acquisti un'obbligazione, hai diritto a ricevere pagamenti di interessi mensili, trimestrali o annuali dall'emittente dell'obbligazione. Alla data di scadenza di un'obbligazione, riceverai indietro l'intero capitale del tuo prestito, noto come valore nominale dell'obbligazione.

Le obbligazioni sono considerate investimenti molto sicuri, soprattutto se si detengono obbligazioni di grandi società o governi. Il valore delle obbligazioni, tuttavia, è strettamente legato ai tassi di interesse.

Investimenti immobiliari

Il settore immobiliare è un investimento popolare per diversificare il proprio portafoglio perché gli alti e bassi nel mercato immobiliare sono relativamente non correlati ai cambiamenti del mercato azionario. Puoi investire in immobili acquistando tu stesso la proprietà, ma puoi anche investire in REIT.

Forex

Forex, o cambio, è valuta. Quando investi nel forex, puoi proteggerti dal valore futuro del dollaro USA o di un'altra valuta, come la sterlina britannica, lo yen giapponese o l'euro.

Investimenti di criptovaluta

Le criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin e altre funzionano in modo molto simile al forex: puoi scambiare da dollari USA a Bitcoin o da una criptovaluta a un'altra. Le criptovalute possono aumentare e diminuire di valore in modo estremamente rapido, quindi sono più adatte per gli investitori che hanno lo stomaco forte.

P2P Lending

Il prestito peer-to-peer (P2P) implica il prestito di denaro direttamente alle persone, piuttosto che mettere denaro in un conto di risparmio e poi lasciare che la banca presti i tuoi soldi. Il vantaggio del prestito P2P è che puoi raccogliere tassi di interesse molto più alti di quanto faresti con un normale conto bancario. Tuttavia, anche il tuo rischio è più elevato, poiché potresti perdere il tuo investimento se il mutuatario fallisce.

Ci sono molte piattaforme di prestito P2P disponibili oggi. Alcuni dei più popolari includono Prosper, Funding Circle, Kiva e Peerform.

Finanziamento collettivo

Il crowdfunding è un modo per investire in startup in cambio di azioni. A seconda dei termini di un'offerta di crowdfunding, puoi anche fare un prestito a una società che verrà rimborsato come un'obbligazione. Il vantaggio del crowdfunding è che puoi entrare presto in giovani aziende promettenti. Tuttavia, può anche essere rischioso poiché queste società non hanno una comprovata esperienza.

Alcune delle piattaforme di crowdfunding più popolari oggi includono Seedinvest, StartEngine e Wefunder.

CFD

I contratti per differenza (CFD) sono un tipo di strumento finanziario che ti dà esposizione al prezzo di un bene senza possederlo effettivamente. Puoi acquistare CFD per azioni, ETF, opzioni, forex, criptovalute e praticamente qualsiasi altra cosa. I CFD sono spesso utilizzati per il trading a breve termine, ma possono essere utilizzati anche per gli investimenti a lungo termine.

Robot advisor Rob

Le piattaforme di robo advisor come Wealthfront, Betterment, Acorns e altre sono pensate per fungere da consulenti finanziari digitali. Queste piattaforme investono in ETF azionari e obbligazionari per tuo conto e gestiscono il tuo portafoglio nel tempo. I robo advisor possono essere una buona opzione se vuoi investire e dimenticare il tuo portafoglio per un po', ma in genere sono più costosi dell'investimento da solo.

Altri investimenti

Quando si costruisce un portafoglio diversificato, va bene pensare fuori dagli schemi. Gli investimenti alternativi agli strumenti finanziari tradizionali includono arte, oggetti d'antiquariato e oggetti da collezione, tra le altre cose. Assicurati solo di avere una chiara comprensione degli articoli che stai acquistando e vendendo quando investi in questi mercati di nicchia.

Conclusione

Trovare i migliori investimenti per il tuo portafoglio non deve essere difficile. Con la nostra lista dei primi 10 investimenti nel 2021, puoi costruire un portafoglio che ti metta sulla strada giusta per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Per iniziare a investire oggi, dai un'occhiata a eToro e investi in azioni ed ETF senza commissioni!

FAQ

Quanto devo investire?
Puoi iniziare a investire con un minimo di $ 20 presso broker come Capital.com o con un minimo di $ 50 su eToro. Tuttavia, è una buona idea avere almeno qualche centinaio di dollari per iniziare in modo da poter costruire un portafoglio diversificato.
Quali sono i migliori investimenti per i principianti?
Gli ETF su indici sono una buona opzione di investimento per i principianti. Gli ETF su indici replicano l'S&P 500, il Nasdaq 100 o altri importanti indici di mercato. Quindi, puoi eguagliare le prestazioni del mercato azionario senza dover fare alcuna analisi da solo.
Dovrei investire in singole azioni o ETF?
La scelta tra singoli titoli ed ETF dipende dai tuoi obiettivi di investimento. Gli ETF sono utili per diversificare e ridurre il rischio. I singoli titoli offrono guadagni potenzialmente più elevati, ma comportano anche maggiori rischi.
Come posso investire?
Per iniziare a investire, dovrai creare un account con una piattaforma di investimento come eToro. Su eToro puoi acquistare e vendere azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e altro ancora. Ci vuole solo un deposito iniziale di $ 50 per iniziare.
Qual è il miglior investimento nel 2021?
Riteniamo che il miglior investimento nel 2021 sia il Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Questo indice ETF replica la performance dell'indice azionario S&P 500, che ha guadagnato quasi il 30% nell'ultimo anno.