di Corelogic
-Inventario di preclusione in calo del 33% a livello nazionale rispetto a un anno fa-
Secondo CoreLogic, ci sono stati 51,000 pignoramenti completati negli Stati Uniti a settembre 2013, in calo rispetto agli 84,000 di settembre 2012, con una diminuzione anno su anno del 39%. Su base mensile, i pignoramenti completati sono rimasti praticamente invariati, con un calo dello 0.7% scarso, dai 51,000* riportati in Agosto.
Come base di confronto, prima del declino del mercato immobiliare nel 2007, i pignoramenti completati erano in media 21,000 al mese a livello nazionale tra il 2000 e il 2006. I pignoramenti completati sono un'indicazione del numero totale di case effettivamente perse a causa della preclusione. Dall'inizio della crisi finanziaria nel settembre 2008, ci sono stati circa 4.6 milioni di pignoramenti completati in tutto il paese.
A settembre 2013, circa 902,000 case negli Stati Uniti erano in una fase di preclusione, nota come inventario di preclusione, rispetto a 1.4 milioni di settembre 2012, un calo anno su anno del 33%. Mese su mese, l'inventario dei pignoramenti è diminuito del 3.3% da agosto 2013 a settembre 2013. L'inventario dei pignoramenti a settembre 2013 rappresentava il 2.3% di tutte le case con un mutuo rispetto al 3.2% di settembre 2012. Per Mark Fleming, capo economista di CoreLogic :
“L'inventario dei pignoramenti continua a diminuire, raggiungendo ora i livelli di inizio 2009. Nell'inventario rimangono poco più di 900,000 immobili, due terzi dei quali in stati giudiziari in cui il processo di preclusione è in genere più lento. Di conseguenza, il ritmo del miglioramento complessivo dell'inventario rallenterà e gli asset in difficoltà getteranno una lunga ombra sui mercati immobiliari negli stati con preclusione giudiziaria”.
Per Anand Nallathambi, presidente e CEO di CoreLogic:
“Il numero di mutui gravemente insolventi continua a diminuire in tutto il paese a un ritmo rapido con ogni stato che mostra diminuzioni anno su anno nell'inventario dei pignoramenti. Non siamo ancora fuori pericolo, ma questi sono segnali incoraggianti per un ritorno a un mercato immobiliare più sano negli Stati Uniti”
In evidenza a settembre 2013:
- I cinque stati con il maggior numero di pignoramenti completati per i 12 mesi terminati a settembre 2013 sono stati: Florida (115,000), California (52,000), Texas (43,000), Michigan (40,000) e Georgia (39,000). Questi cinque stati rappresentavano quasi la metà di tutti i pignoramenti completati a livello nazionale.
- I cinque stati con il minor numero di pignoramenti completati per i 12 mesi terminati a settembre 2013 sono stati: Distretto di Columbia (52), North Dakota (454), Hawaii (490), West Virginia (521) e Wyoming (719).
- I cinque stati con il più alto inventario di preclusione come percentuale di tutte le case ipotecate erano: Florida (7.4 percento), New Jersey (6.5 percento), New York (4.8 percento), Maine (4.0 percento) e Connecticut (3.7 percento).
- I cinque stati con l'inventario di preclusione più basso come percentuale di tutte le case ipotecate erano: Wyoming (0.4 percento), Alaska (0.6 percento), North Dakota (0.7 percento), Nebraska (0.7 percento) e Colorado (0.7 percento).
*I dati di agosto sono stati rivisti. Le revisioni sono standard e, per garantire l'accuratezza, CoreLogic incorpora i dati appena rilasciati per fornire risultati aggiornati.
Graduatoria di preclusione degli Stati di preclusione giudiziaria (classificata per preclusioni completate):
Stati Giudiziari Settembre 2013 Inventario Preclusione Inventario Preclusione (come pct del mercato); Pz. Cambio di punto rispetto a un anno fa; Pignoramenti completati (12 mesi terminanti a settembre 2013); Tasso di grave insolvenza
| il | 2.3% | -1.0% | 636,670 | 5.2% |
| Florida | 7.4% | -3.8% | 115,312 | 11.9% |
| Illinois | 3.5% | -1.6% | 31,645 | 7.0% |
| Ohio | 2.3% | -1.0% | 26,603 | 5.5% |
| Indiana | 2.1% | -1.1% | 17,368 | 5.1% |
| Pennsylvania | 2.7% | -0.5% | 14,047 | 5.6% |
| Oklahoma | 2.1% | -0.7% | 11,100 | 4.7% |
| Carolina del Sud | 2.3% | -1.0% | 9,234 | 4.9% |
| Louisiana | 1.7% | -0.7% | 6,689 | 5.0% |
| Maryland | 3.4% | -0.8% | 4,561 | 7.2% |
| New Jersey | 6.5% | -0.7% | 4,489 | 10.6% |
| Iowa | 1.6% | -0.5% | 4,397 | 3.3% |
| Connecticut | 3.7% | -0.7% | 4,044 | 6.7% |
| New York | 4.8% | -0.4% | 3,913 | 7.9% |
| Kansas | 1.1% | -0.5% | 3,477 | 3.5% |
| Massachusetts | 1.6% | -0.5% | 3,040 | 4.8% |
| Nuovo Messico | 2.6% | -0.7% | 2,669 | 4.8% |
| Kentucky | 1.8% | -0.8% | 2,141 | 4.6% |
| Nebraska | 0.7% | -0.2% | 1,747 | 2.3% |
| Delaware | 2.8% | -0.1% | 1,696 | 6.2% |
| Maine | 4.0% | -0.3% | 808 | 6.7% |
| Hawaii | 3.5% | -0.8% | 490 | 5.3% |
| Dakota del Nord | 0.7% | -0.1% | 454 | 1.2% |
| Dakota del Sud | 0.8% | -0.3% | N/A | 1.9% |
| Vermont | 2.1% | -0.5% | N/A | 3.8% |
Fonte: CoreLogic settembre 2013
Graduatoria di preclusione degli Stati di preclusione non giudiziaria (classificata per preclusioni completate):
Stati non giudiziari Settembre 2013 Inventario di preclusione Inventario di preclusione (come per cento del mercato); Pz. Cambio di punto rispetto a un anno fa; Pignoramenti completati (12 mesi terminanti a settembre 2013); Tasso di grave insolvenza
| il | 2.3% | -1.0% | 636,670 | 5.2% |
| California | 0.9% | -1.1% | 52,414 | 3.1% |
| Texas | 1.0% | -0.3% | 43,124 | 3.5% |
| Michigan | 1.0% | -0.6% | 39,521 | 3.8% |
| Georgia | 1.4% | -0.8% | 39,389 | 5.2% |
| Carolina del Nord | 1.4% | -0.9% | 27,135 | 4.3% |
| Arizona | 0.8% | -1.0% | 24,269 | 2.8% |
| Washington | 1.8% | -0.6% | 20,547 | 4.9% |
| Tennessee | 1.0% | -0.6% | 19,710 | 4.7% |
| Missouri | 0.8% | -0.4% | 13,654 | 3.4% |
| Virginia | 0.8% | -0.6% | 13,130 | 3.1% |
| Colorado | 0.7% | -0.6% | 12,282 | 2.3% |
| Minnesota | 0.8% | -0.6% | 10,680 | 2.7% |
| Nevada | 3.5% | -1.3% | 10,286 | 8.1% |
| Wisconsin | 1.1% | -0.8% | 9,679 | 3.2% |
| Alabama | 1.1% | -0.3% | 7,320 | 5.0% |
| AR | 1.5% | -0.2% | 5,308 | 5.2% |
| Utah | 1.1% | -0.3% | 3,640 | 3.3% |
| Idaho | 1.8% | -0.6% | 3,525 | 3.6% |
| Oregon | 2.5% | -0.6% | 2,984 | 4.6% |
| new Hampshire | 1.0% | -0.5% | 2,081 | 3.5% |
| RI | 2.3% | -0.7% | 1,584 | 6.6% |
| Mississippi | 1.5% | -0.7% | 1,132 | 6.2% |
| Montana | 0.7% | -0.5% | 1,102 | 2.0% |
| Alaska | 0.6% | -0.2% | 867 | 1.7% |
| Wyoming | 0.4% | -0.1% | 719 | 1.7% |
| Virginia occidentale | 1.0% | -0.4% | 521 | 3.2% |
| Distretto della Colombia | 2.0% | -0.2% | 52 | 5.0% |
Fonte: CoreLogic settembre 2013
Dati di preclusione per le più grandi aree statistiche basate su core (CBSA) (classificate per preclusioni completate):
CBSA Settembre 2013 Inventario di preclusione Inventario di preclusione (come per cento del mercato); Pz. Cambio di punto rispetto a un anno fa; Pignoramenti completati (12 mesi terminanti a settembre 2013); Tasso di grave insolvenza
| Atlanta-Sandy Springs-Marietta, GA | 1.5% | -1.0% | 24,309 | 5.4% |
| Chicago-Joliet-Naperville, IL | 4.1% | -1.9% | 20,347 | 8.1% |
| Tampa-St. Petersburg-Clearwater, FL | 8.2% | -3.3% | 15,754 | 12.6% |
| Phoenix-Mesa-Glendale, AZ | 0.8% | -1.1% | 14,821 | 2.6% |
| Orlando-Kissimmee-Sanford, FL | 7.3% | -4.0% | 12,062 | 11.8% |
| Houston-Sugar Land-Baytown, TX | 1.0% | -0.4% | 11,142 | 3.5% |
| Riverside-San Bernardino-Ontario, CA | 1.3% | -1.5% | 10,760 | 4.6% |
| St. Louis, MO-IL | 1.0% | -0.5% | 8,915 | 3.8% |
| Minneapolis-St. Paul-Bloomington, MN-WI | 0.8% | -0.8% | 8,773 | 2.8% |
| Los Angeles-Long Beach-Glendale, CA | 1.0% | -1.0% | 8,715 | 3.5% |
| Warren-Troy-Farmington Hills, MI | 0.8% | -0.7% | 7,789 | 3.1% |
| Dallas-Plano-Irving, TX | 1.0% | -0.4% | 7,767 | 3.7% |
| Seattle-Bellevue-Everett, WA | 1.6% | -0.8% | 7,325 | 4.3% |
| Denver-Aurora-Broomfield, CO | 0.7% | -0.6% | 5,416 | 2.2% |
| Sacramento-Arden-Arcade-Roseville, CA | 0.9% | -1.2% | 4,698 | 3.1% |
| Philadelphia, PA | 2.6% | -0.4% | 4,532 | 5.5% |
| Washington-Arlington-Alessandria, DC-VA-MD-WV | 1.7% | -0.7% | 4,105 | 4.4% |
| Oakland-Fremont-Hayward, CA | 0.7% | -0.9% | 3,183 | 2.6% |
| San Diego-Carlsbad-San Marcos, CA | 0.8% | -0.8% | 3,147 | 2.6% |
| Portland-Vancouver-Hillsboro, OR-WA | 2.1% | -0.7% | 2,419 | 4.2% |
| Santa Ana-Anaheim-Irvine, CA | 0.7% | -0.9% | 2,190 | 2.1% |
| Baltimora-Towson, MD | 3.4% | -0.7% | 2,119 | 7.2% |
| New York-White Plains-Wayne, NY-NJ | 5.0% | -0.8% | 1,335 | 8.0% |
| Edison-Nuovo Brunswick, NJ | 5.4% | -0.7% | 1,038 | 8.7% |
| Nassau-Suffolk, New York | 6.4% | -0.6% | 664 | 10.0% |
Fonte: CoreLogic settembre 2013
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