Investissements | Comment choisir les meilleurs investissements en 2021

Investir votre argent est l'un des meilleurs moyens de créer de la richesse au fil du temps. Mais pour les nouveaux investisseurs, décider dans quels investissements investir et comment peut être délicat.

Dans ce guide, nous mettrons en évidence les 10 meilleurs investissements en 2021. Nous expliquerons également tous les différents types d'investissements qui s'offrent à vous - des actions et des ETF aux crypto-monnaies et aux options - et passerons en revue les meilleurs courtiers avec lesquels vous pouvez investir aujourd'hui.

Aperçu des 10 meilleurs investissements en 2021

Nous avons sélectionné les 10 meilleurs investissements en 2021 qui offrent un mélange de risque et de récompense. Ajoutez-en un à votre portefeuille ou investissez dans tous pour créer un portefeuille diversifié à partir de zéro :

  • FNB Vanguard S&P 500 (VOO) – Investissez dans les 500 plus grandes entreprises américaines
  • Partages Amazon (AMZN) – Meilleure action individuelle à acheter en 2021
  • Bitcoin (BTC) – Meilleur investissement en crypto-monnaie
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Meilleur ETF obligataire
  • FNB SPDR S&P Chine (GXC) – Meilleur fonds pour investir en Chine
  • 3M d'actions (MMM) – Meilleure action de dividende américaine
  • ETF immobilier américain iShares (IYR) – Meilleur ETF pour les investissements en FPI
  • Prêts P2P Prosper – Meilleure plateforme d'investissement de prêt P2P
  • ETF Global X Blockchain (BKCH) – Investissez dans les mineurs, les échanges et la technologie Blockchain
  • FNB de croissance Vanguard Russell 2000 (VTWG) – Actions à petite capitalisation à fort potentiel de croissance

Les meilleurs investissements en 2021 examinés

Examinons de plus près chacun des 10 meilleurs investissements que nous recommandons et pourquoi ils pourraient être un bon choix pour votre portefeuille.

1. FNB Vanguard S&P 500 (VOO) – Investissements dans les 500 plus grandes entreprises américaines Graphique des actions du FNB Vanguard S&P500

Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est le plus grand ETF au monde en termes d'actifs sous gestion. Il est conçu pour suivre fidèlement l'indice boursier S&P 500, qui représente les 500 plus grandes entreprises des États-Unis. Ainsi, lorsque vous possédez cet ETF, vous possédez des sociétés comme Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs et bien d'autres.

L'ETF Vanguard S&P 500 est notre premier choix - et le premier choix des investisseurs du monde entier - car il a un ratio de dépenses extrêmement bas. Vous ne paierez que 0.03 % de votre investissement total en frais de gestion chaque année. Considérant que le fonds a une performance impressionnante sur un an de 29.96 %, c'est un investissement à faible coût.

2. Partages Amazon (AMZN) – Meilleure action individuelle à acheter en 2021

Graphique boursier Amazon

Si nous devions recommander l'achat des actions d'une entreprise individuelle dès maintenant, nous choisirions Amazon (AMZN). Ce géant de la technologie a plus que doublé de valeur depuis le début de 2020. Alors que les actions se sont négociées relativement stables depuis le début de cette année, il existe encore de nombreuses raisons d'être optimiste quant au potentiel d'Amazon.

D'une part, le marché du commerce électronique sur lequel Amazon est si dominant est toujours en croissance. D'autre part, l'activité de cloud computing d'Amazon, Amazon Web Services, a des années d'avance sur les plateformes cloud concurrentes en termes de technologie et de bénéfices. Amazon est également à la pointe des nouvelles technologies de livraison, ce qui pourrait donner à cette entreprise un énorme coup de pouce par rapport à ses concurrents aux États-Unis et au-delà.

3. Bitcoin (BTC) – Meilleurs investissements en crypto-monnaie

Graphique des prix Bitcoin

Compte tenu de la croissance massive de la crypto-monnaie ces dernières années, il est logique d'inclure des pièces numériques dans votre portefeuille d'investissement. Bien qu'il existe de nombreuses devises prometteuses parmi lesquelles choisir, nous pensons que Bitcoin (BTC) - la crypto d'origine - est toujours le meilleur investissement.

C'est parce que Bitcoin reste l'une des seules crypto-monnaies acceptées partout qui accepte les paiements cryptographiques. Bitcoin est déjà considéré comme hautement fiable, et toute réglementation que les gouvernements imposent sur la pièce encouragerait probablement une utilisation plus large plutôt que de restreindre les transactions Bitcoin.

Les investisseurs en crypto semblent être d'accord avec nous : Bitcoin est en hausse de 123% depuis le début de l'année. Cela dit, il convient de garder à l'esprit que Bitcoin est beaucoup plus volatil que bon nombre de nos autres recommandations. Donc, vous aurez besoin d'un estomac solide si vous voulez investir dans cette crypto-monnaie.

Notez que vous pouvez également vérifier quels échanges ont le meilleurs comptes Bitcoin pour vous de choisir. Il est important d'en choisir un qui est digne de confiance et avec moins d'impôts.

4. ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG) – Meilleur ETF obligataire

Graphique iShares Core US Aggregate Bond ETF

Les obligations offrent un investissement relativement sûr ainsi que des paiements fiables. Plutôt que de choisir une seule obligation, cependant, nous pensons que le meilleur pari des investisseurs est d'investir dans autant que possible. C'est pourquoi nous recommandons l'ETF iShares Core US Aggregate Bond (AGG), l'un des meilleurs fonds obligataires disponibles aujourd'hui.

Cet ETF obligataire détient plus de 9,800 38 obligations, dont environ 0.04 % sont des bons du Trésor américain très fiables. Il a également un faible ratio de dépenses de XNUMX %, ce qui est une bonne nouvelle pour les investisseurs qui ne veulent pas payer beaucoup pour diversifier leurs avoirs obligataires.

L'ETF iShares Core US Aggregate Bond ne s'est pas très bien comporté dans l'environnement de taux d'intérêt bas d'aujourd'hui. Au cours des 12 derniers mois, le fonds a perdu 0.93 % de sa valeur. Mais ne vous laissez pas décourager : ce fonds pourrait constituer un filet de sécurité important dans votre portefeuille si le marché boursier se détériorait.

5. FNB SPDR S&P Chine (GXC) – Meilleur fonds pour investir en Chine

d'investissements

Le SPDR S&P China ETF (GXC) est l'un des meilleurs investissements que vous puissiez faire pour accroître votre exposition aux entreprises chinoises. Ce fonds investit dans plus de 900 sociétés différentes, dont des géants chinois de la technologie comme Tencent, Alibaba, JD.com et NIO.

Ce fonds a perdu 5% de sa valeur au cours de la dernière année en raison de la répression chinoise contre les grandes entreprises. Cependant, cette tendance ne devrait pas durer. Les sociétés de cet ETF ont une croissance moyenne étonnante du BPA attendue de 13.75 % au cours des 3 prochaines années. De plus, investir dans des actions chinoises offre une certaine diversification puisque les marchés américain et chinois évoluent souvent dans des directions différentes.

6. 3 millions d'actions (MMM) – Meilleure action de dividende américaine

d'investissements

L'investissement en actions à dividendes offre un revenu fiable ainsi qu'une perspective d'appréciation du cours de l'action. Il n'y a pas d'action qui réponde mieux à ces deux moteurs de richesse que 3M (MMM), qui verse un dividende de 3.25% chaque année et qui a gagné 7.0% en valeur au cours des 12 derniers mois.

Bien que le rendement en dividendes de 3M puisse ne pas être aussi élevé que celui de certaines sociétés pétrolières et gazières, nous recommandons 3M car son activité est conçue pour durer. La société a récemment subi une restructuration qui a réduit les coûts et ajouté des gammes de produits dans les domaines de la santé et des logiciels. Il est peu probable que 3M connaisse une croissance énorme, mais ses activités devraient continuer de bourdonner pendant de nombreuses années.

7. ETF immobilier américain iShares (IYR) – Meilleur ETF pour les investissements en FPI

Graphique iShares US Real Estate ETF

L'ETF iShares US Real Estate (IYR) offre un moyen simple d'investir dans l'immobilier, sans faire d'acompte énorme et sans contracter une hypothèque. Avec cet ETF, vous pouvez investir dans 86 FPI et sociétés immobilières différentes, qui représentent collectivement des dizaines de milliers de propriétés résidentielles et commerciales à travers les États-Unis.

L'ETF iShares US Real Estate a profité de l'essor de l'immobilier au cours des deux dernières années. Au cours des 12 derniers mois, le fonds a gagné un impressionnant 30.8%.

L'une des choses que nous aimons particulièrement à propos de cet ETF est que ses avoirs immobiliers sont diversifiés. Une partie des gains du fonds provient des propriétaires individuels qui paient leur hypothèque. Certains proviennent d'entreprises qui paient un loyer. Et certains viennent de développeurs achetant des terrains et les transformant en nouvelles communautés et bureaux.

8. Prêts P2P prospères – Meilleure plateforme d'investissement de prêt P2P

Prêts P2P prospères

Le prêt peer-to-peer (P2P) vous donne la possibilité de gagner des intérêts sur votre trésorerie, de la même manière qu'une banque gagne des intérêts sur les prêts qu'elle accorde à ses clients. Il existe plusieurs plateformes de prêt P2P vers lesquelles vous pouvez vous tourner pour faciliter les prêts, mais Prosper est l'une de nos préférées.

Avec Prosper, vous pouvez prêter aussi peu que 25 $ à la fois et faire des prêts aussi courts que 3 ans. Vous recevrez des paiements mensuels au fur et à mesure que les emprunteurs effectueront des remboursements sur votre prêt, et les rendements peuvent atteindre 14 % par an pour les prêts à risque plus élevé. Prosper permet également de voir facilement le niveau de risque des emprunteurs individuels, afin que vous puissiez décider vous-même du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.

9. ETF Global X Blockchain (BKCH) – Investissements dans les mineurs, les échanges et la technologie Blockchain

Graphique Global X Blockchain ETF

Le Global X Blockchain ETF (BKCH) est un fonds unique qui vous offre une exposition plus générale à la technologie de la crypto-monnaie et de la blockchain. Au lieu d'investir dans des devises individuelles comme Bitcoin, cet ETF investit dans des sociétés telles que des mineurs, des bourses de cryptographie et des développeurs de logiciels de blockchain.

Les plus gros avoirs du fonds comprennent Marathon Digital, Riot Blockchain et Coinbase. En outre, il détient des actions d'anciennes sociétés de paiement comme Visa et PayPal, qui se sont toutes deux lancées dans les paiements par crypto-monnaie au cours des dernières années.

Les performances de l'ETF Global X Blockchain sont étroitement liées au sort du Bitcoin, mais elles sont également beaucoup moins volatiles. Depuis le lancement du fonds en juillet, il a augmenté de 42 %.

10. FNB de croissance Vanguard Russell 2000 (VTWG) – Actions à petite capitalisation à fort potentiel de croissance

Graphique du FNB de croissance Vanguard Russell 2000

Le Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) suit la performance de l'indice boursier Russell 2000. Cet indice comprend plus de 2,000 2000 actions à petite capitalisation, dont beaucoup attirent les investisseurs pour leur énorme potentiel de croissance. Il est important de noter que le Russell 500 évolue également indépendamment du plus grand indice S&P XNUMX, donc investir dans ce fonds offre une certaine diversification même si vous remplissez votre portefeuille d'actions américaines.

Le FNB de croissance Vanguard Russell 2000 comprend des participations dans des sociétés comme Asana, Crocs, Intellia Therapeutics et Tetra Tech. Il a généré des gains de plus de 33% pour les investisseurs au cours des 12 derniers mois et a un faible ratio de dépenses de seulement 0.15%.

Les meilleures plateformes d'investissement en 2021

Que vous souhaitiez acheter des actions, des ETF, des obligations, des crypto-monnaies, des devises ou d'autres actifs, vous aurez besoin d'une plate-forme d'investissement pour le faire. Il existe des centaines de plates-formes de courtage parmi lesquelles choisir, qui diffèrent en tout, des actifs qu'elles offrent à leur coût, en passant par la facilité de création d'un compte de courtage.

Pour vous aider à décider quelle société de courtage vous convient, nous mettrons en évidence 4 de nos plateformes d'investissement préférées en 2021 avec lesquelles vous pouvez commencer à investir dès aujourd'hui :

1. eToro - Meilleure plate-forme d'investissement globale pour les actions, les ETF, la crypto et plus eToro

eToro est notre premier choix pour les nouveaux investisseurs à la recherche d'une plateforme de courtage. Cette maison de courtage offre presque tout ce que vous pourriez souhaiter : plus de 2,000 150 actions, près de XNUMX ETF, des contrats à terme sur le forex et les matières premières, des obligations, des crypto-monnaies, etc. Notamment, eToro possède non seulement des actions des États-Unis, mais également des actions de sociétés du Royaume-Uni, d'Europe et d'Asie.

Une grande partie de ce qui distingue eToro en matière d'investissement est que la plate-forme n'offre aucune commission sur les transactions sur actions et ETF. Vous pouvez acheter et vendre des actions sans aucun frais. eToro a également certains des frais les plus bas que nous ayons vus pour l'investissement en crypto-monnaie, et il offre un portefeuille de crypto-monnaie intégré pour que vous puissiez stocker vos pièces numériques en toute sécurité.

eToro permet aux nouveaux investisseurs de démarrer facilement, même si vous n'avez qu'un petit montant à investir. Vous pouvez ouvrir un nouveau compte avec aussi peu que 50 $, et eToro vous permet d'acheter des fractions d'actions d'actions chères. De plus, eToro dispose de nombreux outils de portefeuille et d'analyse pour vous aider à choisir les investissements qui vous conviennent.

Frais eToro :

Commission0%
Frais de dépôtAucun
Frais de retrait$5
Frais d'inactivité10 $ par mois après 12 mois
AvantagesInconvénients
Négociation d'actions et d'ETF 100 % sans commissionPeu d'outils avancés pour l'analyse technique
Ouvrez un compte avec seulement 50 $Petits frais de 5 $ par retrait
Négociez plus de 2,000 XNUMX actions mondiales
Frais très bas pour le trading de crypto
Excellents outils de portefeuille et d'analyse

67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur.

2. Capital.com - Négociez plus de 3,700 XNUMX actions sans commissionCapital.com

Capital.com est une autre plateforme d'investissement de premier plan qui vous permet de négocier plus de 3,700 XNUMX CFD sur actions mondiales ainsi que des CFD pour les ETF, les crypto-monnaies, le forex, les matières premières, etc. Toutes les transactions sur Capital.com sont entièrement sans commission et la plateforme ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait. Ainsi, Capital.com est un excellent choix pour les investisseurs qui cherchent à éliminer les frais de leur portefeuille.

Une autre chose que nous aimons à propos de Capital.com est qu'il offre une énorme bibliothèque de ressources pour les nouveaux investisseurs. La plateforme propose des cours interactifs qui expliquent le fonctionnement des différents actifs et couvrent les bases de l'investissement CFD. Capital.com propose également des guides détaillés sur les stratégies de négociation d'actions et d'investissement, afin que vous puissiez développer vos connaissances financières au fur et à mesure que vous investissez.

Capital.com vous permet d'ouvrir un nouveau compte de placement avec aussi peu que 20 $. La maison de courtage accepte les cartes de crédit et de débit pour le paiement afin de simplifier les choses. De plus, Capital.com dispose d'une application mobile pour que vous puissiez vérifier vos investissements et négocier en déplacement.

Frais de Capital.com :

Commission0%
Frais de dépôtAucun
Frais de retraitAucun
Frais d'inactivitéAucun
AvantagesInconvénients
Plus de 3,700 XNUMX actions mondiales à acheter et à vendreOffre uniquement des investissements CFD
Pas de frais de dépôt, de retrait ou d'inactivité
Ouvrez un compte avec seulement 20 $
Cours de formation pour les nouveaux investisseurs
Application mobile pour trader en déplacement
71.2 % des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en pariant et/ou en négociant des CFD avec ce fournisseur.

3. AvaTrade - Outils avancés de recherche et d'analyse pour l'investissement

d'investissements

AvaTrade est une plateforme d'investissement plus avancée qui convient aux investisseurs qui cherchent à faire passer leur portefeuille au niveau supérieur. Cette plate-forme propose des outils d'analyse de prix approfondis, notamment un logiciel de cartographie technique, des alertes de prix et un fil d'actualités. De plus, vous pouvez vous inscrire aux opinions d'experts du marché et aux recommandations commerciales de l'équipe d'analystes d'AvaTrade.

AvaTrade ne propose que le trading de CFD, et la gamme d'actifs dans lesquels vous pouvez investir est plus limitée que sur d'autres plateformes. Par exemple, AvaTrade n'a qu'environ 600 CFD sur actions et 60 ETF. Cela dit, vous trouverez plus d'une douzaine des crypto-monnaies les plus populaires. AvaTrade propose également le trading d'options de change, que vous ne trouverez pas sur la plupart des plateformes d'investissement adaptées aux débutants.

Le trading avec AvaTrade est 100% sans commission et la plateforme est connue pour ses frais peu élevés. Vous pouvez ouvrir un compte avec 100 $ et il n'y a pas de frais de dépôt ou de retrait. Vous pouvez approvisionner votre compte avec une carte de débit, une carte de crédit, un virement bancaire ou une variété de portefeuilles électroniques populaires.

Frais AvaTrade :

Commission0%
Frais de dépôtAucun
Frais de retraitAucun
Frais d'inactivité50 $ par trimestre après 3 mois
AvantagesInconvénients
Pas de commissions ni de frais de dépôt/retraitGamme limitée de CFD sur actions disponibles
Outils d'analyse technique approfondieFrais d'inactivité relativement élevés
Obtenez des recommandations des analystes d'AvaTrade
Prend en charge le trading d'options forex
Ouvrir un nouveau compte avec 100$
Votre capital est à risque.

4. Plus500 - Plateforme d'investissement conviviale avec zéro commission

d'investissements

Plus500 est l'une des plateformes d'investissement les plus conviviales que nous ayons testées. De l'inscription à l'investissement, il est très simple à utiliser et met tous les outils d'investissement dont les débutants sont susceptibles d'avoir besoin à portée de main. Entre autres choses, vous trouverez un logiciel de cartographie simplifié pour l'analyse, un fil d'actualités pour mettre en évidence l'activité du marché et une jauge de sentiment pour vous montrer ce que les autres investisseurs pensent des perspectives d'un actif.

Utilement, Plus500 intègre également des outils de gestion des risques dans sa plate-forme d'investissement. Vous pouvez créer des ordres stop-loss pour gérer la vente de vos investissements, ainsi que des ordres stop suiveurs qui vous aident à réaliser des bénéfices. Tous les différents types de commandes sont clairement expliqués afin qu'il n'y ait aucune confusion lorsque vous achetez et vendez avec Plus500.

Plus500 propose de négocier sur près de 2,000 500 actions, toutes sous forme de CFD. La plate-forme vous permet également de négocier des crypto-monnaies, des devises, des matières premières et des ETF en tant que CFD. Toutes les transactions sont entièrement sans commission et Plus100 ne facture aucun frais de dépôt ou de retrait. Vous pouvez ouvrir un nouveau compte avec un dépôt de XNUMX $.

Plus500 frais :

Commission0%
Frais de dépôtAucun
Frais de retraitAucun
Frais d'inactivité10 $ par trimestre après 3 mois
AvantagesInconvénients
Plateforme d'investissement facile à utiliserN'offre que l'investissement CFD
Voir ce que les autres investisseurs pensent d'un actifSélection limitée d'ETF
Pas de commission ni de frais de retrait
Près de 2,000 XNUMX CFD sur actions
Outils de gestion des risques intégrés
76.4% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur.

Comment démarrer vos investissements aujourd'hui

Prêt à commencer à investir ? Nous vous expliquerons comment commencer à utiliser eToro, notre plateforme d'investissement classée n°1 en 2021. Avec eToro, il suffit de quelques étapes pour acheter votre première action ou ETF sans commission :

Étape 1 : Ouvrez un compte eToro

Pour commencer, rendez-vous sur le site Web d'eToro et cliquez sur « S'inscrire maintenant ». Dans le formulaire d'inscription, entrez votre e-mail ainsi qu'un nom d'utilisateur et un mot de passe pour votre compte. Ensuite, vérifiez votre courrier électronique pour un courrier électronique d'eToro et cliquez sur le lien de vérification à l'intérieur. Pour terminer le processus d'inscription, entrez votre nom, votre numéro de téléphone et les informations financières de base demandées.Inscrivez-vous avec eToro

Étape 2 : Financez votre compte de placement

Ensuite, vous pouvez approvisionner votre nouveau compte eToro avec au moins 50 $. eToro accepte les cartes de débit, les cartes de crédit, PayPal, Neteller et Skrill. Vous pouvez également effectuer un dépôt en utilisant un compte bancaire si vous transférez au moins 250 $.Faire un dépôt sur eToro

Étape 3 : Choisissez un investissement

Dans le tableau de bord eToro, vous pouvez voir tous les différents investissements disponibles. Cliquez sur l'un d'eux ou recherchez une action ou un FNB spécifique par son nom, par exemple le FNB Vanguard S&P 500. Cliquez ensuite sur « Échanger » pour ouvrir un nouveau formulaire de commande.d'investissements

Étape 4: acheter

Dans le bon de commande, saisissez le montant que vous souhaitez investir. Vous pouvez également choisir des niveaux de stop-loss ou de take-profit pour clôturer automatiquement votre position, bien que ceux-ci ne soient pas obligatoires. Pour terminer votre investissement, cliquez sur « Open Trade ».d'investissements

Comment choisir les meilleurs investissements pour vous

Avec un nombre pratiquement infini d'investissements parmi lesquels choisir, comment décidez-vous quelles classes d'actifs, fonds et investissements individuels conviennent à votre portefeuille ? Nous vous expliquerons certaines des choses les plus importantes à considérer lors de la sélection de vos investissements.

Tenez compte de vos objectifs financiers

La première chose à se demander lors de la construction d'un portefeuille est de savoir à quoi sert ce portefeuille. Mettez-vous de l'argent de côté pour votre retraite? Investir pour acheter une maison? Ou simplement essayer d'obtenir un meilleur taux de rendement qu'un compte d'épargne pourrait offrir ?

Votre objectif financier est important pour plusieurs raisons. Premièrement, cela a un impact sur l'échelle de temps de votre investissement. Investir pour sa retraite dans 30 ans est très différent d'investir pour acheter une maison dans 5 ou 10 ans.

Plus votre horizon de placement est court, plus vous devez tenir compte de l'impact d'une baisse temporaire du marché ou d'une récession sur vos plans. Sur des horizons d'investissement plus longs, ces bosses sur la route pourraient ne pas avoir d'importance jusqu'à ce que vous soyez plus près de devoir vendre vos investissements.

De plus, la raison pour laquelle vous investissez influencera votre tolérance au risque. Vous pourriez être moins disposé à investir dans des actifs à haut risque si votre retraite est en jeu que si vous investissiez pour votre fonds de vacances. D'un autre côté, vous voudrez peut-être investir plus agressivement pour atteindre vos objectifs d'épargne sans avoir à mettre de côté autant d'argent sur votre chèque de paie.

Constituez un portefeuille diversifié

Un autre élément clé à considérer lors de l'assemblage de vos investissements est de vous assurer que votre portefeuille est diversifié. Par exemple, au lieu d'investir uniquement dans des actions, vous pouvez investir 50 % de votre portefeuille en actions, 25 % en obligations, 15 % en immobilier et 10 % en crypto-monnaie.

La diversification aide à réduire votre risque en répartissant votre argent sur des investissements qui n'évoluent pas tous dans la même direction en réponse aux nouvelles et aux événements. Par exemple, le marché immobilier est relativement indépendant du marché boursier – les FPI et les prix des maisons peuvent donc rester élevés pendant un marché baissier, ce qui soutient votre portefeuille. En effet, la diversification réduit le risque que l'ensemble de votre portefeuille souffre lors d'un repli sur un marché spécifique.

La meilleure façon de se diversifier est d'investir dans plusieurs classes d'actifs différentes. Cependant, vous pouvez également diversifier au sein des classes d'actifs. Pour les actions, par exemple, vous pouvez investir à la fois dans des actions de croissance et des actions à dividendes, ou dans un mélange d'actions des secteurs de la technologie, de la finance, des biens de consommation et de l'automobile. Vous pouvez également vous diversifier géographiquement en investissant non seulement dans des actions américaines, mais également dans des actions d'Europe et d'Asie.

Les FNB, les fonds communs de placement et les fiducies de placement offrent un moyen simple de se diversifier puisque la plupart de ces fonds contiennent des centaines ou des milliers de placements individuels.

Équilibrer les rendements par rapport au risque

Il est également important de diversifier votre portefeuille en fonction du risque que vous prenez. Les investissements à haut risque peuvent offrir des rendements plus élevés que les investissements à faible risque, mais ils peuvent également entraîner des pertes plus importantes si votre investissement ne fonctionne pas comme vous l'aviez prévu.

Le risque impliqué dans tout investissement individuel est quelque peu subjectif. Cependant, vous pouvez généralement le considérer comme le montant maximum de valeur qu'un actif pourrait perdre pendant que vous le détenez. Vous pouvez évaluer de combien un actif pourrait baisser – ou à quelle vitesse il pourrait baisser – en examinant ses fluctuations de prix historiques.

Encore une fois, le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer doit être déterminé par vos objectifs d'investissement. Les jeunes investisseurs qui prévoient de conserver un investissement pendant des décennies pourraient être disposés à prendre plus de risques. Les investisseurs plus âgés, ou les investisseurs qui ont besoin de liquider leurs investissements contre de l'argent dans un proche avenir, voudront peut-être accepter des rendements inférieurs pour réduire leur risque d'investissement.

Dans tous les cas, n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, même dans des investissements relativement sûrs.

Types d'investissements

Explorons certains des types de placements les plus populaires, y compris les avantages et les inconvénients de chacun.

Actions

Les actions sont des actions de sociétés individuelles. Lorsque vous achetez des actions, vous possédez une partie de la société et vous avez droit à tous les bénéfices qu'elle verse aux investisseurs sous forme de dividendes.

Les actions sont le type d'investissement le plus populaire, en partie parce qu'il y a tellement de types d'actions différents parmi lesquels choisir.

Actions à petite et grande capitalisation

L'une des façons dont les actions sont généralement classées est la capitalisation boursière. Il s'agit de la valeur totale de toutes les actions qu'une entreprise a émises. Les actions à grande capitalisation ont des capitalisations boursières supérieures à 200 milliards de dollars - cette catégorie comprend la plupart des actions de l'indice boursier S&P 500, comme Apple et Amazon.

Les actions à petite capitalisation ont des capitalisations boursières inférieures à 2 milliards de dollars. Bon nombre des plus grandes actions américaines à petite capitalisation sont incluses dans l'indice Russell 2000, mais il existe des milliers d'actions à petite capitalisation qui ne figurent pas dans l'indice.

En général, les actions à grande capitalisation sont considérées comme des géants stables, avec une volatilité relativement faible et un risque plus faible que les actions à petite capitalisation. Les actions à petite capitalisation, en revanche, ont plus de marge de croissance mais comportent également plus de risques.

Stocks de croissance

Les actions de croissance sont des actions qui devraient croître à un rythme beaucoup plus rapide que la moyenne. Beaucoup sont des actions de jeunes entreprises avec une grande marge d'expansion. Les actions de croissance sont généralement considérées comme des actions à haut risque et à rendement élevé.

Stocks de valeur

Les actions de valeur sont des actions que le marché sous-évalue. Les actions peuvent être sous-évaluées parce que les investisseurs ne voient pas leur plein potentiel, à cause de mauvaises nouvelles ou à cause de problèmes commerciaux temporaires. Les actions sous-évaluées peuvent représenter une aubaine pour les investisseurs, mais gardez à l'esprit qu'il peut s'écouler beaucoup de temps avant que ces actions n'atteignent leur « vraie » valeur.

Actions de dividende

Les actions à dividendes sont des actions qui versent des dividendes aux investisseurs. Ces actions peuvent être attrayantes car elles offrent des revenus fixes, que vous pouvez utiliser pour réinvestir ou comme espèces à dépenser pour vos dépenses quotidiennes. Les actions à dividendes peuvent être directement comparées par leur rendement, qui est le paiement de dividendes annuel divisé par le cours de l'action.

Actions américaines et internationales

Alors que les États-Unis abritent bon nombre des actions les plus importantes et les plus précieuses au monde, une façon de se diversifier consiste à investir dans des actions internationales. Vous pouvez acheter et vendre des actions du Royaume-Uni, d'Europe, d'Australie, du Japon, de Chine et plus encore.

Introductions en bourse

Les offres publiques initiales (IPO) se produisent lorsqu'une jeune entreprise introduit pour la première fois ses actions en bourse. Les introductions en bourse peuvent être une chance d'entrer dans les actions d'une entreprise à un prix avantageux. Cependant, les introductions en bourse peuvent également être risquées car il n'est pas toujours clair comment les investisseurs réagiront aux nouvelles actions.

FNB

Les ETF, ou fonds négociés en bourse, sont des paniers d'actifs qui se négocient en bourse aux côtés d'actions. Lorsque vous investissez dans un FNB, vous investissez dans tout ce qui se trouve à l'intérieur du fonds. Cela peut être des centaines d'actions différentes, des milliers d'obligations différentes, ou tout autre chose. En fait, il existe non seulement des ETF d'actions et d'obligations, mais aussi des ETF forex, des ETF immobiliers, des ETF de crypto-monnaie, des ETF d'options, etc.

L'un des types d'ETF les plus populaires que vous trouverez sont les fonds indiciels comme le Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Ces ETF investissent dans les principaux indices boursiers, vous permettant d'investir dans l'ensemble du marché boursier ou dans des secteurs individuels sans sélectionner et choisir des actions individuelles.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement sont similaires aux FNB en ce sens qu'ils sont des paniers de différents titres, tels que des actions et des obligations. Contrairement aux ETF, cependant, les fonds communs de placement ne se négocient pas en bourse. Pour acheter un fonds commun de placement, vous devez passer par la maison de courtage ou la société qui gère le fonds. En général, les fonds communs de placement ont des frais plus élevés et des seuils d'investissement minimum plus élevés que les FNB.

Fiducies d'investissement et FPI

Les fiducies de placement ressemblent beaucoup aux ETF, et vous les verrez principalement au Royaume-Uni plutôt qu'aux États-Unis. L'exception à cette règle est les fiducies de placement immobilier, ou REIT, qui sont courantes aux États-Unis.

Les REIT sont essentiellement des sociétés de gestion immobilière. Ils peuvent posséder des propriétés, des terrains à développer, des hypothèques, des baux, etc. Une FPI peut, par exemple, posséder des centaines d'immeubles commerciaux et percevoir des loyers auprès des locataires. La plupart des FPI versent des dividendes aux actionnaires.

Options

Les stock-options sont des contrats qui vous donnent l'option – mais non l'obligation – d'acheter ou de vendre une action à un prix prédéterminé. Pour comprendre le fonctionnement des options, regardons un exemple.

Supposons que vous achetez une option d'achat pour Amazon, qui vous permet d'acheter 100 actions d'Amazon pour 3,500 3,600 $ avant une certaine date dans le futur. Si les actions Amazon s'élèvent à 3,500 100 $ chacune, vous pouvez exercer votre option d'achat d'actions pour 3,500 XNUMX $, puis les vendre immédiatement pour un profit de XNUMX $ chacune. D'un autre côté, si les actions Amazon restent inférieures à XNUMX XNUMX $, votre contrat d'options expirera sans valeur.

Les options sont des instruments financiers complexes et conviennent mieux aux investisseurs expérimentés et agressifs.

Futures

Les contrats à terme fonctionnent de la même manière que les options, sauf que vous êtes obligé d'exercer l'achat spécifié dans le contrat à la date d'expiration. Les contrats à terme ne peuvent pas expirer sans valeur comme le peuvent les contrats d'options.

Les contrats à terme sont principalement utilisés pour le commerce des matières premières dans le pétrole, l'or et les produits agricoles.

Cautions

Les obligations sont essentiellement des obligations de reconnaissance de dette émises par les entreprises et les gouvernements. Lorsque vous achetez une obligation, vous avez le droit de recevoir des paiements d'intérêts mensuels, trimestriels ou annuels de l'émetteur de l'obligation. À la date d'échéance d'une obligation, vous recevrez en retour la totalité du capital de votre prêt, appelé valeur nominale d'une obligation.

Les obligations sont considérées comme des investissements très sûrs, surtout si vous détenez des obligations de grandes entreprises ou de gouvernements. Cependant, la valeur des obligations est étroitement liée aux taux d'intérêt.

Investissements immobiliers

L'immobilier est un investissement populaire pour diversifier votre portefeuille car les hauts et les bas du marché immobilier sont relativement peu corrélés avec les changements du marché boursier. Vous pouvez investir dans l'immobilier en achetant vous-même une propriété, mais vous pouvez également investir dans des REIT.

Forex

Le Forex, ou change, est une monnaie. Lorsque vous investissez sur le forex, vous pouvez vous couvrir contre la valeur future du dollar américain ou d'une autre devise, telle que la livre sterling, le yen japonais ou l'euro.

Investissements en crypto-monnaie

Les crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin et d'autres fonctionnent un peu comme le forex - vous pouvez échanger des dollars américains en Bitcoin, ou d'une crypto-monnaie à une autre. Les crypto-monnaies peuvent monter et descendre en valeur extrêmement rapidement, elles conviennent donc mieux aux investisseurs qui ont l'estomac solide.

P2P Prêts

Le prêt peer-to-peer (P2P) consiste à prêter de l'argent directement à des particuliers, plutôt que de mettre de l'argent sur un compte d'épargne et de laisser ensuite la banque prêter votre argent. L'avantage du prêt P2P est que vous pouvez percevoir des taux d'intérêt beaucoup plus élevés qu'avec un compte bancaire classique. Cependant, votre risque est également plus élevé, car vous pourriez perdre votre investissement si l'emprunteur fait défaut.

De nombreuses plateformes de prêt P2P sont disponibles aujourd'hui. Parmi les plus populaires, citons Prosper, Funding Circle, Kiva et Peerform.

Financement participatif

Le financement participatif est un moyen d'investir dans des startups en échange de fonds propres. Selon les modalités d'une offre de financement participatif, vous pouvez également faire un prêt à une entreprise qui sera remboursé comme une obligation. L'avantage du financement participatif, c'est qu'il vous permet de rejoindre très tôt de jeunes entreprises prometteuses. Cependant, cela peut aussi être risqué car ces entreprises n'ont pas d'antécédents prouvés.

Certaines des plateformes de financement participatif les plus populaires aujourd'hui incluent Seedinvest, StartEngine et Wefunder.

CFD

Les contrats sur différence (CFD) sont un type d'instrument financier qui vous donne une exposition au prix d'un actif sans le posséder réellement. Vous pouvez acheter des CFD pour les actions, les ETF, les options, le forex, la crypto-monnaie et pratiquement n'importe quoi d'autre. Les CFD sont souvent utilisés pour le trading à court terme, mais ils peuvent également être utilisés pour l'investissement à long terme.

Conseillers Robo

Les plateformes de conseillers Robo comme Wealthfront, Betterment, Acorns et d'autres sont destinées à servir de conseillers financiers numériques. Ces plateformes investissent en votre nom dans des ETF d'actions et d'obligations et gèrent votre portefeuille au fil du temps. Les conseillers robotisés peuvent être une bonne option si vous souhaitez investir et oublier votre portefeuille pendant un certain temps, mais ils sont généralement plus chers que d'investir vous-même.

Autres investissements

Lors de la constitution d'un portefeuille diversifié, il est normal de sortir des sentiers battus. Les investissements alternatifs aux instruments financiers traditionnels incluent l'art, les antiquités et les objets de collection, entre autres. Assurez-vous simplement de bien comprendre les articles que vous achetez et vendez lorsque vous investissez dans ces marchés de niche.

Conclusion

Trouver les meilleurs investissements pour votre portefeuille ne doit pas être difficile. Avec notre liste des 10 meilleurs investissements en 2021, vous pouvez constituer un portefeuille qui vous met sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers. Pour commencer à investir aujourd'hui, consultez eToro et investissez dans des actions et des ETF sans commission !

FAQ

Combien dois-je investir?
Vous pouvez commencer à investir avec aussi peu que 20 $ chez des courtiers comme Capital.com ou aussi peu que 50 $ chez eToro. Cependant, c'est une bonne idée d'avoir au moins quelques centaines de dollars pour commencer afin de pouvoir constituer un portefeuille diversifié.
Quels sont les meilleurs investissements pour les débutants ?
Les ETF indiciels sont une bonne option d'investissement pour les débutants. Les ETF indiciels suivent le S&P 500, le Nasdaq 100 ou d'autres indices boursiers majeurs. Ainsi, vous pouvez égaler la performance du marché boursier sans avoir à faire d'analyse par vous-même.
Dois-je investir dans des actions individuelles ou des ETF ?
Le choix entre des actions individuelles et des ETF dépend de vos objectifs d'investissement. Les ETF sont bons pour diversifier et réduire les risques. Les actions individuelles offrent des gains potentiellement plus élevés, mais comportent également plus de risques.
Comment investir?
Pour commencer à investir, vous devrez créer un compte avec une plateforme d'investissement comme eToro. Chez eToro, vous pouvez acheter et vendre des actions, des ETF, des obligations, des crypto-monnaies, etc. Il suffit d'un dépôt initial de 50 $ pour commencer.
Quel est le meilleur investissement en 2021 ?
Nous pensons que le meilleur investissement en 2021 est le Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Cet ETF indiciel suit la performance de l'indice boursier S&P 500, qui a gagné près de 30 % au cours de la dernière année.