Investoinnit | Kuinka valita parhaat sijoitukset vuodelle 2021

Rahan sijoittaminen on yksi parhaista tavoista rakentaa vaurautta ajan mittaan. Mutta uusille sijoittajille voi olla hankalaa päättää, mihin sijoituksiin sijoittaa ja miten.

Tässä oppaassa korostamme 10 parasta sijoitusta vuonna 2021. Selitämme myös kaikki käytettävissä olevat erilaiset sijoitustyypit – osakkeista ja ETF:istä kryptovaluuttoihin ja optioihin – ja arvioimme parhaita välittäjiä, joiden kanssa voit sijoittaa tänään.

Yleiskatsaus 10 parasta sijoitusta vuonna 2021

Valitsimme 10 parasta sijoitusta vuonna 2021, jotka tarjoavat yhdistelmän riskiä ja tuottoa. Lisää yksi salkkuisi tai investoi niihin kaikkiin luodaksesi monipuolisen salkun tyhjästä:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Sijoita Yhdysvaltain 500 suurimman yrityksen joukkoon
• Amazonin osakkeet (AMZN) – Paras yksittäinen ostettava osake vuonna 2021
• Bitcoin (BTC) - Paras kryptovaluuttasijoitus
• iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) -sovellus – Paras joukkovelkakirja-ETF
• SPDR S&P China ETF (GXC) – Paras sijoitusrahasto Kiinaan
• 3M osaketta (MMM) – Yhdysvaltain paras osinkoosake
• iShares US Real Estate ETF (IYR) – Paras ETF REIT-sijoittamiseen
• Prosper P2P-lainat - Paras P2P-lainasijoitusalusta
• Global X Blockchain ETF (BKCH) – Investoi kaivostyöläisiin, pörsseihin ja Blockchain Techiin
• Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) – Pienyhtiön osakkeet, joilla on korkea kasvupotentiaali

Parhaat sijoitukset vuonna 2021 arvioitu

Katsotaanpa tarkemmin jokaista kymmentä parasta suosittelemamme sijoitusta ja miksi ne voivat olla hyvä valinta salkkuusi.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Sijoitukset Yhdysvaltain 500 suurimman yrityksen joukkoon

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) on maailman suurin yksittäinen ETF hallinnoitavien varojen perusteella. Se on suunniteltu seuraamaan uskollisesti S&P 500 -osakeindeksiä, joka edustaa Yhdysvaltain 500 suurinta yritystä. Joten kun omistat tämän ETF:n, omistat yrityksiä, kuten Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs ja monet muut.

Vanguard S&P 500 ETF on paras valintamme – ja sijoittajien paras valinta ympäri maailmaa – koska sen kustannussuhde on erittäin alhainen. Maksat vain 0.03 % kokonaissijoituksestasi hallinnointipalkkioihin vuosittain. Kun otetaan huomioon, että rahaston yhden vuoden tuotto on vaikuttava 29.96 %, se on melko edullinen sijoitus.

2. Amazonin osakkeet (AMZN) – Paras yksittäinen ostettava osake vuonna 2021

Jos meidän pitäisi suositella yhden yksittäisen yrityksen osakkeita ostettavaksi juuri nyt, valitsisimme Amazonin (AMZN). Tämän tekniikan huipun arvo on yli kaksinkertaistunut vuoden 2020 alusta. Vaikka osakkeet ovat käyneet suhteellisen tasaisesti tämän vuoden alusta lähtien, on edelleen monia syitä olla nousussa Amazonin potentiaalin suhteen.

Ensinnäkin verkkokaupan markkinat, joilla Amazon on niin hallitseva, kasvavat edelleen. Toiseksi Amazonin pilvipalveluliiketoiminta, Amazon Web Services, on vuosia edellä kilpailevia pilvialustoja teknologian ja voittojen suhteen. Amazon on myös uusien toimitustekniikoiden edelläkävijä, mikä voisi antaa tälle yritykselle valtavan sysäyksen kilpailijoihin verrattuna Yhdysvalloissa ja sen ulkopuolella.

3. Bitcoin (BTC) - Parhaat kryptovaluuttasijoitukset

Kun otetaan huomioon kryptovaluuttojen valtava kasvu viime vuosina, on järkevää sisällyttää sijoitussalkkuusi vain digitaalisia kolikoita. Vaikka valittavana on monia lupaavia valuuttoja, uskomme, että Bitcoin (BTC) - alkuperäinen krypto - on edelleen paras sijoitus.

Tämä johtuu siitä, että Bitcoin on edelleen yksi ainoista kryptovaluutoista, jotka hyväksytään kaikkialla, jotka hyväksyvät kryptomaksuja. Bitcoinia pidetään jo erittäin luotettavana, ja kaikki hallitusten kolikkoon asettamat määräykset todennäköisesti edistäisivät laajempaa käyttöä sen sijaan, että rajoittaisivat Bitcoin-tapahtumia.

Kryptosijoittajat näyttävät olevan kanssamme samaa mieltä: Bitcoin on noussut 123% vuoden alusta. On kuitenkin syytä pitää mielessä, että Bitcoin on paljon epävakaampi kuin monet muut suosituksemme. Tarvitset siis vahvan vatsan, jos haluat sijoittaa tähän kryptovaluuttaan.

Huomaa, että voit myös tarkistaa, millä pörsseillä on parhaat Bitcoin-tilit jotta voit valita. On tärkeää valita sellainen, joka on luotettava ja jossa verot ovat pienemmät.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Paras joukkovelkakirja-ETF

Joukkovelkakirjalainat tarjoavat suhteellisen turvallisen sijoituksen sekä luotettavat maksut. Sen sijaan, että valitsemme vain yhden joukkovelkakirjalainan, uskomme kuitenkin, että sijoittajien paras vaihtoehto on sijoittaa mahdollisimman moneen joukkoon. Siksi suosittelemme iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) -rahastoa, joka on yksi parhaista saatavilla olevista korkorahastoista nykyään.

Tällä joukkovelkakirjalainalla on yli 9,800 38 joukkovelkakirjalainaa, joista noin 0.04 % on erittäin luotettavia Yhdysvaltain velkakirjoja. Sillä on myös alhainen XNUMX %:n kulusuhde, mikä on hyvä uutinen sijoittajille, jotka eivät halua maksaa paljoa joukkovelkakirjaomistuksensa hajauttamisesta.

iShares Core US Aggregate Bond ETF ei ole menestynyt kovin hyvin nykypäivän matalakorkoisessa ympäristössä. Viimeisten 12 kuukauden aikana rahasto on menettänyt arvostaan ​​0.93 %. Mutta älä anna sen estää sinua – tämä rahasto voi tarjota tärkeän turvaverkon salkullesi, jos osakemarkkinat kääntyvät huonompaan suuntaan.

5. SPDR S&P China ETF (GXC) – Paras sijoitusrahasto Kiinaan

SPDR S&P China ETF (GXC) on yksi parhaista sijoituksista, joita voit tehdä kiinalaisille yrityksille altistumisen lisäämiseksi. Tämä rahasto sijoittaa yli 900 eri yritykseen, mukaan lukien kiinalaiset teknologiajätit, kuten Tencent, Alibaba, JD.com ja NIO.

Tämä rahasto on menettänyt 5 % arvostaan ​​viimeisen vuoden aikana Kiinan suuryritysten tukahduttamisen vuoksi. Tämä trendi tuskin kuitenkaan kestää. Tämän ETF:n sisällä olevilla yrityksillä on hämmästyttävä keskimääräinen odotettu EPS-kasvu 13.75 % seuraavan kolmen vuoden aikana. Lisäksi kiinalaisiin osakkeisiin sijoittaminen tarjoaa jonkin verran hajautusta, koska Yhdysvaltojen ja Kiinan markkinat liikkuvat usein eri suuntiin.

6. 3 miljoonaa osaketta (MMM) – Yhdysvaltain paras osinkoosake

Osinkoosakesijoittaminen tarjoaa luotettavaa tuottoa sekä mahdollisuuden osakekurssin nousuun. Mikään osaketta ei vastaa näitä kahta varallisuustekijää paremmin kuin 3M (MMM), joka maksaa 3.25 % osinkoa joka vuosi ja jonka arvo nousi 7.0 % viimeisten 12 kuukauden aikana.

Vaikka 3M:n osinkotuotto ei ehkä ole yhtä korkea kuin joidenkin öljy- ja kaasuyhtiöiden, suosittelemme 3M:ää, koska sen liiketoiminta on rakennettu kestämään. Yhtiössä tehtiin äskettäin rakenneuudistus, joka leikkasi kustannuksia ja lisäsi tuotelinjoja terveydenhuollon ja ohjelmistojen alalla. 3M ei todennäköisesti tule näkemään valtavaa kasvua, mutta sen liiketoiminnan pitäisi jatkua vielä monta vuotta.

7. iShares US Real Estate ETF (IYR) – Paras ETF REIT-sijoittamiseen

iShares US Real Estate ETF (IYR) tarjoaa yksinkertaisen tavan sijoittaa kiinteistöihin ilman suurta käsirahaa ja asuntolainaa. Tämän ETF:n avulla voit sijoittaa 86:een eri REITiin ja kiinteistöyhtiöön, jotka yhdessä edustavat kymmeniä tuhansia asuin- ja liikekiinteistöjä kaikkialla Yhdysvalloissa.

iShares US Real Estate ETF on hyötynyt kiinteistöbuumista viimeisen kahden vuoden aikana. Viimeisten 12 kuukauden aikana rahasto on noussut vaikuttavat 30.8 %.

Yksi asia, josta pidämme erityisesti tässä ETF:ssä, on se, että sen kiinteistöomistukset ovat hajautettuja. Osa rahaston voitoista tulee yksittäisistä asunnonomistajista, jotka maksavat asuntolainansa. Jotkut tulevat vuokraa maksavilta yrityksiltä. Ja jotkut tulevat kehittäjiltä, ​​jotka ostavat maata ja muuttavat sitä uusiksi yhteisöiksi ja toimistoiksi.

8. Prosper P2P-lainat - Paras P2P-lainasijoitusalusta

Vertaislaina (P2P) antaa sinulle mahdollisuuden ansaita korkoa käteisellesi samalla tavalla kuin pankki ansaitsee korkoa asiakkaille myöntämistään lainoista. On olemassa useita P2P-lainaalustoja, joihin voit kääntyä helpottaaksesi lainoja, mutta Prosper on yksi suosikeistamme.

Prosperin avulla voit lainata vain 25 dollaria kerrallaan ja lainata jopa 3 vuotta. Saat maksut kuukausittain, kun lainanottajat suorittavat lainasi maksuja, ja tuotto voi olla jopa 14 % vuodessa riskialttiiden lainojen kohdalla. Prosperin avulla on myös helppo nähdä, kuinka riskialttiita yksittäiset lainanottajat ovat, joten voit itse päättää, kuinka suuren riskin olet valmis ottamaan.

9. Global X Blockchain ETF (BKCH) – Sijoitukset kaivosteollisuuteen, pörssiin ja Blockchain Techiin

Global X Blockchain ETF (BKCH) on ainutlaatuinen rahasto, joka antaa sinulle altistumisen kryptovaluutta- ja blockchain-teknologialle yleisemmin. Sen sijaan, että sijoittaisi yksittäisiin valuuttoihin, kuten Bitcoiniin, tämä ETF sijoittaa yrityksiin, kuten kaivostyöläisiin, kryptopörsseihin ja lohkoketjuohjelmistojen kehittäjiin.

Rahaston suurimmat omistukset ovat Marathon Digital, Riot Blockchain ja Coinbase. Lisäksi se omistaa osakkeita perinteisistä maksuyrityksistä, kuten Visa ja PayPal, jotka molemmat ovat viime vuosina panostaneet kryptovaluuttamaksuihin.

Global X Blockchain ETF:n suorituskyky korreloi tiiviisti Bitcoinin kohtalon kanssa, mutta se on myös paljon vähemmän epävakaa. Sen jälkeen kun rahasto aloitti toimintansa heinäkuussa, se on noussut 42 prosenttia.

10. Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) – Pienyhtiön osakkeet, joilla on korkea kasvupotentiaali

Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) seuraa Russell 2000 -osakeindeksin kehitystä. Tämä indeksi sisältää yli 2,000 2000 pienyhtiön osaketta, joista monet houkuttelevat sijoittajia valtavan kasvupotentiaalinsa ansiosta. Tärkeää on, että Russell 500 liikkuu myös riippumattomasti suuremmasta S&P XNUMX -indeksistä, joten tähän rahastoon sijoittaminen tarjoaa jonkin verran hajautusta, vaikka täytät salkkusi Yhdysvaltain osakkeilla.

Vanguard Russell 2000 Growth ETF sisältää omistuksia yrityksissä, kuten Asana, Crocs, Intellia Therapeutics ja Tetra Tech. Se on tuottanut sijoittajille yli 33 prosentin voittoa viimeisen 12 kuukauden aikana, ja sen kustannussuhde on vain 0.15 prosenttia.

Parhaat sijoitusalustat vuonna 2021

Halusitpa sitten ostaa osakkeita, ETF:itä, joukkovelkakirjoja, kryptovaluuttoja, forexiä tai muita omaisuuseriä, tarvitset sijoitusalustan tehdäksesi niin. Valittavana on satoja välitysalustoja, jotka eroavat kaikessa tarjoamistaan ​​varoista niiden maksamiseen ja välitystilin perustamisen helppouteen.

Auttaaksemme sinua päättämään, mikä välitys sopii sinulle, nostamme esiin neljä suosikkisijoitusalustamme vuonna 4, joilla voit aloittaa sijoittamisen jo tänään:

1. eToro – Kaiken kaikkiaan paras sijoitusalusta osakkeille, ETF:ille, salaukselle ja muille

eToro on paras valintamme uusille sijoittajille, jotka etsivät välitysalustaa. Tämä välitys tarjoaa lähes kaiken, mitä voit haluta: yli 2,000 150 osaketta, lähes XNUMX ETF:ää, valuutta- ja hyödykefutuureja, joukkovelkakirjoja, kryptovaluuttoja ja paljon muuta. Erityisesti eTorolla ei ole vain osakkeita Yhdysvalloista, vaan myös yritysten osakkeita Isosta-Britanniasta, Euroopasta ja Aasiasta.

Suuri osa siitä, mikä tekee eTorosta erottuvan sijoittamisessa, on se, että alusta tarjoaa nollapalkkiota osake- ja ETF-kaupoista. Voit ostaa ja myydä osakkeita täysin maksutta. eTorolla on myös joitain alhaisimmista maksuista, joita olemme nähneet kryptovaluuttasijoittamisesta, ja se tarjoaa sisäänrakennetun kryptovaluuttalompakon, jotta voit tallentaa digitaalisia kolikoitasi turvallisesti.

eToron avulla uusien sijoittajien on helppo päästä alkuun, vaikka sinulla olisi vain pieni sijoituskohde. Voit avata uuden tilin jo 50 dollarilla, ja eToron avulla voit ostaa murto-osuuksia kalliista osakkeista. Lisäksi eTorossa on runsaasti portfolio- ja analyysityökaluja, joiden avulla voit päättää sinulle sopivista sijoituksista.

eToron maksut:

2. Capital.com – käy kauppaa yli 3,700 XNUMX osakkeella ilman provisiota

Capital.com on toinen suosituin sijoitusalusta, jonka avulla voit käydä kauppaa yli 3,700 XNUMX maailmanlaajuisella osake-CFD:llä sekä ETF-rahastojen, kryptovaluuttojen, forexin, hyödykkeiden ja muiden CFD:n kanssa. Kaikki kaupankäynti Capital.comissa on täysin provisiotonta, eikä alusta veloita talletus- tai nostomaksuja. Capital.com on siis loistava valinta sijoittajille, jotka haluavat poistaa palkkiot salkultaan.

Toinen asia, josta pidämme Capital.comissa, on se, että se tarjoaa valtavan määrän resursseja uusille sijoittajille. Alustalla on interaktiivisia kursseja, jotka selittävät eri omaisuuserien toiminnan ja kattavat CFD-sijoittamisen perusteet. Capital.comilla on myös yksityiskohtaisia ​​oppaita osakekaupankäyntiin ja sijoitusstrategioihin, jotta voit kasvattaa taloudellista tietämystäsi sijoittaessasi.

Capital.com antaa sinun avata uuden sijoitustilin vain 20 dollarilla. Välitys hyväksyy maksuna luotto- ja pankkikortit asioiden yksinkertaistamiseksi. Lisäksi Capital.comilla on mobiilisovellus, jolla voit tarkistaa sijoituksesi ja käydä kauppaa liikkeellä ollessasi.

Capital.comin maksut:

3. AvaTrade – Kehittyneet tutkimus- ja analyysityökalut sijoittamiseen

AvaTrade on edistyneempi sijoitusalusta, joka sopii sijoittajille, jotka haluavat viedä salkkunsa uudelle tasolle. Tämä alusta tarjoaa syvällisiä hinta-analyysityökaluja, mukaan lukien tekniset kartoitusohjelmistot, hintahälytykset ja uutissyötteen. Lisäksi voit tilata markkinoiden asiantuntijoiden mielipiteitä ja kauppasuosituksia AvaTraden analyytikkoryhmältä.

AvaTrade tarjoaa vain CFD-kauppaa, ja omaisuusvalikoima, johon voit sijoittaa, on rajallisempi kuin muilla alustoilla. Esimerkiksi AvaTradella on vain noin 600 osake-CFD:tä ja 60 ETF:ää. Siitä huolimatta löydät yli tusina suosituimpia kryptovaluuttoja. AvaTrade tarjoaa myös forex-optiokauppaa, jota et löydä useimmilta aloittelijaystävällisiltä sijoitusalustoilla.

Kaupankäynti AvaTraden kanssa on 100 % provisiovapaata ja alusta tunnetaan alhaisista palkkioistaan. Voit avata tilin 100 dollarilla ilman talletus- tai kotiutusmaksuja. Voit rahoittaa tiliäsi pankkikortilla, luottokortilla, pankkisiirrolla tai useilla suosituilla e-lompakoilla.

AvaTrade-maksut:

4. Plus500 – Käyttäjäystävällinen sijoitusalusta ilman provisioita

Plus500 on yksi käyttäjäystävällisimmistä sijoitusalustoista, joita olemme testaaneet. Rekisteröitymisestä sijoittamiseen, se on erittäin helppokäyttöinen ja tarjoaa kaikki aloittelijan todennäköisesti tarvitsemat sijoitustyökalut sormiesi ulottuville. Löydät muun muassa virtaviivaistetun kartoitusohjelmiston analysointia varten, uutissyötteen, joka korostaa markkinoiden toimintaa, ja mielipidemittarin, joka näyttää, mitä muut sijoittajat ajattelevat omaisuuden näkymistä.

Plus500 lisää myös riskienhallintatyökaluja sijoitusalustaan. Voit luoda stop-loss-toimeksiantoja hallitaksesi, kun sijoituksesi myydään, sekä perässä olevia stop-tilauksia, jotka auttavat sinua lukitsemaan voittoja. Kaikki eri tilaustyypit on selitetty selkeästi, joten ei ole hämmennystä, kun ostat ja myyt Plus500:lla.

Plus500 tarjoaa kaupankäynnin lähes 2,000 500 osakkeella, kaikki CFD:nä. Alustan avulla voit myös käydä kauppaa kryptovaluutoilla, forexillä, hyödykkeillä ja ETF:illä CFD:nä. Kaikki kaupat ovat täysin provisiovapaita, eikä Plus100 veloita talletus- tai nostomaksuja. Voit avata uuden tilin XNUMX dollarin talletuksella.

Plus500 maksut:

Kuinka aloittaa sijoituksesi tänään

Oletko valmis aloittamaan sijoittamisen? Opastamme sinut alkuun eToron, sijoitusalustamme vuoden 1 ykkösluokituksen, käytön aloittamiseen. eToron avulla ensimmäisen osakkeen tai ETF:n palkkiovapaa ostaminen kestää vain muutaman askeleen:

Vaihe 1: Avaa eToro -tili

Aloita siirtymällä eToron verkkosivustolle ja napsauttamalla Liity nyt. Kirjoita rekisteröitymislomakkeeseen sähköpostiosoitteesi sekä tilisi käyttäjätunnus ja salasana. Tarkista sitten sähköpostistasi, onko eTorosta tullut sähköposti, ja napsauta sisällä olevaa vahvistuslinkkiä. Viimeistele rekisteröintiprosessi antamalla nimesi, puhelinnumerosi ja pyydetyt taloudelliset perustiedot.

Vaihe 2: Rahoita sijoitustilillesi

Seuraavaksi voit rahoittaa uudelle eToro-tilillesi vähintään 50 dollaria. eToro hyväksyy pankkikortit, luottokortit, PayPalin, Netellerin ja Skrillin. Voit tehdä talletuksen myös pankkitilillä, jos siirrät vähintään 250 dollaria.

Vaihe 3: Valitse sijoitus

eToron kojelaudassa näet kaikki käytettävissäsi olevat erilaiset sijoitukset. Napsauta yhtä tai hae tiettyä osaketta tai ETF:ää nimellä – esimerkiksi Vanguard S&P 500 ETF. Napsauta sitten 'Kauppa' avataksesi uuden tilauslomakkeen.

Vaihe 4: Osta

Kirjoita tilauslomakkeeseen summa, jonka haluat sijoittaa. Voit myös valita stop-loss- tai take-profit-tason sulkeaksesi positiosi automaattisesti, vaikka niitä ei vaadita. Viimeistele sijoituksesi napsauttamalla "Avaa kauppa".

Kuinka valita parhaat sijoitukset sinulle

Valittavana on lähes loputon määrä sijoituksia, joten miten päätät, mitkä omaisuusluokat, rahastot ja yksittäiset sijoitukset sopivat salkkuusi? Selitämme joitakin tärkeimpiä asioita, jotka on otettava huomioon valitessasi sijoituksiasi.

Harkitse taloudellisia tavoitteitasi

Ensimmäinen asia, joka sinun tulee kysyä itseltäsi portfoliota rakennettaessa, on, mitä varten portfolio on tarkoitettu. Laitatko rahaa eläkkeelle? Investointi asunnon ostamiseen? Tai yksinkertaisesti yrittää saada paremman tuoton kuin säästötili voisi tarjota?

Taloudellinen tavoitteesi on tärkeä useista syistä. Ensinnäkin se vaikuttaa sijoituksesi aikatauluun. Eläkkeelle sijoittaminen 30 vuoden kuluttua on hyvin erilaista kuin sijoittaminen asunnon ostamiseen 5 tai 10 vuoden kuluttua.

Mitä lyhyempi sijoitusaikahorisonttisi, sitä enemmän sinun on pohdittava, kuinka tilapäinen markkinoiden lasku tai taantuma voi vaikuttaa suunnitelmiisi. Pidemmällä sijoitushorisontilla näillä kohokuvilla ei ehkä ole merkitystä, ennen kuin olet lähempänä tarvetta myydä sijoituksesi.

Lisäksi syy, miksi sijoitat, vaikuttaa riskinsietokykyysi. Saatat olla vähemmän halukas sijoittamaan korkean riskin omaisuuteen, jos eläkkeelle jääminen on vaarassa, kuin jos sijoitat lomarahastoasi. Toisaalta saatat haluta sijoittaa aggressiivisemmin saavuttaaksesi säästötavoitteesi ilman, että sinun tarvitsee varata yhtä paljon rahaa palkastasi.

Kokoa yhteen monipuolinen portfolio

Toinen tärkeä asia, joka on otettava huomioon sijoituksia koottaessa, on varmistaa, että salkkusi on hajautettu. Esimerkiksi sen sijaan, että sijoittaisit pelkästään osakkeisiin, voit sijoittaa 50 % salkustasi osakkeisiin, 25 % joukkovelkakirjoihin, 15 % kiinteistöihin ja 10 % kryptovaluuttaan.

Hajautus auttaa vähentämään riskiäsi jakamalla rahasi sijoituksiin, jotka eivät kaikki liiku samaan suuntaan uutisten ja tapahtumien seurauksena. Esimerkiksi kiinteistömarkkinat ovat suhteellisen riippumattomia osakemarkkinoista – joten REIT:t ja asuntojen hinnat saattavat pysyä korkeina karhumarkkinoiden aikana, mikä nostaa salkkuasi. Itse asiassa hajautus vähentää riskiä, ​​että koko portfoliosi kärsii yhden tietyn markkinan taantumasta.

Paras tapa hajauttaa on sijoittaa useisiin eri omaisuusluokkiin. Voit kuitenkin myös hajauttaa omaisuusluokkien sisällä. Esimerkiksi osakkeissa voit sijoittaa sekä kasvuosakkeisiin että osinkoosakkeisiin tai teknologia-, rahoitus-, kulutustavara- ja autosektorin osakkeisiin. Voit myös hajauttaa maantieteellisesti sijoittamalla Yhdysvaltojen lisäksi myös Euroopan ja Aasian osakkeisiin.

ETF:t, sijoitusrahastot ja sijoitusrahastot tarjoavat yksinkertaisen tavan hajauttaa, koska useimmat näistä rahastoista sisältävät satoja tai tuhansia yksittäisiä sijoituksia.

Tasapainotettu tuotto vs. riski

On myös tärkeää hajauttaa salkkusi ottavan riskin suhteen. Korkean riskin sijoitukset voivat tarjota korkeamman tuoton kuin matalariskiset sijoitukset, mutta ne voivat myös johtaa suurempiin tappioihin, jos sijoituksesi ei toimi suunnitellulla tavalla.

Jokaiseen yksittäiseen sijoitukseen liittyvä riski on jossain määrin subjektiivinen. Voit kuitenkin ajatella sitä yleisesti arvon enimmäismääränä, jonka omaisuus voi menettää, kun pidät sitä. Voit arvioida, kuinka paljon omaisuuserä saattaa pudota – tai kuinka nopeasti se saattaa pudota – tarkastelemalla sen historiallisia hintavaihteluita.

Jälleen kerran, sen riskin määrä, jonka olet valmis ottamaan, tulee määrittää sijoitustavoitteidesi mukaan. Nuoremmat sijoittajat, jotka aikovat pitää sijoituksensa vuosikymmeniä, saattavat olla valmiita ottamaan enemmän riskejä. Vanhemmat sijoittajat tai sijoittajat, joiden on lähitulevaisuudessa realisoitava sijoituksensa käteisellä, saattavat haluta hyväksyä alhaisemman tuoton alentaakseen sijoitusriskiään.

Joka tapauksessa, älä koskaan sijoita enempää kuin sinulla on varaa menettää, edes suhteellisen turvallisiin sijoituksiin.

Sijoitustyypit

Katsotaanpa joitain suosituimmista sijoitustyypeistä, mukaan lukien kunkin edut ja haitat.

Osakkeet

Osakkeet ovat yksittäisten yritysten osakkeita. Kun ostat osakkeita, omistat osan yrityksestä ja olet oikeutettu mihin tahansa voittoon, jonka se maksaa sijoittajille osinkoina.

Osakkeet ovat suosituin sijoitusmuoto, osittain siksi, että valittavana on niin monia erilaisia ​​osakkeita.

Pienet ja suuret yhtiöt

Yksi tapa, jolla osakkeet luokitellaan yleisesti, on markkina-arvo. Tämä on kaikkien yhtiön liikkeeseen laskemien osakkeiden yhteisarvo. Suuryhtiöiden osakkeiden markkina-arvo on yli 200 miljardia dollaria – tähän luokkaan kuuluvat useimmat S&P 500 -osakeindeksin osakkeet, kuten Apple ja Amazon.

Pienyhtiöiden osakkeiden markkina-arvo on alle 2 miljardia dollaria. Monet Yhdysvaltojen suurimmista pienyhtiöistä sisältyvät Russell 2000 -indeksiin, mutta on tuhansia pienyhtiöiden osakkeita, jotka eivät ole indeksissä.

Yleensä suurten yhtiöiden osakkeita pidetään vakaina jättiläisinä, joilla on suhteellisen alhainen volatiliteetti ja pienempi riski kuin pienillä yhtiöillä. Pienyhtiön osakkeilla sen sijaan on enemmän tilaa kasvulle, mutta niihin liittyy myös enemmän riskejä.

Kasvuvarastot

Kasvuosakkeet ovat osakkeita, joiden odotetaan kasvavan paljon keskimääräistä nopeammin. Monet ovat nuorten yritysten osakkeita, joilla on paljon laajentumisvaraa. Kasvuosakkeita pidetään yleensä korkean riskin ja korkean tuoton osakkeina.

Arvon varastot

Arvoosakkeet ovat osakkeita, joita markkinat aliarvostavat. Osakkeet voivat olla aliarvostettuja, koska sijoittajat eivät näe täyttä potentiaaliaan, negatiivisten uutisten tai tilapäisten liiketoimintaongelmien vuoksi. Aliarvostetut osakkeet voivat olla edullinen sijoittajille, mutta muista, että voi kestää kauan ennen kuin osakkeet saavuttavat "todellisen" arvonsa.

Osinkovarastot

Osinkoosakkeet ovat osakkeita, jotka maksavat osinkoa sijoittajille. Nämä osakkeet voivat olla houkuttelevia, koska ne tarjoavat kiinteän tulon, jota voit käyttää uudelleensijoittamiseen tai käteisenä päivittäisiin kuluihin. Osinkoosakkeita voidaan suoraan verrata niiden tuotolla, joka on vuotuinen osinko jaettuna osakkeen hinnalla.

Yhdysvaltain ja kansainväliset osakkeet

Vaikka Yhdysvalloissa on monia maailman suurimmista ja arvokkaimmista osakkeista, yksi tapa hajauttaa on sijoittaa kansainvälisiin osakkeisiin. Voit ostaa ja myydä osakkeita Isosta-Britanniasta, Euroopasta, Australiasta, Japanista, Kiinasta ja muista.

Listautumisannit

Listautumisannit (IPO) tapahtuvat, kun nuori yritys listaa osakkeensa ensimmäisen kerran osakemarkkinoille. Listautumisannot voivat olla mahdollisuus päästä sisään yrityksen osakkeisiin edulliseen hintaan. Listautumisannot voivat kuitenkin olla myös riskialttiita, koska ei aina ole selvää, kuinka sijoittajat reagoivat uusiin osakkeisiin.

ETF

ETF-rahastot tai pörssirahastot ovat omaisuuskoreja, joilla käydään kauppaa pörssissä osakkeiden rinnalla. Kun sijoitat ETF:ään, sijoitat kaikkeen rahaston sisällä. Se voi olla satoja erilaisia ​​osakkeita, tuhansia erilaisia ​​joukkovelkakirjoja tai jotain aivan muuta. Itse asiassa ei ole olemassa vain osake- ja joukkovelkakirja-ETF:itä, vaan myös forex-ETF:itä, kiinteistö-ETF:itä, kryptovaluutta-ETF:itä, optio-ETF:itä ja paljon muuta.

Yksi suosituimmista ETF-tyypeistä, joita löydät, ovat indeksirahastot, kuten Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Nämä ETF:t sijoittavat merkittäviin osakemarkkinoiden indekseihin, jolloin voit sijoittaa koko osakemarkkinoille tai yksittäisiin sektoreihin valitsematta yksittäisiä osakkeita.

Sijoitusrahastot

Sijoitusrahastot ovat samanlaisia ​​kuin ETF:t, koska ne ovat eri arvopapereita, kuten osakkeita ja joukkovelkakirjoja, koreja. Toisin kuin ETF:t, sijoitusrahastot eivät käy kauppaa pörssissä. Jos haluat ostaa sijoitusrahaston, sinun on käytävä rahastoa ylläpitävän välittäjän tai yrityksen kautta. Yleensä sijoitusrahastoilla on korkeammat palkkiot ja korkeammat vähimmäissijoituskynnykset verrattuna ETF:iin.

Investment Trusts & REITs

Sijoitusrahastot ovat paljon ETF-rahastojen kaltaisia, ja näet ne enimmäkseen Isossa-Britanniassa Yhdysvaltojen sijaan. Poikkeuksena ovat Yhdysvalloissa yleiset kiinteistösijoitusrahastot eli REIT.

REIT:t ovat pohjimmiltaan kiinteistöyhtiöitä. He voivat omistaa kiinteistöjä, maata kehittämistä varten, asuntolainoja, vuokrasopimuksia ja paljon muuta. REIT voi esimerkiksi omistaa satoja liikerakennuksia ja periä vuokraa vuokralaisilta. Suurin osa REIT:istä maksaa osinkoa osakkeenomistajille.

Vaihtoehdot

Osakeoptiot ovat sopimuksia, jotka antavat sinulle mahdollisuuden – mutta ei velvollisuutta – ostaa tai myydä osakkeita ennalta määrättyyn hintaan. Ymmärtääksesi, miten vaihtoehdot toimivat, katsotaanpa esimerkkiä.

Oletetaan, että ostat Amazonille osto-option, jonka avulla voit ostaa 100 Amazonin osaketta 3,500 3,600 dollarilla ennen tiettyä päivämäärää tulevaisuudessa. Jos Amazonin osakkeet nousevat 3,500 100 dollariin kappaleelta, voit käyttää optiotasi ostaa osakkeita 3,500 XNUMX dollarilla ja myydä ne välittömästi XNUMX dollarin voitolla. Toisaalta, jos Amazonin osakkeet jäävät alle XNUMX XNUMX dollarin, optiosopimuksesi päättyy arvottomana.

Optiot ovat monimutkaisia ​​rahoitusinstrumentteja, ja ne sopivat parhaiten kokeneille ja aggressiivisille sijoittajille.

Futures

Futuurit toimivat samalla tavalla kuin optiot, paitsi että olet velvollinen toteuttamaan sopimuksessa määritellyn oston eräpäivänä. Futuurit eivät voi vanhentua arvottomina, kuten optiosopimukset voivat.

Futuureja käytetään pääasiassa öljyn, kullan ja maataloustuotteiden kauppaan.

Joukkovelkakirjalainat

Joukkovelkakirjat ovat pohjimmiltaan yritysten ja hallitusten liikkeeseen laskemia IOU-velkakirjoja. Kun ostat joukkovelkakirjalainan, sinulla on oikeus saada kuukausittainen, neljännesvuosittainen tai vuosittainen korkomaksu joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskijalta. Joukkovelkakirjalainan erääntymispäivänä saat lainasi koko pääoman eli joukkovelkakirjalainan nimellisarvon takaisin.

Joukkovelkakirjalainoja pidetään erittäin turvallisina sijoituskohteina, varsinkin jos omistat suurten yritysten tai valtioiden joukkovelkakirjoja. Joukkovelkakirjojen arvo on kuitenkin kiinteästi sidottu korkoihin.

Kiinteistösijoitukset

Kiinteistöt on suosittu sijoitus salkkusi hajauttamiseen, koska kiinteistömarkkinoiden nousut ja laskut eivät korreloi osakemarkkinoiden muutosten kanssa. Voit sijoittaa kiinteistöihin ostamalla kiinteistön itse, mutta voit sijoittaa myös REITiin.

Forex

Forex tai valuutta on valuutta. Kun sijoitat forexiin, voit suojautua Yhdysvaltain dollarin tai muun valuutan, kuten Ison-Britannian punnan, Japanin jenin tai euron, tulevaa arvoa vastaan.

Kryptovaluutta-sijoitukset

Kryptovaluutat, kuten Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin ja muut, toimivat paljon kuin forex – voit vaihtaa Yhdysvaltain dollareista Bitcoiniin tai kryptovaluutoista toiseen. Kryptovaluutat voivat nousta ja laskea arvossaan erittäin nopeasti, joten ne sopivat parhaiten sijoittajille, joilla on vahva vatsa.

P2P-luotonanto

Vertaislainauksessa (P2P) lainataan rahaa suoraan yksityishenkilöille sen sijaan, että laittaisit rahaa säästötilille ja antaisit sitten pankin lainata rahasi. P2P-lainauksen etuna on, että voit kerätä paljon korkeampia korkoja kuin tavallisella pankkitilillä. Riskisi on kuitenkin myös suurempi, koska saatat menettää sijoituksesi, jos lainanottaja laiminlyö.

Nykyään saatavilla on monia P2P-lainaalustoja. Jotkut suosituimmista ovat Prosper, Funding Circle, Kiva ja Peerform.

Crowdfunding

Joukkorahoitus on tapa sijoittaa startup-yrityksiin vastineeksi omasta pääomasta. Joukkorahoitustarjouksen ehdoista riippuen voit myös ottaa yritykselle lainaa, joka maksetaan takaisin kuin joukkovelkakirjalaina. Joukkorahoituksen etuna on, että pääset mukaan lupaaviin nuoriin yrityksiin varhaisessa vaiheessa. Se voi kuitenkin olla myös riskialtista, koska näillä yrityksillä ei ole todistettua kokemusta.

Joitakin tämän hetken suosituimpia joukkorahoitusalustoja ovat Seedinvest, StartEngine ja Wefunder.

CFD

Erotussopimukset (CFD) ovat eräänlainen rahoitusväline, joka antaa sinulle altistumisen omaisuuden hinnalle ilman, että omistat sitä. Voit ostaa CFD:itä osakkeille, ETF:ille, optioille, forexille, kryptovaluutoille ja käytännössä mille tahansa muulle. CFD:itä käytetään usein lyhytaikaiseen kaupankäyntiin, mutta niitä voidaan käyttää myös pitkäaikaiseen sijoittamiseen.

Robo-neuvonantajat

Robo-neuvojan alustat, kuten Wealthfront, Betterment, Acorns ja muut, on tarkoitettu toimimaan digitaalisina talousneuvojina. Nämä alustat sijoittavat puolestasi osake- ja joukkovelkakirjalainojen ETF:iin ja hallinnoivat salkkuasi ajan mittaan. Robo-neuvojat voivat olla hyvä vaihtoehto, jos haluat sijoittaa ja unohtaa salkkusi hetkeksi, mutta ne ovat yleensä kalliimpia kuin itse sijoittaminen.

Muut sijoitukset

Monipuolista portfoliota rakennettaessa kannattaa ajatella laatikon ulkopuolelta. Vaihtoehtoisia sijoituksia perinteisille rahoitusvälineille ovat muun muassa taide, antiikki ja keräilyesineet. Varmista vain, että sinulla on selkeä käsitys ostamistasi ja myymistäsi kohteista, kun sijoitat näille markkinaraon.

Yhteenveto

Salkkusi parhaiden sijoitusten löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. Vuoden 10 2021 parhaan sijoituksen luettelomme avulla voit rakentaa salkun, joka ohjaa sinut oikealle tielle saavuttaaksesi taloudelliset tavoitteesi. Aloita sijoittaminen tänään tutustumalla eToroon ja sijoittamalla osakkeisiin ja ETF:iin ilman palkkioita!

UKK