Israelin keskuspankki julkaisee ohjeluonnoksen salauksen AML/CFT:stä

Maaliskuun 11. päivänä Israelin pankki julkaistu laaja luonnos asetukseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan (AML/CFT) riskienhallinnasta pankeille helpottamaan krypto-fiat-transaktiota. Luonnoksen mukaan yksityisiä pankkeja voidaan joutua tekemään tapauskohtaisesti riskiarviointeja.

Tämä liike viittaa Israelin hallituksen valmisteluihin laillistaa ja säännellä virtuaalivaluuttapalveluntarjoajien (VASP) ja pankkien välistä suhdetta. Asiakirjassa mainitaan asiakkaiden lisääntynyt osallistuminen digitaaliseen omaisuuteen perusteena uudelle politiikalle:

”Otaten huomioon asiakkaiden lisääntyneen aktiviteetin virtuaalivaluutoissa ja siitä johtuvan asiakkaiden rahansiirtopyyntöjen lisääntymisen […] Pankkivalvonta on tänään julkaissut kiertokirjeluonnoksen, joka koskee maksujen tarjoamisesta asiakkaille aiheutuvien AML/CFT-riskien hallintaa. virtuaalivaluutoista peräisin olevaan toimintaan liittyvät palvelut."

Sääntelyviranomainen korostaa, että digitaalisten omaisuuserien liiketoimien "suuri potentiaalinen riski" johtuu digitaalisten lompakoiden anonymiteetistä, ja vaatii tarvetta luoda mekanismeja rahan tunnistamiseksi. Tänään Israelin keskuspankki sanoi, että tehtävä on jaettu kahteen osaan: tiukkojen riskiarviointien tekeminen ja selventäminen:

"Virtuaalivaluutan ostoon käytetyn rahan lähde ja polku, jota pitkin virtuaalivaluutta kulki" oston ja fiatiksi muuntamisen välillä."

Israelin keskuspankki antaa sääntelyohjeet

Virallisen lehdistötiedotteen mukaan pankeilla olisi valtuudet asioida vain niiden yritysten kanssa, joilla on Vakuutus-, Pääomamarkkina- ja Säästöviraston myöntämä toimilupa rahoitusomaisuuspalveluiden tarjoamiseen.

Muutosluonnos lähetettiin pankkiasioiden neuvottelukunnalle. Sen odotetaan tarjoavan lisäpanostusta, jota Israelin keskuspankki harkitsee yhdessä julkisten kommenttien kanssa ohjeiden korjausprosessissa.

Viime vuoden marraskuussa Israelin hallitus velvoitti VASP:t hankkimaan toimiluvan Capital Marketsilta, Israelin arvopaperiviranomaiselta, vakuutus- ja säästöviranomaiselta. Kanssa AML / CFT Nyt pöydällä oleville pankeille annettujen ohjeiden mukaisesti maa on entistä lähempänä kattavan verkoston saamista digitaalisten omaisuuserien kauppoihin.