Sijoittajatiedote: Kuinka vahingoitetut sijoittajat voivat saada rahaa takaisin

Securities and Exchange Commissionilta

SEC:n Investor Education and Advocacy -toimisto julkaisee tämän sijoittajatiedotteen valistaakseen sijoittajia siitä, kuinka he voivat saada takaisin rahaa, jos he ovat vahingoittuneet liittovaltion arvopaperilakien rikkomisesta. Joka vuosi tuhannet yhdysvaltalaiset sijoittajat menettävät rahaa vilpillisiin sijoitusjärjestelmiin. Joissakin tapauksissa sijoittajat, jotka ovat kärsineet arvopaperipetoksesta tai muista arvopaperilain rikkomuksista, voivat olla oikeutettuja saamaan SEC:n takaisin perimiä rahoja. On olemassa useita erilaisia ​​prosesseja, jotka auttavat vahingoittuneita sijoittajia, mukaan lukien: reilut rahastot ja rahastot, joilla on eroa; selvitystila; välitystilin asiakassuojat; yritysten konkurssimenettelyt; ja yksityiset ryhmäkanteet.

On kuitenkin tärkeää ymmärtää, että kaikki vahingoittuneet sijoittajat eivät pysty saamaan rahojaan takaisin, ja monet rahojen takaisin saajista saavat vähemmän, usein huomattavasti vähemmän kuin arvopaperipetoksesta aiheutuneet tappionsa. Lisäksi, vaikka vahinkoa kärsineet sijoittajat voisivat saada takaisin rahaa, prosessi rahojen jakamiseksi vahingoittuneille sijoittajille voi kestää kauan.

Reilut rahastot ja erotusrahastot

Kun SEC käynnistää onnistuneen täytäntöönpanotoimen, tuomioistuimessa tai hallinnollisessa menettelyssä, tuomioistuin tai SEC voi määrätä henkilön tai yhteisön luopumaan laittomasta käytöksestä johtuvat varat (luopumaan väärin hankituista voitoista). Purettu varoja voidaan jakaa sijoittajille, joille arvopaperirikkomus on vahingoittunut tai loukkaantunut.

Lisäksi riippumatta siitä, määrätäänkö irtisanoutuminen vai ei, tuomioistuin tai SEC voi määrätä rahallisen rangaistuksen sekä rankaisemaan osapuolia että estääkseen muita tekemästä samanlaisia ​​​​virheitä. Rahallinen rangaistus voidaan jakaa sijoittajille vain, jos tuomioistuin tai SEC määrää, että mahdollinen sakko on sijoitettava niin sanottuun "reilun rahastoon" jaettavaksi sijoittajille, joille rikkomus on kärsinyt.

Hallinnollisessa menettelyssä ilmoitus ehdotetusta purkamissuunnitelmasta tai ehdotetusta oikeudenmukaisesta rahastosuunnitelmasta julkaistaan SEC Docket ja SEC-verkkosivusto. Ilmoituksessa kerrotaan, kuinka ehdotetusta suunnitelmasta saa kopiot, ja selitetään, että henkilöt, jotka haluavat kommentoida ehdotettua suunnitelmaa, voivat esittää näkemyksensä kirjallisesti SEC:lle. Oikeudenkäynnissä asiassa jätetyt asiakirjat ovat yleensä julkisesti saatavilla. Tuomioistuimen tai SEC:n on hyväksyttävä hallinto- ja jakelusuunnitelma, ennen kuin rahaa voidaan jakaa vahingoittuneille sijoittajille. Tyypillisesti rahaston hallinnoija tai jakeluagentti toteuttaa korvausvaatimusprosessin tai muun ilmoitusprosessin tunnistaakseen loukkaantuneet sijoittajat, jotka voivat olla oikeutettuja jakoon reilun rahaston tai irrotusrahaston kautta.

Yksi vaihe rahan jakamisessa vahingoittuneille sijoittajille on oikeuden tai SEC:n määräämien siviilioikeudellisten raharangaistusten ja irtisanomisten kerääminen. Tilivuonna 2013 SEC keräsi yli 1.6 miljardia dollaria rahallisia seuraamuksia ja verorahoja, jotka määrättiin samana vuonna. Kun rahallista rangaistusta tai irtisanomista ei makseta määrätyllä tavalla, SEC:n täytäntöönpanoosastolla on perintätoimisto, joka käyttää kaikkia käytettävissä olevia menetelmiä tunnistaakseen, likvidoidakseen ja kerätäkseen omaisuutta, jota voidaan käyttää maksuhäiriön maksamiseen. Näihin ponnisteluihin voi kuulua vaatimuksen lähettäminen, maksusuunnitelman neuvotteleminen, omaisuuden panttioikeuden jättäminen, palkkojen takavarikointi tai halveksuntaa koskevan kanteen jättäminen liittovaltion tuomioistuimessa.

Lisätietoja on artikkelissa Reilun rahaston ja erotussuunnitelmien säännöt.

Luettelo tietyistä SEC-oikeudenkäynneistä, joissa voi tapahtua rahojen jakaminen vahingoittuneille sijoittajille, mukaan lukien tapaukset, joissa pesänhoitaja on nimetty, on kohdassa Tietoja vahingoittuneille sijoittajille.

Katso luettelo SEC:n hallinnollisista menettelyistä, joissa SEC on vaatinut rahan jakamista vahingoittuneille sijoittajille Jako komission hallinnollisissa menettelyissä: ilmoitukset ja määräykset, jotka koskevat purkamista ja oikeudenmukaisia ​​varoja.

Vastaanottajat

Kun SEC nostaa kanteen liittovaltion tuomioistuimessa, SEC voi pyytää tuomioistuinta nimittämään pesänhoitajan. Selvittäjä on tuomioistuimen välinpitämätön virkamies, joka työskentelee periäkseen ja suojellakseen rahaa ja muuta omaisuutta, jonka vastaaja on saanut väitetyn arvopaperilain rikkomisen yhteydessä. Jos vastaaja todetaan vastuulliseksi, tuomioistuin voi määrätä, että nämä varat jaetaan vahinkoa kärsineille sijoittajille.

Välitystilin suojaus

SEC-säännöt tarjoavat laajan suojan yhdysvaltalaisille asiakkaille rekisteröityjä välittäjiä. Esimerkiksi, Asiakassuojasääntö edellyttää, että välittäjä-välittäjä erottaa asiakkaan arvopaperit ja käteisvarat välittäjän arvopapereista ja käteisvaroista, jotta asiakkaan omaisuus olisi helposti palautettavissa asiakkaille, jos välittäjä-välittäjä lopettaa toimintansa.

Jos välittäjäsi lopettaa toimintansa, on jäsen Securities Investor Protection Corporation (SIPC), ja olet velkaa sinulle käteistä tai arvopapereita, käteisvarasi ja pankkiiriliikkeen tililläsi olevat arvopaperit on suojattu 500,000 250,000 dollariin asti, mukaan lukien XNUMX XNUMX dollarin suoja tilin käteiselle. SIPC pyrkii palauttamaan asiakkaille arvopaperit ja rahat, jotka ovat heidän tileillä, kun välittäjä-jakaja lopettaa toimintansa, mutta SIPC ei suojaa arvopapereiden arvon laskulta. Voit vierailla SIPC:ssä verkkosivusto selvittääksesi, onko välittäjäsi a jäsen ja jos välittäjäsi on selvitystilassa arvopaperisijoittajien suojalain mukaisesti, kuinka voit jättää korvausvaatimuksen.

Yrityksen konkurssi

Liittovaltion konkurssilait säätelevät sitä, kuinka yritykset lopettavat liiketoimintansa tai toipuvat lamaantuneesta velasta. Yhtiön saneeraussuunnitelmassa täsmennetään oikeutesi sijoittajana ja mitä voit odottaa saavasi, jos mitään, yhtiöltä.

Konkurssin aikana joukkovelkakirjalainanomistajat eivät enää saa korko- ja pääomamaksuja, ja osakkeenomistajat eivät enää saa osinkoja. Joukkovelkakirjalainanhaltijat voivat saada uusia osakkeita vastineeksi joukkovelkakirjoistaan, uusista joukkovelkakirjoista tai osakkeiden ja joukkovelkakirjojen yhdistelmästä. Osakkeenomistajat voivat vaihtaa vanhat osakkeensa uusiin uudelleenorganisoidun yhtiön osakkeisiin. Uusia osakkeita voi olla vähemmän ja niiden arvo voi olla pienempi kuin heidän vanhat osakkeensa. Konkurssitilanteessa osakkeenomistajat ovat viimeisenä takaisinmaksujonossa.

Konkurssiin joutuneen yrityksen osakkeenomistajat voivat ilmoittaa arvopaperinsa tuloveroilmoituksessaan tappioksi. Saat lisätietoja ottamalla yhteyttä paikalliseen verohallinnon (IRS) toimistoon tai soittamalla numeroon 1-800-829-1040. Jos et tiedä, onko osakkeella arvoa, kysy välittäjältäsi tai yritykseltäsi.

Lisätietoja saat lukemalla julkaisumme, Yrityksen konkurssi.

Yksityiset ryhmäkanteet

SEC:n toimittamien täytäntöönpanotoimien lisäksi yksityinen osapuoli voi nostaa kanteen liittovaltion arvopaperilakien mukaisesti hakeakseen ryhmäkanteen asemaa ja apua vahingoittuneiden sijoittajien puolesta (tietyissä olosuhteissa). Saatat olla oikeutettu osallistumaan mihin tahansa tällaisen oikeudenkäynnin kautta saatuun takaisinperintään. Vieraile yrityksen verkkosivuilla Arvopaperien ryhmäkanteen selvityskeskussaadaksesi selville, onko sijoitukseesi liittyvä yksityinen ryhmäkanne nostettu.

Lisäresurssit

Sijoittajatiedote: SEC-tutkimukset.

raportti mahdollinen arvopaperipetos SEC:lle. Ilmoita a ongelma SEC:lle. Kysy SEC:ltä akysymys. Vierailla Investor.gov, SEC:n verkkosivusto yksittäisille sijoittajille.