Inversiones | Cómo elegir las mejores inversiones en 2021

Invertir su dinero es una de las mejores formas de generar riqueza a lo largo del tiempo. Pero para los nuevos inversores, decidir en qué inversiones invertir y cómo puede ser complicado.

En esta guía, destacaremos los 10 mejores inversiones en 2021. También explicaremos todos los diferentes tipos de inversiones disponibles para usted, desde acciones y ETF hasta criptomonedas y opciones, y revisaremos los principales corredores con los que puede invertir hoy.

Resumen de las 10 mejores inversiones en 2021

Seleccionamos las 10 mejores inversiones en 2021 que ofrecen una combinación de riesgo y recompensa. Agregue uno a su cartera o invierta en todos ellos para crear una cartera diversificada desde cero:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - Invierta en las 500 empresas más grandes de EE. UU.
  • Acciones de Amazon (AMZN) - Mejor acción individual para comprar en 2021
  • Bitcoin (BTC) - Mejor inversión en criptomonedas
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - Mejor ETF de bonos
  • ETF de SPDR S&P China (GXC) - Mejor fondo para invertir en China
  • 3 millones de acciones (MMM) - Mejor acción de dividendos de EE. UU.
  • ETF de iShares US Real Estate (IYR) - Mejor ETF para inversiones REIT
  • Préstamos P2P más prósperos - Mejor plataforma de inversión de préstamos P2P
  • ETF Global X Blockchain (BKCH) - Invierta en mineros, intercambios y tecnología Blockchain
  • Vanguard Russell 2000 Crecimiento ETF (VTWG) - Acciones de pequeña capitalización con alto potencial de crecimiento

Las mejores inversiones en 2021 revisadas

Echemos un vistazo más de cerca a cada una de las 10 mejores inversiones que recomendamos y por qué podrían ser una buena opción para su cartera.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - Inversiones en las 500 mayores empresas estadounidenses Gráfico de acciones de Vanguard S & P500 ETF

El Vanguard S&P 500 ETF (VOO) es el ETF más grande del mundo por activos bajo administración. Está diseñado para realizar un seguimiento fiel del índice bursátil S&P 500, que representa a las 500 empresas más grandes de EE. UU. Entonces, cuando posea este ETF, será propietario de partes de compañías como Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs y muchas más.

El ETF Vanguard S&P 500 es nuestra primera elección, y la principal elección de los inversores de todo el mundo, porque tiene una relación de gastos extremadamente baja. Pagará solo el 0.03% de su inversión total en tarifas de administración cada año. Teniendo en cuenta que el fondo tiene un rendimiento impresionante de un año del 29.96%, es una inversión de coste bastante bajo.

2. Acciones de Amazon (AMZN) - Mejor acción individual para comprar en 2021

Gráfico de acciones de Amazon

Si tuviéramos que recomendar la compra de acciones de una empresa individual en este momento, elegiríamos Amazon (AMZN). Este gigante tecnológico ha más que duplicado su valor desde principios de 2020. Si bien las acciones se han negociado relativamente planas desde principios de este año, todavía hay muchas razones para ser optimistas sobre el potencial de Amazon.

Por un lado, el mercado de comercio electrónico en el que Amazon es tan dominante sigue creciendo. Por otro lado, el negocio de computación en la nube de Amazon, Amazon Web Services, está años por delante de las plataformas en la nube de la competencia en términos de tecnología y ganancias. Amazon también está a la vanguardia de las nuevas tecnologías de entrega, lo que podría dar a esta empresa un gran impulso frente a sus competidores en los EE. UU. Y más allá.

3. Bitcoin (BTC) - Mejores inversiones en criptomonedas

Gráfico de precios de Bitcoin

Dado el crecimiento masivo de las criptomonedas en los últimos años, solo tiene sentido incluir monedas digitales en su cartera de inversiones. Si bien hay muchas monedas prometedoras para elegir, creemos que Bitcoin (BTC), la criptografía original, sigue siendo la mejor inversión.

Eso es porque Bitcoin sigue siendo una de las únicas criptomonedas que se aceptan en todas partes que aceptan pagos con criptomonedas. Bitcoin ya se considera altamente confiable, y cualquier regulación que los gobiernos pongan en la moneda probablemente estimularía un uso más amplio en lugar de restringir las transacciones de Bitcoin.

Los inversores en criptomonedas parecen estar de acuerdo con nosotros: Bitcoin ha subido un 123% desde principios de año. Dicho esto, vale la pena tener en cuenta que Bitcoin es mucho más volátil que muchas de nuestras otras recomendaciones. Por lo tanto, necesitará un estómago fuerte si desea invertir en esta criptomoneda.

Tenga en cuenta que también puede verificar qué intercambios tienen el mejores cuentas de Bitcoin para que elijas. Es importante elegir uno que sea confiable y con menores impuestos.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - Mejor ETF de bonos

Gráfico de ETF de iShares Core US Aggregate Bond

Los bonos ofrecen una inversión relativamente segura y pagos fiables. Sin embargo, en lugar de elegir solo un bono, creemos que la mejor apuesta de los inversores es invertir en tantos como sea posible. Es por eso que recomendamos el ETF (AGG) de iShares Core US Aggregate Bond, uno de los mejores fondos de bonos disponibles en la actualidad.

Este ETF de bonos tiene más de 9,800 bonos, alrededor del 38% de los cuales son pagarés del Tesoro de EE. UU. Altamente confiables. También tiene un bajo índice de gastos del 0.04%, lo que es una buena noticia para los inversores que no quieren pagar mucho para diversificar sus tenencias de bonos.

El ETF iShares Core US Aggregate Bond no le ha ido tan bien en el entorno actual de tipos de interés bajos. Durante los últimos 12 meses, el fondo perdió un 0.93% de su valor. Pero no dejes que eso te desanime: este fondo podría proporcionar una importante red de seguridad en tu cartera si el mercado de valores empeora.

5. ETF de SPDR S&P China (GXC) - Mejor fondo para invertir en China

inversiones

El ETF de SPDR S&P China (GXC) es una de las mejores inversiones que puede realizar para aumentar su exposición a las empresas chinas. Este fondo invierte en más de 900 empresas diferentes, incluidos gigantes tecnológicos chinos como Tencent, Alibaba, JD.com y NIO.

Este fondo ha perdido un 5% de su valor durante el año pasado debido a la represión de China contra las grandes empresas. Sin embargo, es poco probable que esa tendencia dure. Las empresas dentro de este ETF tienen un asombroso crecimiento promedio esperado de EPS del 13.75% durante los próximos 3 años. Además, invertir en acciones chinas ofrece cierta diversificación, ya que los mercados de EE. UU. Y China a menudo se mueven en direcciones diferentes.

6. 3 millones de acciones (MMM) - Mejor acción de dividendos de EE. UU.

inversiones

La inversión en acciones de dividendos ofrece ingresos fiables, así como la perspectiva de una revalorización del precio de las acciones. No hay acciones que cumplan con esos dos impulsores de riqueza mejor que 3M (MMM), que paga un dividendo del 3.25% cada año y que ganó un 7.0% en valor durante los últimos 12 meses.

Si bien el rendimiento de los dividendos de 3M puede no ser tan alto como el de algunas compañías de petróleo y gas, recomendamos 3M porque su negocio está construido para durar. La compañía se sometió recientemente a una reestructuración que redujo costos y agregó líneas de productos en atención médica y software. No es probable que 3M experimente un gran crecimiento, pero su negocio debería seguir funcionando durante muchos años.

7. ETF de iShares US Real Estate (IYR) - Mejor ETF para inversiones REIT

Gráfico de ETF de iShares US Real Estate

El ETF de iShares US Real Estate (IYR) ofrece una forma sencilla de invertir en bienes raíces, sin hacer un gran pago inicial ni obtener una hipoteca. Con este ETF, puede invertir en 86 REIT y compañías inmobiliarias diferentes, que en conjunto representan decenas de miles de propiedades residenciales y comerciales en los EE. UU.

El ETF iShares US Real Estate se benefició del boom inmobiliario de los dos últimos años. Durante los últimos 12 meses, el fondo ha ganado un impresionante 30.8%.

Una de las cosas que nos gusta especialmente de este ETF es que sus participaciones inmobiliarias están diversificadas. Algunas de las ganancias del fondo provienen de propietarios individuales que pagan sus hipotecas. Algunos provienen de empresas que pagan alquiler. Y algunos provienen de desarrolladores que compran terrenos y los transforman en nuevas comunidades y oficinas.

8. Préstamos P2P más prósperos - Mejor plataforma de inversión de préstamos P2P

Préstamos P2P para prosperar

Los préstamos entre pares (P2P) le brindan la oportunidad de ganar intereses sobre su efectivo, de manera similar a como un banco gana intereses por los préstamos que otorga a sus clientes. Hay varias plataformas de préstamos P2P a las que puede recurrir para facilitar préstamos, pero Prosper es una de nuestras favoritas.

Con Prosper, puede prestar tan solo $ 25 a la vez y hacer préstamos en tan solo 3 años. Recibirá pagos mensualmente a medida que los prestatarios hagan los pagos de su préstamo, y los retornos pueden ser tan altos como el 14% anual para préstamos de mayor riesgo. Prosper también hace que sea fácil ver cuán riesgosos son los prestatarios individuales, para que pueda decidir por sí mismo cuánto riesgo está dispuesto a asumir.

9. ETF Global X Blockchain (BKCH) - Inversiones en mineros, intercambios y tecnología Blockchain

Gráfico de ETF de Global X Blockchain

El ETF Global X Blockchain (BKCH) es un fondo único que le brinda exposición a la tecnología de criptomonedas y blockchain de manera más general. En lugar de invertir en monedas individuales como Bitcoin, este ETF invierte en empresas como mineros, intercambios de cifrado y desarrolladores de software blockchain.

Las mayores tenencias del fondo incluyen Marathon Digital, Riot Blockchain y Coinbase. Además, posee acciones de compañías de pagos heredadas como Visa y PayPal, las cuales se han lanzado a los pagos con criptomonedas en los últimos años.

El rendimiento del ETF Global X Blockchain está estrechamente relacionado con el destino de Bitcoin, pero también es mucho menos volátil. Desde que se lanzó el fondo en julio, ha subido un 42%.

10. Vanguard Russell 2000 Crecimiento ETF (VTWG) - Acciones de pequeña capitalización con alto potencial de crecimiento

Gráfico de ETF de Vanguard Russell 2000 Growth

El ETF Vanguard Russell 2000 Growth (VTWG) rastrea el desempeño del índice bursátil Russell 2000. Este índice incluye más de 2,000 acciones de pequeña capitalización, muchas de las cuales atraen inversores por su enorme potencial de crecimiento. Es importante destacar que el Russell 2000 también se mueve independientemente del índice S&P 500 más grande, por lo que invertir en este fondo ofrece cierta diversificación incluso si llena su cartera con acciones estadounidenses.

El ETF Vanguard Russell 2000 Growth incluye participaciones en empresas como Asana, Crocs, Intellia Therapeutics y Tetra Tech. Ha producido ganancias de más del 33% para los inversores durante los últimos 12 meses y tiene una tasa de gastos baja de solo 0.15%.

Las mejores plataformas de inversión en 2021

Ya sea que desee comprar acciones, ETF, bonos, criptomonedas, divisas u otros activos, necesitará una plataforma de inversión para hacerlo. Hay cientos de plataformas de corretaje para elegir, que difieren en todo, desde los activos que ofrecen hasta cuánto cuestan y lo fácil que es configurar una cuenta de corretaje.

Para ayudarlo a decidir qué corretaje es adecuado para usted, destacaremos 4 de nuestras plataformas de inversión favoritas en 2021 con las que puede comenzar a invertir hoy:

1. eToro: la mejor plataforma de inversión en general para acciones, ETF, criptomonedas y más eToro

eToro es nuestra mejor opción para los nuevos inversores que buscan una plataforma de corretaje. Este corretaje ofrece casi todo lo que pueda desear: más de 2,000 acciones, casi 150 ETF, futuros de divisas y materias primas, bonos, criptomonedas y más. En particular, eToro no solo tiene acciones de EE. UU., Sino también acciones de empresas del Reino Unido, Europa y Asia.

Una gran parte de lo que hace que eToro se destaque por invertir es que la plataforma ofrece cero comisiones en operaciones de acciones y ETF. Puede comprar y vender acciones de forma totalmente gratuita. eToro también tiene algunas de las tarifas más bajas que hemos visto para la inversión en criptomonedas, y ofrece una billetera de criptomonedas incorporada para que pueda almacenar sus monedas digitales de manera segura.

eToro hace que sea fácil para los nuevos inversores comenzar, incluso si solo tiene una pequeña cantidad para invertir. Puede abrir una nueva cuenta con tan solo $ 50, y eToro le permite comprar acciones fraccionadas de acciones caras. Además, eToro tiene una gran cantidad de herramientas de análisis y cartera para ayudarlo a decidir las inversiones adecuadas para usted.

Tarifas de eToro:

Comisión0%
Tarifa de depositoNinguna
Cargo por retiro$5
Tarifas de inactividad$ 10 por mes después de 12 meses
VentajasDesventajas
Comercio de acciones y ETF 100% sin comisionesPocas herramientas avanzadas para análisis técnico
Abra una cuenta con solo $ 50Pequeña tarifa de $ 5 por retiro
Opere con más de 2,000 acciones globales
Tarifas muy bajas para el comercio de cifrado
Excelentes herramientas de análisis y cartera

67% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor.

2. Capital.com - Negocie más de 3,700 acciones sin comisiónCapital.com

Capital.com es otra plataforma de inversión superior que le permite operar con más de 3,700 CFD de acciones globales junto con CFD para ETF, criptomonedas, forex, materias primas y más. Todas las operaciones en Capital.com están completamente libres de comisiones y la plataforma no cobra tarifas de depósito o retiro. Por lo tanto, Capital.com es una excelente opción para los inversores que buscan eliminar las tarifas de su cartera.

Otra cosa que nos encanta de Capital.com es que ofrece una enorme biblioteca de recursos para nuevos inversores. La plataforma tiene cursos interactivos que explican cómo funcionan los diferentes activos y cubren los conceptos básicos de la inversión en CFD. Capital.com también tiene guías detalladas para el comercio de acciones y las estrategias de inversión, para que pueda aumentar sus conocimientos financieros a medida que invierte.

Capital.com le permite abrir una nueva cuenta de inversión con tan solo $ 20. La correduría acepta tarjetas de crédito y débito como pago para simplificar las cosas. Además, Capital.com tiene una aplicación móvil para que pueda verificar sus inversiones y operar sobre la marcha.

Tarifas de Capital.com:

Comisión0%
Tarifa de depositoNinguna
Cargo por retiroNinguna
Tarifas de inactividadNinguna
VentajasDesventajas
Más de 3,700 acciones globales para comprar y venderSolo ofrece inversiones en CFD
Sin cargos por depósito, retiro o inactividad
Abra una cuenta con solo $ 20
Cursos educativos para nuevos inversores
Aplicación móvil para operar sobre la marcha
El 71.2% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al realizar apuestas de diferenciales y / o negociar CFD con este proveedor.

3. AvaTrade: herramientas avanzadas de análisis e investigación para invertir

inversiones

AvaTrade es una plataforma de inversión más avanzada que es adecuada para inversores que buscan llevar su cartera al siguiente nivel. Esta plataforma ofrece herramientas de análisis de precios en profundidad, que incluyen software de gráficos técnicos, alertas de precios y un servicio de noticias. Además, puede registrarse para recibir opiniones de expertos del mercado y recomendaciones comerciales del equipo de analistas de AvaTrade.

AvaTrade solo ofrece operaciones con CFD y la gama de activos en los que puede invertir es más limitada que en otras plataformas. Por ejemplo, AvaTrade solo tiene alrededor de 600 CFD de acciones y 60 ETF. Dicho esto, encontrará más de una docena de las criptomonedas más populares. AvaTrade también ofrece operaciones con opciones de forex, que no encontrará en la mayoría de las plataformas de inversión para principiantes.

Operar con AvaTrade es 100% libre de comisiones y la plataforma es conocida por sus tarifas bajas. Puede abrir una cuenta con $ 100 y no hay cargos por depósito o retiro. Puede depositar fondos en su cuenta con una tarjeta de débito, tarjeta de crédito, transferencia bancaria o una variedad de billeteras electrónicas populares.

Tarifas de AvaTrade:

Comisión0%
Tarifa de depositoNinguna
Cargo por retiroNinguna
Tarifas de inactividad$ 50 por trimestre después de 3 meses
VentajasDesventajas
Sin comisiones ni tarifas de depósito / retiroGama limitada de CFD sobre acciones disponibles
Herramientas de análisis técnico en profundidadTarifa de inactividad relativamente alta
Obtenga recomendaciones de los analistas de AvaTrade
Admite el comercio de opciones de forex
Abra una nueva cuenta con $ 100
Tu capital está en riesgo.

4. Plus500: plataforma de inversión fácil de usar con cero comisiones

inversiones

Plus500 es una de las plataformas de inversión más fáciles de usar que hemos probado. Desde el registro hasta la inversión, es muy fácil de usar y pone a su alcance todas las herramientas de inversión que los principiantes probablemente necesitarán. Entre otras cosas, encontrará un software de gráficos optimizado para el análisis, una fuente de noticias para resaltar la actividad del mercado y un indicador de sentimiento para mostrarle lo que otros inversores piensan sobre las perspectivas de un activo.

Afortunadamente, Plus500 también integra herramientas de gestión de riesgos en su plataforma de inversión. Puede crear órdenes de stop-loss para administrar cuándo se venden sus inversiones, así como órdenes de stop de seguimiento que lo ayudan a asegurar las ganancias. Todos los diferentes tipos de órdenes se explican claramente para que no haya confusión al comprar y vender con Plus500.

Plus500 ofrece operaciones con casi 2,000 acciones, todas como CFD. La plataforma también le permite operar con criptomonedas, divisas, materias primas y ETF como CFD. Todas las operaciones son completamente libres de comisiones y Plus500 no cobra ninguna tarifa de depósito o retiro. Puede abrir una nueva cuenta con un depósito de $ 100.

Tarifas de Plus500:

Comisión0%
Tarifa de depositoNinguna
Cargo por retiroNinguna
Tarifas de inactividad$ 10 por trimestre después de 3 meses
VentajasDesventajas
Plataforma de inversión fácil de usarSolo ofrece inversión en CFD
Vea lo que piensan otros inversores sobre un activoSelección limitada de ETF
Sin comisiones ni comisiones por retiro
Casi 2,000 CFD de acciones
Herramientas de gestión de riesgos integradas
76.4% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor.

Cómo iniciar sus inversiones hoy

¿Listo para empezar a invertir? Lo guiaremos a través de cómo comenzar a usar eToro, nuestra plataforma de inversión con calificación n. ° 1 en 2021. Con eToro, solo se necesitan un par de pasos para comprar su primera acción o ETF sin comisiones:

Paso 1: abra una cuenta de eToro

Para comenzar, diríjase al sitio web de eToro y haga clic en "Unirse ahora". En el formulario de registro, ingrese su correo electrónico y un nombre de usuario y contraseña para su cuenta. Luego, revise su correo electrónico para ver si hay un correo electrónico de eToro y haga clic en el enlace de verificación que se encuentra dentro. Para completar el proceso de registro, ingrese su nombre, número de teléfono y los detalles financieros básicos solicitados.Regístrese con eToro

Paso 2: Deposite fondos en su cuenta de inversión

A continuación, puede depositar fondos en su nueva cuenta de eToro con al menos $ 50. eToro acepta tarjetas de débito, tarjetas de crédito, PayPal, Neteller y Skrill. También puede realizar un depósito utilizando una cuenta bancaria si transfiere al menos $ 250.Hacer un depósito en eToro

Paso 3: elija una inversión

En el panel de eToro, puede ver todas las diferentes inversiones disponibles para usted. Haga clic en uno o busque una acción o ETF específico por su nombre, por ejemplo, el ETF de Vanguard S&P 500. Luego haga clic en 'Comercio' para abrir un nuevo formulario de pedido.inversiones

Paso 4: comprar

En el formulario de pedido, ingrese la cantidad que desea invertir. También puede elegir niveles de stop-loss o take-profit para cerrar automáticamente su posición, aunque no son obligatorios. Para completar su inversión, haga clic en 'Abrir comercio'.inversiones

Cómo elegir las mejores inversiones para usted

Con una cantidad prácticamente infinita de inversiones para elegir, ¿cómo decide qué clases de activos, fondos e inversiones individuales son adecuadas para su cartera? Explicaremos algunas de las cosas más importantes a considerar al elegir sus inversiones.

Considere sus metas financieras

Lo primero que debe preguntarse al crear un portafolio es para qué sirve ese portafolio. ¿Está guardando dinero para la jubilación? ¿Está invirtiendo para comprar una casa? ¿O simplemente está tratando de obtener una tasa de rendimiento mejor que la que podría ofrecer una cuenta de ahorros?

Su meta financiera es importante por varias razones. Primero, afecta la escala de tiempo de su inversión. Invertir para la jubilación en 30 años es muy diferente a invertir para comprar una casa en 5 o 10 años.

Cuanto más corto sea el horizonte temporal de su inversión, más tendrá que considerar cómo una caída temporal en el mercado o una recesión podrían afectar sus planes. En horizontes de inversión más largos, estos obstáculos en el camino pueden no importar hasta que esté más cerca de tener que vender sus inversiones.

Además de eso, la razón por la que invierte influirá en su tolerancia al riesgo. Es posible que esté menos dispuesto a invertir en activos de alto riesgo si su jubilación está en juego que si estuviera invirtiendo para su fondo de vacaciones. Por otro lado, es posible que desee invertir de manera más agresiva para cumplir con sus objetivos de ahorro sin tener que apartar tanto dinero de su cheque de pago.

Arme una cartera diversificada

Otra cosa clave a considerar al ensamblar sus inversiones es asegurarse de que su cartera esté diversificada. Por ejemplo, en lugar de invertir únicamente en acciones, puede invertir el 50% de su cartera en acciones, el 25% en bonos, el 15% en bienes raíces y el 10% en criptomonedas.

La diversificación ayuda a reducir su riesgo al distribuir su dinero entre inversiones que no se mueven todas en la misma dirección en respuesta a noticias y eventos. Por ejemplo, el mercado inmobiliario es relativamente independiente del mercado de valores, por lo que los REIT y los precios de las viviendas pueden mantenerse altos durante un mercado bajista, lo que impulsa su cartera. En efecto, la diversificación reduce el riesgo de que toda su cartera sufra durante una recesión en un mercado específico.

La mejor manera de diversificar es invirtiendo en varias clases de activos diferentes. Sin embargo, también puede diversificar dentro de las clases de activos. Para las acciones, por ejemplo, puede invertir tanto en acciones de crecimiento como en acciones de dividendos, o en una combinación de acciones de los sectores tecnológico, financiero, de bienes de consumo y automotriz. También puede diversificarse geográficamente invirtiendo no solo en acciones estadounidenses, sino también en acciones de Europa y Asia.

Los ETF, los fondos mutuos y los fideicomisos de inversión ofrecen una forma sencilla de diversificar, ya que la mayoría de estos fondos contienen cientos o miles de inversiones individuales.

Equilibrio de rentabilidad frente a riesgo

También es importante diversificar su cartera en términos del riesgo que está asumiendo. Las inversiones de alto riesgo pueden ofrecer mayores rendimientos que las inversiones de bajo riesgo, pero también pueden generar pérdidas mayores si su inversión no funciona como lo planeó.

El riesgo involucrado en cualquier inversión individual es algo subjetivo. Sin embargo, puede considerarlo en general como la cantidad máxima de valor que un activo podría perder mientras lo mantiene. Puede medir cuánto podría caer un activo, o qué tan rápido podría caer, al observar sus fluctuaciones históricas de precios.

Una vez más, la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir debe estar determinada por sus objetivos de inversión. Los inversores más jóvenes que planean mantener una inversión durante décadas podrían estar dispuestos a asumir más riesgos. Los inversores mayores, o los inversores que necesitan liquidar sus inversiones por efectivo en un futuro próximo, pueden querer aceptar rendimientos más bajos para reducir su riesgo de inversión.

En cualquier caso, nunca invierta más de lo que puede permitirse perder, incluso en inversiones relativamente seguras.

Tipos de inversiones

Exploremos algunos de los tipos de inversión más populares, incluidas las ventajas y desventajas de cada uno.

Las acciones

Las acciones son acciones de empresas individuales. Cuando compra acciones, es propietario de una parte de la empresa y tiene derecho a cualquier beneficio que pague a los inversores en forma de dividendos.

Las acciones son el tipo de inversión más popular, en parte porque hay muchos tipos diferentes de acciones para elegir.

Acciones de pequeña y gran capitalización

Una de las formas en que las acciones se clasifican comúnmente es por capitalización de mercado. Este es el valor total de todas las acciones que ha emitido una empresa. Las acciones de gran capitalización tienen capitalizaciones de mercado de más de $ 200 mil millones; esta categoría incluye la mayoría de las acciones en el índice bursátil S&P 500, como Apple y Amazon.

Las acciones de pequeña capitalización tienen capitalizaciones de mercado por debajo de los $ 2 mil millones. Muchas de las acciones de pequeña capitalización más grandes de EE. UU. Están incluidas en el índice Russell 2000, pero hay miles de acciones de pequeña capitalización que no están en el índice.

En general, las acciones de gran capitalización se consideran gigantes estables, con una volatilidad relativamente baja y un riesgo menor que las acciones de pequeña capitalización. Las acciones de pequeña capitalización, por otro lado, tienen más margen de crecimiento, pero también implican más riesgo.

Stock de crecimiento

Las acciones de crecimiento son acciones que se espera que crezcan a un ritmo mucho más rápido que el promedio. Muchas son acciones de empresas jóvenes con mucho margen de expansión. Las acciones de crecimiento generalmente se consideran acciones de alto riesgo y alta recompensa.

Stock de valor

Las acciones de valor son acciones que el mercado está infravalorando. Las acciones pueden estar infravaloradas porque los inversores no ven todo su potencial, debido a noticias negativas o debido a problemas comerciales temporales. Las acciones infravaloradas pueden representar una ganga para los inversores, pero tenga en cuenta que estas acciones pueden tardar mucho en alcanzar su valor "real".

Acciones de dividendos

Las acciones de dividendos son acciones que pagan dividendos a los inversores. Estas acciones pueden ser atractivas porque ofrecen ingresos fijos, que puede utilizar para reinvertir o como efectivo para gastar en los gastos diarios. Las acciones de dividendos se pueden comparar directamente por su rendimiento, que es el pago de dividendos anual dividido por el precio de la acción.

Acciones de EE. UU. E internacionales

Si bien EE. UU. Alberga muchas de las acciones más grandes y valiosas del mundo, una forma de diversificarse es invertir en acciones internacionales. Puede comprar y vender acciones del Reino Unido, Europa, Australia, Japón, China y más.

OPI

Las ofertas públicas iniciales (OPI) ocurren cuando una empresa joven cotiza por primera vez sus acciones en el mercado de valores. Las OPI pueden ser una oportunidad para obtener acciones de una empresa a un precio excelente. Sin embargo, las OPI también pueden ser riesgosas porque no siempre está claro cómo reaccionarán los inversores a las nuevas acciones.

ETFs

Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, son cestas de activos que cotizan en una bolsa de valores junto con las acciones. Cuando invierte en un ETF, invierte en todo lo que hay dentro del fondo. Pueden ser cientos de acciones diferentes, miles de bonos diferentes o algo completamente diferente. De hecho, no solo existen ETF de acciones y bonos, sino también ETF de forex, ETF de bienes raíces, ETF de criptomonedas, ETF de opciones y más.

Uno de los tipos de ETF más populares que encontrará son los fondos indexados como el ETF (VOO) de Vanguard S&P 500. Estos ETF invierten en los principales índices bursátiles, lo que le permite invertir en todo el mercado bursátil o en sectores individuales sin elegir acciones individuales.

Fondos Mutuos

Los fondos mutuos son similares a los ETF en que son cestas de diferentes valores, como acciones y bonos. Sin embargo, a diferencia de los ETF, los fondos mutuos no cotizan en bolsas de valores. Para comprar un fondo mutuo, debe pasar por la correduría o la firma que administra el fondo. En general, los fondos mutuos tienen tarifas más altas y umbrales mínimos de inversión más altos en comparación con los ETF.

Fideicomisos de inversión y REIT

Los fideicomisos de inversión se parecen mucho a los ETF, y los verá principalmente en el Reino Unido en lugar de en los EE. UU. La excepción a esto son los fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, que son comunes en los EE. UU.

Los REIT son esencialmente empresas de gestión de propiedades. Pueden poseer propiedades, terrenos para desarrollar, hipotecas, arrendamientos y más. Un REIT podría, por ejemplo, poseer cientos de edificios comerciales y cobrar el alquiler de los inquilinos. La mayoría de los REIT pagan dividendos a los accionistas.

de pago

Las opciones sobre acciones son contratos que le dan la opción, pero no la obligación, de comprar o vender una acción a un precio predeterminado. Para entender cómo funcionan las opciones, veamos un ejemplo.

Supongamos que compra una opción de compra para Amazon, que le permite comprar 100 acciones de Amazon por $ 3,500 antes de una fecha determinada en el futuro. Si las acciones de Amazon suben a $ 3,600 cada una, puede ejercer su opción de comprar acciones por $ 3,500 y luego venderlas inmediatamente con una ganancia de $ 100 cada una. Por otro lado, si las acciones de Amazon permanecen por debajo de $ 3,500, entonces su contrato de opciones caducará sin valor.

Las opciones son instrumentos financieros complejos y son las más adecuadas para inversores experimentados y agresivos.

futuros

Los futuros funcionan de manera similar a las opciones, excepto que usted está obligado a ejercer la compra especificada en el contrato en la fecha de vencimiento. Los futuros no pueden expirar sin valor como pueden hacerlo los contratos de opciones.

Los futuros se utilizan principalmente para el comercio de productos básicos en petróleo, oro y productos agrícolas.

Los bonos

Los bonos son esencialmente pagarés emitidos por empresas y gobiernos. Cuando compra un bono, tiene derecho a recibir pagos de intereses mensuales, trimestrales o anuales del emisor del bono. En la fecha de vencimiento de un bono, recibirá el capital total de su préstamo, conocido como valor nominal de un bono, de vuelta.

Los bonos se consideran inversiones muy seguras, especialmente si posee bonos de importantes empresas o gobiernos. Sin embargo, el valor de los bonos está estrechamente ligado a las tasas de interés.

Inversiones inmobiliarias

Los bienes raíces son una inversión popular para diversificar su cartera porque los altibajos en el mercado inmobiliario no están correlacionados relativamente con los cambios en el mercado de valores. Puede invertir en bienes raíces comprando una propiedad usted mismo, pero también puede invertir en REIT.

Forex

Forex, o cambio de divisas, es moneda. Cuando invierte en forex, puede protegerse contra el valor futuro del dólar estadounidense u otra moneda, como la libra esterlina, el yen japonés o el euro.

Inversiones de criptomonedas

Las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin y otras operan de manera muy parecida a las del mercado de divisas: puede cambiar de dólares estadounidenses a Bitcoin o de una criptomoneda a otra. Las criptomonedas pueden subir y bajar de valor extremadamente rápido, por lo que son las más adecuadas para inversores que tienen un estómago fuerte.

Préstamos P2P

Los préstamos entre pares (P2P) implican prestar dinero directamente a las personas, en lugar de poner dinero en una cuenta de ahorros y luego dejar que el banco preste su dinero. La ventaja de los préstamos P2P es que puede cobrar tasas de interés mucho más altas que con una cuenta bancaria típica. Sin embargo, su riesgo también es mayor, ya que podría perder su inversión si el prestatario incumple.

Hay muchas plataformas de préstamos P2P disponibles en la actualidad. Algunos de los más populares incluyen Prosper, Funding Circle, Kiva y Peerform.

Financiación colectiva

El crowdfunding es una forma de invertir en startups a cambio de capital. Dependiendo de los términos de una oferta de financiación colectiva, también puede hacer un préstamo a una empresa que se reembolsará como un bono. La ventaja del crowdfunding es que puede participar en empresas jóvenes prometedoras desde el principio. Sin embargo, también puede ser arriesgado ya que estas empresas no tienen un historial probado.

Algunas de las plataformas de financiación colectiva más populares en la actualidad incluyen Seedinvest, StartEngine y Wefunder.

El CFDs

Los contratos por diferencia (CFD) son un tipo de instrumento financiero que le brinda exposición al precio de un activo sin poseerlo realmente. Puede comprar CFD para acciones, ETF, opciones, forex, criptomonedas y prácticamente cualquier otra cosa. Los CFD se utilizan a menudo para operaciones a corto plazo, pero también se pueden utilizar para inversiones a largo plazo.

Asesores Robo

Las plataformas de asesores de Robo como Wealthfront, Betterment, Acorns y otras están destinadas a servir como asesores financieros digitales. Estas plataformas invierten en ETF de acciones y bonos en su nombre y administran su cartera a lo largo del tiempo. Los asesores de Robo pueden ser una buena opción si desea invertir y olvidarse de su cartera por un tiempo, pero generalmente son más costosos que invertir por su cuenta.

Otras inversiones

Al crear una cartera diversificada, está bien pensar fuera de la caja. Las inversiones alternativas a los instrumentos financieros tradicionales incluyen arte, antigüedades y objetos de colección, entre otras cosas. Solo asegúrese de tener una comprensión clara de los artículos que está comprando y vendiendo al invertir en estos nichos de mercado.

Conclusión

Encontrar las mejores inversiones para su cartera no tiene por qué ser difícil. Con nuestra lista de las 10 inversiones principales en 2021, puede crear una cartera que lo coloque en el camino correcto para alcanzar sus objetivos financieros. Para comenzar a invertir hoy, consulte eToro e invierta en acciones y ETF sin comisiones.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto necesito invertir?
Puede comenzar a invertir con tan solo $ 20 en corredores como Capital.com o tan solo $ 50 en eToro. Sin embargo, es una buena idea tener al menos unos cientos de dólares para comenzar, de modo que pueda construir una cartera diversificada.
¿Cuáles son las mejores inversiones para principiantes?
Los ETF indexados son una buena opción de inversión para principiantes. Los ETF de índice rastrean el S&P 500, el Nasdaq 100 u otros índices de mercado importantes. Por lo tanto, puede igualar el rendimiento del mercado de valores sin tener que hacer ningún análisis por su cuenta.
¿Debo invertir en acciones individuales o ETF?
La elección entre acciones individuales y ETF se reduce a sus objetivos de inversión. Los ETF son buenos para diversificar y reducir el riesgo. Las acciones individuales ofrecen ganancias potencialmente mayores, pero también conllevan un mayor riesgo.
¿Cómo invierto?
Para comenzar a invertir, deberá crear una cuenta con una plataforma de inversión como eToro. En eToro, puede comprar y vender acciones, ETF, bonos, criptomonedas y más. Solo se necesita un depósito inicial de $ 50 para comenzar.
¿Cuál es la mejor inversión en 2021?
Creemos que la mejor inversión en 2021 es Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Este ETF de índice rastrea el desempeño del índice bursátil S&P 500, que ha ganado casi un 30% durante el año pasado.