Ειδοποίηση επενδυτών: Παράπονα για απάτη επένδυσης σε άνοδο

από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς

Η SEC γνώρισε πρόσφατα σημαντική άνοδο στις συμβουλές, τα παράπονα και τις παραπομπές που αφορούν επενδυτικές απάτες. Το Γραφείο Εκπαίδευσης και Προστασίας Επενδυτών της SEC προτρέπει τους επενδυτές να είναι σε εγρήγορση, προκειμένου να προστατεύσουν τον εαυτό τους και τους άλλους από το να πέσουν θύματα επενδυτικής απάτης.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν περιόδους αβεβαιότητας και αλλαγής, όπως η τρέχουσα πανδημία COVID-19, για να παρασύρουν τα θύματα σε επενδυτικές απάτες. Παρακάτω υπάρχουν συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να αναγνωρίσετε και να αποφύγετε απάτες, όπως προγράμματα Ponzi, ψεύτικες απάτες CD, ψεύτικες προωθήσεις μετοχών και οικονομικές απάτες που βασίζονται στην κοινότητα.

Προσέξτε για τα σχέδια Ponzi

Σε Σχέδιο Ponzi, οι απατεώνες χρησιμοποιούν χρήματα από νέους επενδυτές για να πληρώσουν τους υπάρχοντες επενδυτές. Αυτό που φαίνεται να είναι μια απόδοση της επένδυσής σας είναι στην πραγματικότητα χρήματα από άλλους επενδυτές που έχουν υποστεί απάτη. Προσέξτε αυτά τα χαρακτηριστικά ενός σχήματος Ponzi:

• Εγγυημένες Υψηλές Επενδυτικές Αποδόσεις. Οι υποσχέσεις για υψηλές αποδόσεις επένδυσης –συνοδευόμενες συχνά από εγγύηση μικρού ή καθόλου κινδύνου– είναι ένα κλασικό σημάδι ενός σχήματος Ponzi. Κάθε επένδυση έχει ρίσκο και η δυνατότητα για υψηλές αποδόσεις συνήθως συνοδεύεται από υψηλό κίνδυνο. Αν ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, μάλλον είναι.
• Μη αδειοδοτημένοι και μη εγγεγραμμένοι πωλητές. Τα περισσότερα προγράμματα Ponzi περιλαμβάνουν άτομα ή εταιρείες που δεν είναι αδειοδοτημένες ή εγγεγραμμένες. Θα πρέπει να επαληθεύσετε εάν ένας πωλητής είναι εγγεγραμμένος ή έχει άδεια χρήσης χρησιμοποιώντας τα δωρεάν και απλά εργαλεία αναζήτησης Investor.gov.
• Υπερβολικά συνεπείς αποδόσεις. Οι επενδυτικές αξίες τείνουν να κυμαίνονται με την πάροδο του χρόνου. Να είστε δύσπιστοι για μια επένδυση που παράγει σταθερές θετικές αποδόσεις ανεξάρτητα από τις συνθήκες της αγοράς.

Μην πέφτετε στα ψεύτικα CD

Κατά τη διάρκεια περιόδων αστάθειας της αγοράς, οι επενδυτές μπορεί να είναι πιο πιθανό να αναζητήσουν χρηματοοικονομικά προϊόντα με αποδόσεις σταθερού επιτοκίου, όπως πιστοποιητικά καταθέσεων (CD). Οι διαδικτυακές διαφημίσεις μερικές φορές κατευθύνουν τους επενδυτές σε «πλαστές» ιστοσελίδες που μιμούνται τις πραγματικές τοποθεσίες νόμιμων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Αυτοί οι πλαστογραφημένοι ιστότοποι ενδέχεται να πωλούν πλαστά CD. Ο ιστότοπος μπορεί να έχει διευθύνσεις URL παρόμοιες με αυτές των νόμιμων ιστότοπων εταιρειών ή να χρησιμοποιεί νόμιμα ονόματα και διευθύνσεις URL.

Αναζητήστε τους παρακάτω ισχυρισμούς ή δηλώσεις για να προσδιορίσετε εάν ένας ιστότοπος που πωλεί CD μπορεί να είναι πλαστογραφημένος:

• Προσφέροντας υψηλά επιτόκια χωρίς κυρώσεις για πρόωρες αναλήψεις.
• Προώθηση μόνο CD (και όχι άλλων χρηματοοικονομικών προϊόντων).
• Κατευθύνει τους επενδυτές να επιστραφούν κεφάλαια στο εξωτερικό ή σε λογαριασμό με διαφορετικό όνομα από το εισηγμένο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. και
• Προσδιορισμός «εκκαθαριστικών εταίρων» που υποτίθεται ότι είναι εγγεγραμμένοι στην SEC.

Πριν αγοράσετε ένα CD από έναν ιστότοπο που βρίσκετε μέσω μιας αναζήτησης στο Διαδίκτυο, σκεφτείτε τα συμβουλές για να σας βοηθήσει να αποφύγετε ψευδείς απάτες CD.

Να είστε δύσπιστοι ως προς τις προωθήσεις μετοχών που αφορούν αξιώσεις COVID-19

Ενέργειες επιβολής της SEC. Η SEC έχει παραγγείλει δεκάδες αναστολές συναλλαγών, και σε αρκετές περιπτώσεις απήγγειλε κατηγορίες για απάτη, εναντίον εταιρειών που ισχυρίζονται ότι προσφέρουν υπηρεσίες ή προϊόντα που σχετίζονται με τον COVID-19. Μάθετε περισσότερα σχετικά με αυτές τις ενέργειες στο Ιστοσελίδα απάντησης SEC Coronavirus (COVID-19)..

Ενημερωθήκαμε για προωθήσεις που ισχυρίζονται ότι οι εισηγμένες εταιρείες είναι έτοιμες να επωφεληθούν από την τρέχουσα πανδημία επειδή, για παράδειγμα, οι εταιρείες αναπτύσσουν προϊόντα ή υπηρεσίες που μπορούν να αποτρέψουν, να ανιχνεύσουν ή να θεραπεύσουν τον COVID-19 και ότι το απόθεμα αυτών των Ως αποτέλεσμα, η αξία των εταιρειών θα αυξηθεί δραματικά. Οι υποστηρικτές μπορούν να χρησιμοποιούν μέσα κοινωνικής δικτύωσης (συμπεριλαμβανομένου του Facebook και του Twitter), ανεπιθύμητα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και αυτόκλητα τηλεφωνήματα για να αγοράσετε ένα συγκεκριμένο απόθεμα.

Να είστε προσεκτικοί με τους ισχυρισμούς ότι τα προϊόντα ή οι υπηρεσίες μιας εταιρείας μπορούν να βοηθήσουν στην αναχαίτιση του COVID-19, ειδικά σε ισχυρισμούς που αφορούν μετοχές μικροκαπ. Αυτές οι αξιώσεις μπορεί να γίνουν ως μέρος δόλιας "αντλία και απόρριψη” σχέδια. Ενδέχεται να χάσετε σημαντικά χρηματικά ποσά εάν επενδύσετε σε μια εταιρεία που κάνει ανακριβείς ή αναξιόπιστες αξιώσεις και ενδέχεται να μην μπορείτε να πουλήσετε τις μετοχές σας εάν ανασταλεί η διαπραγμάτευση στην εταιρεία.

Προσέξτε για οικονομικές απάτες που βασίζονται στην κοινότητα

Οι απατεώνες εκμεταλλεύονται μερικές φορές τη στενή εμπιστοσύνη και τις φιλίες μέσα σε μια κοινότητα, στοχεύοντας μέλη αναγνωρίσιμων ομάδων — συμπεριλαμβανομένων ατόμων με κοινούς δεσμούς με βάση την εθνικότητα, την εθνικότητα, τη θρησκεία, τον σεξουαλικό προσανατολισμό, τη στρατιωτική θητεία και την ηλικία. Αυτό είναι γνωστό ως απάτη συγγένειας.

Η SEC ασκεί τακτικά κατηγορίες εναντίον των δραστών απάτης συγγένειας και οι πρόσφατες ενέργειες επιβολής της SEC περιλαμβάνουν προγράμματα που στοχεύουν Μέλη του στρατού των ΗΠΑ, Αφρικανοί μετανάστες, ηλικιωμένους και ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων, και μέλη του Amish και Mennonite, Ισπανικός, Αϊτήςκαι κωφοί, βαρήκοοι και απώλεια ακοής κοινότητες.

Οι απατεώνες μπορεί να είναι (ή να προσποιούνται ότι είναι) μέρος της ομάδας που στοχεύουν. Μπορούν να επιστρατεύσουν τους ηγέτες των ομάδων για να διαδώσουν τη λέξη για το σχέδιο. Αυτοί οι ηγέτες μπορεί να μην συνειδητοποιούν ότι η «επένδυση» είναι στην πραγματικότητα μια απάτη, πράγμα που σημαίνει ότι και αυτοί μπορεί να είναι θύματα.

Ακόμα κι αν έχετε κάτι κοινό με κάποιον που σας πουλάει μια επένδυση, χρησιμοποιήστε τα δωρεάν και απλά εργαλεία αναζήτησης Investor.gov για να ελέγξετε το ιστορικό του ατόμου, συμπεριλαμβανομένης της άδειας και της κατάστασης εγγραφής του ατόμου.

Επιπρόσθετοι πόροι

Απάτες που στοχεύουν σε επενδυτές της κύριας οδού — Ειδοποίηση επενδυτών

Προσέξτε για επενδυτικές απάτες που σχετίζονται με τον κορωνοϊό – Ειδοποίηση επενδυτών

Πρώιμες αναλήψεις από συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς που σχετίζονται με τον COVID-19 – Να είστε προσεκτικοί με απατεώνες και άλλους κακούς παράγοντες που στοχεύουν τις συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις σας

Πώς να αποφύγετε τις απάτες (βίντεο)

Άρθρο της FTC: Απάτες με ακίνητα και επενδύσεις

Αναφορά πιθανής απάτης σε τίτλους στο SEC online στο www.sec.gov/tcr.

Αυτό το δελτίο αντιπροσωπεύει τις απόψεις του προσωπικού του Γραφείου Εκπαίδευσης και Συνηγορίας Επενδυτών. Δεν αποτελεί κανόνα, κανονισμό ή δήλωση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς («Επιτροπή»). Η Επιτροπή ούτε έχει εγκρίνει ούτε έχει απορρίψει το περιεχόμενό του. Αυτό το δελτίο, όπως όλες οι δηλώσεις προσωπικού, δεν έχει νομική ισχύ ή αποτέλεσμα: δεν τροποποιεί ή τροποποιεί την ισχύουσα νομοθεσία και δεν δημιουργεί νέες ή πρόσθετες υποχρεώσεις για κανένα πρόσωπο.