Investitionen | So wählen Sie die besten Investitionen im Jahr 2021 aus

Das Anlegen Ihres Geldes ist eine der besten Möglichkeiten, um im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Aber für neue Investoren kann die Entscheidung, in welche Investitionen sie investieren möchten, schwierig sein.

In diesem Handbuch werden wir das hervorheben Die 10 besten Investitionen im Jahr 2021. Wir erklären Ihnen auch alle verschiedenen Arten von Investitionen, die Ihnen zur Verfügung stehen – von Aktien und ETFs bis hin zu Kryptowährungen und Optionen – und überprüfen Top-Broker, bei denen Sie heute investieren können.

Die 10 besten Investitionen im Jahr 2021 im Überblick

Wir haben die 10 besten Investments im Jahr 2021 ausgewählt, die eine Mischung aus Risiko und Ertrag bieten. Fügen Sie einen zu Ihrem Portfolio hinzu oder investieren Sie in alle, um ein diversifiziertes Portfolio von Grund auf neu zu erstellen:

  • Vanguard S & P 500 ETF (VOO) – Investieren Sie in die 500 größten US-Unternehmen
  • Amazon-Aktien (AMZN) – Beste Einzelaktie zum Kauf im Jahr 2021
  • Bitcoin (BTC) – Beste Kryptowährungsinvestition
  • iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Bester Anleihen-ETF
  • SPDR S&P China-ETF (GXC) – Bester Fonds für Investitionen in China
  • 3M Aktien (MMM) – Beste US-Dividendenaktie
  • iShares US-Immobilien-ETF (IYR) – Bester ETF für REIT-Investitionen
  • Erfolgreiche P2P-Kredite – Beste P2P-Kreditinvestitionsplattform
  • Global X Blockchain-ETF (BKCH) – Investieren Sie in Bergleute, Börsen und Blockchain-Technologie
  • Vanguard Russell 2000 Wachstums-ETF (VTWG) – Small-Cap-Aktien mit hohem Wachstumspotenzial

Die besten Investitionen im Jahr 2021 im Test

Werfen wir einen genaueren Blick auf jede der 10 besten Investments, die wir empfehlen und warum sie eine gute Wahl für Ihr Portfolio sein könnten.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – Investitionen in die 500 größten US-Unternehmen Vanguard S&P500 ETF-Aktienchart

Der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ist der weltweit größte Einzel-ETF nach verwaltetem Vermögen. Es wurde entwickelt, um den S&P 500-Aktienindex, der die 500 größten Unternehmen der USA repräsentiert, getreu nachzubilden. Wenn Sie also diesen ETF besitzen, besitzen Sie Anteile von Unternehmen wie Apple, Microsoft, Tesla, Visa, Netflix, Pfizer, Walmart, Goldman Sachs und vielen mehr.

Der Vanguard S&P 500 ETF ist unser Top-Pick – und der Top-Pick von Anlegern auf der ganzen Welt –, weil er eine extrem niedrige Kostenquote hat. Sie zahlen jedes Jahr nur 0.03 % Ihrer Gesamtinvestition an Verwaltungsgebühren. Wenn man bedenkt, dass der Fonds eine beeindruckende Ein-Jahres-Performance von 29.96% aufweist, ist dies eine ziemlich kostengünstige Investition.

2. Amazon-Aktien (AMZN) – Beste Einzelaktie zum Kauf im Jahr 2021

Amazon-Aktienchart

Wenn wir jetzt die Aktien eines einzelnen Unternehmens zum Kauf empfehlen müssten, würden wir Amazon (AMZN) wählen. Der Wert dieses Tech-Giganten hat sich seit Anfang 2020 mehr als verdoppelt. Während die Aktien seit Anfang dieses Jahres relativ flach gehandelt werden, gibt es immer noch viele Gründe, das Potenzial von Amazon optimistisch zu betrachten.

Zum einen wächst der E-Commerce-Markt, in dem Amazon so dominant ist, immer noch. Zum anderen ist Amazons Cloud-Computing-Geschäft, Amazon Web Services, den konkurrierenden Cloud-Plattformen in Bezug auf Technologie und Gewinn um Jahre voraus. Amazon ist auch führend bei neuen Liefertechnologien, die diesem Unternehmen einen enormen Schub gegenüber Konkurrenten in den USA und darüber hinaus geben könnten.

3. Bitcoin (BTC) – Beste Kryptowährungsinvestitionen

Bitcoin-Preischart

Angesichts des massiven Wachstums der Kryptowährung in den letzten Jahren ist es nur sinnvoll, digitale Münzen in Ihr Anlageportfolio aufzunehmen. Obwohl es viele vielversprechende Währungen zur Auswahl gibt, denken wir, dass Bitcoin (BTC) – die ursprüngliche Krypto – immer noch die beste Investition ist.

Das liegt daran, dass Bitcoin nach wie vor eine der wenigen Kryptowährungen ist, die überall akzeptiert wird, die Kryptozahlungen akzeptiert. Bitcoin gilt bereits als sehr vertrauenswürdig, und jede Regulierung, die Regierungen für die Münze erlassen, würde wahrscheinlich eine breitere Nutzung anregen, anstatt Bitcoin-Transaktionen einzuschränken.

Krypto-Investoren scheinen uns zuzustimmen: Bitcoin ist seit Jahresbeginn um 123% gestiegen. Beachten Sie jedoch, dass Bitcoin viel volatiler ist als viele unserer anderen Empfehlungen. Sie brauchen also einen starken Magen, wenn Sie in diese Kryptowährung investieren möchten.

Beachten Sie, dass Sie auch überprüfen können, welche Börsen die beste Bitcoin-Konten für Sie zur Auswahl. Es ist wichtig, eine vertrauenswürdige und mit geringeren Steuern zu wählen.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – Bester Anleihen-ETF

iShares Core US Aggregate Bond ETF-Diagramm

Anleihen bieten eine relativ sichere Anlage sowie zuverlässige Auszahlungen. Anstatt nur eine Anleihe auszuwählen, denken wir, dass Anleger am besten in so viele wie möglich investieren. Aus diesem Grund empfehlen wir den iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) – einen der besten heute verfügbaren Rentenfonds.

Dieser Anleihen-ETF hält mehr als 9,800 Anleihen, von denen rund 38% hochzuverlässige US-Staatsanleihen sind. Es hat auch eine niedrige Kostenquote von 0.04%, was eine gute Nachricht für Anleger ist, die nicht viel bezahlen möchten, um ihre Anleihenbestände zu diversifizieren.

Der iShares Core US Aggregate Bond ETF hat sich im heutigen Niedrigzinsumfeld nicht so gut entwickelt. In den letzten 12 Monaten verlor der Fonds 0.93% seines Wertes. Aber lassen Sie sich davon nicht abschrecken – dieser Fonds könnte ein wichtiges Sicherheitsnetz in Ihrem Portfolio darstellen, wenn sich der Aktienmarkt verschlechtert.

5. SPDR S&P China-ETF (GXC) – Bester Fonds für Investitionen in China

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Der SPDR S&P China ETF (GXC) ist eine der besten Anlagen, die Sie tätigen können, um das Engagement in chinesischen Unternehmen zu erhöhen. Dieser Fonds investiert in mehr als 900 verschiedene Unternehmen, darunter chinesische Technologiegiganten wie Tencent, Alibaba, JD.com und NIO.

Dieser Fonds hat im vergangenen Jahr aufgrund des Vorgehens Chinas gegen große Unternehmen 5 % seines Wertes verloren. Dieser Trend wird jedoch voraussichtlich nicht von Dauer sein. Die Unternehmen in diesem ETF haben ein erstaunliches durchschnittliches erwartetes EPS-Wachstum von 13.75 % in den nächsten 3 Jahren. Darüber hinaus bietet die Investition in chinesische Aktien eine gewisse Diversifizierung, da sich die US- und chinesischen Märkte oft in unterschiedliche Richtungen bewegen.

6. 3M Aktien (MMM) – Beste US-Dividendenaktie

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Das Investieren in Dividendenaktien bietet zuverlässige Erträge sowie die Aussicht auf Kurssteigerungen. Es gibt keine Aktie, die diese beiden Vermögenstreiber besser erfüllt als 3M (MMM), die jedes Jahr eine Dividende von 3.25% ausschüttet und in den letzten 7.0 Monaten 12% an Wert gewonnen hat.

Auch wenn die Dividendenrendite von 3M möglicherweise nicht so hoch ist wie die einiger Öl- und Gasunternehmen, empfehlen wir 3M, da das Geschäft auf Langlebigkeit ausgelegt ist. Das Unternehmen hat kürzlich eine Umstrukturierung durchgemacht, die Kosten senkt und Produktlinien im Gesundheitswesen und in der Software hinzufügt. 3M wird wahrscheinlich kein riesiges Wachstum verzeichnen, aber das Geschäft sollte noch viele Jahre lang laufen.

7. iShares US-Immobilien-ETF (IYR) – Bester ETF für REIT-Investitionen

iShares US-Immobilien-ETF-Chart

Der iShares US Real Estate ETF (IYR) bietet eine einfache Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne eine riesige Anzahlung zu leisten und eine Hypothek aufzunehmen. Mit diesem ETF können Sie in 86 verschiedene REITs und Immobiliengesellschaften investieren, die zusammen Zehntausende von Wohn- und Gewerbeimmobilien in den USA repräsentieren.

Der iShares US Real Estate ETF profitierte in den letzten zwei Jahren vom Immobilienboom. In den letzten 12 Monaten hat der Fonds beeindruckende 30.8 % zugelegt.

Was uns an diesem ETF besonders gefällt, ist die Diversifizierung seiner Immobilienbestände. Ein Teil der Gewinne des Fonds kommt von einzelnen Hausbesitzern, die ihre Hypotheken bezahlen. Einige kommen aus Unternehmen, die Miete zahlen. Und einige kommen von Entwicklern, die Land kaufen und es in neue Gemeinden und Büros umwandeln.

8. Erfolgreiche P2P-Kredite – Beste P2P-Kreditinvestitionsplattform

Erfolgreiche P2P-Kredite

Peer-to-Peer-Kredite (P2P) bieten Ihnen die Möglichkeit, Zinsen auf Ihr Bargeld zu verdienen, ähnlich wie eine Bank Zinsen für die Kredite verdient, die sie an Kunden vergibt. Es gibt mehrere P2P-Kreditplattformen, an die Sie sich wenden können, um Kredite zu erleichtern, aber Prosper ist einer unserer Favoriten.

Mit Prosper können Sie nur 25 US-Dollar auf einmal verleihen und Kredite für nur 3 Jahre vergeben. Sie erhalten monatliche Auszahlungen, wenn Kreditnehmer Zahlungen für Ihr Darlehen leisten, und die Renditen können bei Krediten mit höherem Risiko bis zu 14 % pro Jahr betragen. Mit Prosper können Sie auch leicht erkennen, wie riskant einzelne Kreditnehmer sind, sodass Sie selbst entscheiden können, wie viel Risiko Sie eingehen möchten.

9. Global X Blockchain-ETF (BKCH) – Investitionen in Miner, Börsen und Blockchain-Technologie

Globale X Blockchain-ETF-Chart

Der Global X Blockchain ETF (BKCH) ist ein einzigartiger Fonds, der Ihnen ein Engagement in der Kryptowährungs- und Blockchain-Technologie im Allgemeinen ermöglicht. Anstatt in einzelne Währungen wie Bitcoin zu investieren, investiert dieser ETF in Unternehmen wie Bergleute, Kryptobörsen und Entwickler von Blockchain-Software.

Zu den größten Beteiligungen des Fonds gehören Marathon Digital, Riot Blockchain und Coinbase. Darüber hinaus besitzt es Anteile an Legacy-Zahlungsunternehmen wie Visa und PayPal, die sich in den letzten Jahren beide in Kryptowährungszahlungen gestürzt haben.

Die Performance des Global X Blockchain ETF korreliert eng mit dem Schicksal von Bitcoin, ist aber auch viel weniger volatil. Seit der Fondsauflegung im Juli ist er um 42 % gestiegen.

10. Vanguard Russell 2000 Wachstums-ETF (VTWG) – Small-Cap-Aktien mit hohem Wachstumspotenzial

Vanguard Russell 2000 Growth ETF-Chart

Der Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) bildet die Wertentwicklung des Russell 2000 Aktienindex ab. Dieser Index umfasst mehr als 2,000 Small-Cap-Aktien, von denen viele aufgrund ihres enormen Wachstumspotenzials Investoren anziehen. Wichtig ist, dass sich der Russell 2000 auch unabhängig vom größeren S&P 500-Index bewegt, sodass eine Investition in diesen Fonds eine gewisse Diversifizierung bietet, selbst wenn Sie Ihr Portfolio mit US-Aktien auffüllen.

Der Vanguard Russell 2000 Growth ETF umfasst Beteiligungen an Unternehmen wie Asana, Crocs, Intellia Therapeutics und Tetra Tech. Es hat den Anlegern in den letzten 33 Monaten Gewinne von mehr als 12 % beschert und hat eine niedrige Kostenquote von nur 0.15 %.

Die besten Investitionsplattformen im Jahr 2021

Unabhängig davon, ob Sie Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen, Devisen oder andere Vermögenswerte kaufen möchten, benötigen Sie dafür eine Anlageplattform. Es stehen Hunderte von Brokerage-Plattformen zur Auswahl, die sich in allem unterscheiden, von den angebotenen Vermögenswerten über die Kosten bis hin zur einfachen Einrichtung eines Brokerage-Kontos.

Um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welches Brokerage das richtige für Sie ist, stellen wir Ihnen 4 unserer beliebtesten Anlageplattformen im Jahr 2021 vor, mit denen Sie noch heute investieren können:

1. eToro – Insgesamt die beste Anlageplattform für Aktien, ETFs, Krypto und mehr eToro

eToro ist unsere erste Wahl für neue Investoren, die auf der Suche nach einer Brokerage-Plattform sind. Dieser Broker bietet fast alles, was Sie sich wünschen können: mehr als 2,000 Aktien, fast 150 ETFs, Devisen- und Rohstoff-Futures, Anleihen, Kryptowährung und mehr. Insbesondere hat eToro nicht nur Aktien aus den USA, sondern auch Unternehmensanteile aus Großbritannien, Europa und Asien.

Ein großer Teil dessen, was eToro für Investitionen auszeichnet, ist, dass die Plattform keine Provisionen für Aktien- und ETF-Handel bietet. Sie können Aktien völlig gebührenfrei kaufen und verkaufen. eToro hat auch einige der niedrigsten Gebühren, die wir für Investitionen in Kryptowährung gesehen haben, und bietet eine integrierte Kryptowährungs-Wallet, damit Sie Ihre digitalen Münzen sicher aufbewahren können.

eToro macht es neuen Anlegern leicht, loszulegen, auch wenn Sie nur einen kleinen Betrag zu investieren haben. Sie können ein neues Konto mit nur 50 US-Dollar eröffnen und mit eToro können Sie Bruchteile von teuren Aktien kaufen. Außerdem bietet eToro zahlreiche Portfolio- und Analysetools, die Ihnen bei der Entscheidung für die richtigen Investitionen helfen.

eToro-Gebühren:

Provision0%
AnzahlungKeine
Abhebegebühr$5
Inaktivitätsgebühren10 USD pro Monat nach 12 Monaten
VorteileNachteile
100% provisionsfreier Aktien- und ETF-HandelEinige fortschrittliche Tools für die technische Analyse
Eröffnen Sie ein Konto mit nur 50 $Kleine Gebühr von 5 USD pro Auszahlung
Handeln Sie mit mehr als 2,000 globalen Aktien
Sehr niedrige Gebühren für den Krypto-Handel
Exzellente Portfolio- und Analysetools

67% der Privatanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs mit diesem Anbieter Geld.

2. Capital.com – Handeln Sie über 3,700 Aktien ohne ProvisionCapital.com

Capital.com ist eine weitere Top-Investmentplattform, auf der Sie mehr als 3,700 globale Aktien-CFDs sowie CFDs für ETFs, Kryptowährungen, Devisen, Rohstoffe und mehr handeln können. Der gesamte Handel bei Capital.com ist völlig provisionsfrei und die Plattform erhebt keine Ein- oder Auszahlungsgebühren. Capital.com ist also eine gute Wahl für Anleger, die Gebühren aus ihrem Portfolio eliminieren möchten.

Eine weitere Sache, die wir an Capital.com lieben, ist, dass es eine enorme Bibliothek an Ressourcen für neue Investoren bietet. Die Plattform bietet interaktive Kurse, die erklären, wie verschiedene Vermögenswerte funktionieren und die Grundlagen des CFD-Investierens behandeln. Capital.com bietet auch detaillierte Leitfäden zum Aktienhandel und zu Anlagestrategien, damit Sie Ihr Finanzwissen bei der Investition erweitern können.

Mit Capital.com können Sie bereits ab 20 US-Dollar ein neues Anlagekonto eröffnen. Das Brokerage akzeptiert Kredit- und Debitkarten für die Zahlung, um die Dinge zu vereinfachen. Darüber hinaus verfügt Capital.com über eine mobile App, mit der Sie Ihre Investitionen überprüfen und unterwegs handeln können.

Capital.com-Gebühren:

Provision0%
AnzahlungKeine
AbhebegebührKeine
InaktivitätsgebührenKeine
VorteileNachteile
Über 3,700 globale Aktien zum Kauf und VerkaufBietet nur CFD-Investitionen an
Keine Einzahlungs-, Auszahlungs- oder Inaktivitätsgebühren
Eröffnen Sie ein Konto mit nur 20 $
Bildungskurse für neue Investoren
Mobile App für den Handel unterwegs
71.2% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie bei diesem Anbieter Spread-Wetten und/oder CFDs handeln.

3. AvaTrade – Erweiterte Recherche- und Analysetools für Investitionen

Investitionen

AvaTrade ist eine fortschrittlichere Anlageplattform, die für Anleger geeignet ist, die ihr Portfolio auf die nächste Stufe heben möchten. Diese Plattform bietet detaillierte Preisanalysetools, einschließlich technischer Charting-Software, Preisalarme und einen News-Feed. Außerdem können Sie sich für Marktexperten und Handelsempfehlungen des Analystenteams von AvaTrade anmelden.

AvaTrade bietet nur CFD-Handel an, und die Palette der Vermögenswerte, in die Sie investieren können, ist begrenzter als bei anderen Plattformen. AvaTrade hat beispielsweise nur rund 600 Aktien-CFDs und 60 ETFs. Das heißt, Sie finden mehr als ein Dutzend der beliebtesten Kryptowährungen. AvaTrade bietet auch den Handel mit Devisenoptionen an, den Sie bei den meisten anfängerfreundlichen Anlageplattformen nicht finden.

Der Handel mit AvaTrade ist 100% provisionsfrei und die Plattform ist für ihre niedrigen Gebühren bekannt. Sie können ein Konto mit 100 $ eröffnen und es fallen keine Einzahlungs- oder Auszahlungsgebühren an. Sie können Ihr Konto mit einer Debitkarte, Kreditkarte, Banküberweisung oder einer Vielzahl beliebter E-Wallets aufladen.

AvaTrade-Gebühren:

Provision0%
AnzahlungKeine
AbhebegebührKeine
Inaktivitätsgebühren$50 pro Quartal nach 3 Monaten
VorteileNachteile
Keine Provisionen oder Einzahlungs-/AuszahlungsgebührenBegrenzte Auswahl an Aktien-CFDs verfügbar
Ausführliche technische AnalysetoolsRelativ hohe Inaktivitätsgebühr
Erhalten Sie Empfehlungen von AvaTrade-Analysten
Unterstützt den Handel mit Devisenoptionen
Eröffnen Sie ein neues Konto mit $100
Ihr Kapital ist gefährdet.

4. Plus500 – Benutzerfreundliche Investitionsplattform ohne Provisionen

Investitionen

Plus500 ist eine der benutzerfreundlichsten Anlageplattformen, die wir getestet haben. Von der Anmeldung bis zum Investieren ist es sehr einfach zu bedienen und bietet alle Investitionstools, die Anfänger wahrscheinlich benötigen. Unter anderem finden Sie eine optimierte Charting-Software zur Analyse, einen News-Feed zur Hervorhebung der Marktaktivitäten und eine Sentiment-Anzeige, die Ihnen zeigt, was andere Anleger über die Aussichten eines Vermögenswerts denken.

Hilfreicherweise integriert Plus500 auch Risikomanagement-Tools in seine Anlageplattform. Sie können Stop-Loss-Orders erstellen, um zu verwalten, wann Ihre Investitionen verkauft werden, sowie Trailing-Stop-Orders, die Ihnen helfen, Gewinne zu sichern. Alle verschiedenen Ordertypen werden klar erklärt, sodass Sie beim Kauf und Verkauf mit Plus500 keine Verwirrung stiften.

Plus500 bietet den Handel mit fast 2,000 Aktien an, alle als CFDs. Auf der Plattform können Sie auch Kryptowährungen, Devisen, Rohstoffe und ETFs als CFDs handeln. Alle Trades sind komplett provisionsfrei und Plus500 erhebt keine Einzahlungs- oder Auszahlungsgebühren. Sie können ein neues Konto mit einer Einzahlung von 100 $ eröffnen.

Plus500-Gebühren:

Provision0%
AnzahlungKeine
AbhebegebührKeine
Inaktivitätsgebühren$10 pro Quartal nach 3 Monaten
VorteileNachteile
Einfach zu bedienende AnlageplattformBietet nur CFD-Investitionen an
Sehen Sie, was andere Anleger über einen Vermögenswert denkenBegrenzte Auswahl an ETFs
Keine Provision oder Auszahlungsgebühren
Fast 2,000 Aktien-CFDs
Integrierte Risikomanagement-Tools
76.4% der Privatanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs mit diesem Anbieter Geld.

So starten Sie Ihre Investitionen noch heute

Bereit zu investieren? Wir führen Sie durch die ersten Schritte mit eToro, unserer #1-bewerteten Anlageplattform im Jahr 2021. Mit eToro sind es nur wenige Schritte, um Ihre erste Aktie oder Ihren ETF provisionsfrei zu kaufen:

Schritt 1: Eröffnen Sie ein eToro-Konto

Um zu beginnen, gehen Sie auf die Website von eToro und klicken Sie auf "Jetzt beitreten". Geben Sie im Anmeldeformular Ihre E-Mail-Adresse sowie einen Benutzernamen und ein Passwort für Ihr Konto ein. Überprüfen Sie dann Ihre E-Mail auf eine E-Mail von eToro und klicken Sie auf den darin enthaltenen Bestätigungslink. Um den Registrierungsprozess abzuschließen, geben Sie Ihren Namen, Ihre Telefonnummer und die erforderlichen grundlegenden Finanzdaten ein.Registrieren Sie sich bei eToro

Schritt 2: Geld auf Ihr Anlagekonto einzahlen

Als nächstes können Sie Ihr neues eToro-Konto mit mindestens 50 US-Dollar aufladen. eToro akzeptiert Debitkarten, Kreditkarten, PayPal, Neteller und Skrill. Sie können auch eine Einzahlung über ein Bankkonto vornehmen, wenn Sie mindestens 250 USD überweisen.Machen Sie eine Einzahlung bei eToro

Schritt 3: Wählen Sie eine Investition

Im eToro-Dashboard können Sie all die verschiedenen Investitionen sehen, die Ihnen zur Verfügung stehen. Klicken Sie auf eine oder suchen Sie eine bestimmte Aktie oder einen ETF nach Namen – zum Beispiel den Vanguard S&P 500 ETF. Klicken Sie dann auf 'Trade', um ein neues Orderformular zu öffnen.Investitionen

Schritt 4: Kaufen

Geben Sie im Bestellformular den Betrag ein, den Sie investieren möchten. Sie können auch Stop-Loss- oder Take-Profit-Level wählen, um Ihre Position automatisch glattzustellen, obwohl dies nicht erforderlich ist. Um Ihre Investition abzuschließen, klicken Sie auf „Handel eröffnen“.Investitionen

So wählen Sie die besten Investitionen für Sie aus

Wie entscheiden Sie bei einer schier unendlichen Auswahl an Investments, welche Anlageklassen, Fonds und Einzelanlagen für Ihr Portfolio die richtigen sind? Wir erklären Ihnen einige der wichtigsten Dinge, die Sie bei der Auswahl Ihrer Investitionen beachten sollten.

Berücksichtigen Sie Ihre finanziellen Ziele

Das erste, was Sie sich beim Aufbau eines Portfolios fragen sollten, ist, wofür dieses Portfolio gedacht ist. Legen Sie Geld für den Ruhestand an? Investieren, um ein Haus zu kaufen? Oder einfach versuchen, eine bessere Rendite zu erzielen, als ein Sparkonto bieten könnte?

Ihr finanzielles Ziel ist aus mehreren Gründen wichtig. Erstens beeinflusst es den Zeitrahmen Ihrer Investition. Die Investition in den Ruhestand in 30 Jahren unterscheidet sich stark von der Investition in den Kauf eines Hauses in 5 oder 10 Jahren.

Je kürzer Ihr Anlagehorizont ist, desto stärker müssen Sie berücksichtigen, wie sich ein vorübergehender Markteinbruch oder eine Rezession auf Ihre Pläne auswirken können. Über einen längeren Anlagehorizont können diese Unebenheiten auf dem Weg keine Rolle spielen, bis Sie kurz davor sind, Ihre Anlagen zu verkaufen.

Darüber hinaus beeinflusst der Grund, warum Sie investieren, Ihre Risikotoleranz. Sie sind möglicherweise weniger bereit, in risikoreiche Anlagen zu investieren, wenn Ihr Ruhestand auf dem Spiel steht, als wenn Sie für Ihre Urlaubskasse investieren. Auf der anderen Seite möchten Sie vielleicht aggressiver investieren, um Ihre Sparziele zu erreichen, ohne so viel Geld von Ihrem Gehaltsscheck beiseite legen zu müssen.

Stellen Sie ein diversifiziertes Portfolio zusammen

Ein weiterer wichtiger Punkt, den Sie bei der Zusammenstellung Ihrer Investitionen berücksichtigen sollten, ist sicherzustellen, dass Ihr Portfolio diversifiziert ist. Anstatt nur in Aktien zu investieren, können Sie beispielsweise 50 % Ihres Portfolios in Aktien, 25 % in Anleihen, 15 % in Immobilien und 10 % in Kryptowährungen investieren.

Diversifikation hilft, Ihr Risiko zu reduzieren, indem Sie Ihr Geld auf Anlagen verteilen, die sich aufgrund von Nachrichten und Ereignissen nicht alle in dieselbe Richtung bewegen. Zum Beispiel ist der Immobilienmarkt relativ unabhängig vom Aktienmarkt – daher können REITs und Immobilienpreise während einer Baisse hoch bleiben und Ihrem Portfolio Auftrieb verleihen. Tatsächlich verringert die Diversifikation das Risiko, dass Ihr gesamtes Portfolio während eines Abschwungs in einem bestimmten Markt leidet.

Die beste Möglichkeit zur Diversifizierung besteht darin, in mehrere verschiedene Anlageklassen zu investieren. Sie können jedoch auch innerhalb von Anlageklassen diversifizieren. Bei Aktien können Sie beispielsweise sowohl in Wachstums- als auch in Dividendenwerte oder in eine Mischung aus Aktien aus den Bereichen Technologie, Finanzen, Konsumgüter und Automobil investieren. Sie können auch geografisch diversifizieren, indem Sie nicht nur in US-Aktien, sondern auch in Aktien aus Europa und Asien investieren.

ETFs, Investmentfonds und Investmentfonds bieten eine einfache Möglichkeit zur Diversifizierung, da die meisten dieser Fonds Hunderte oder Tausende von Einzelanlagen enthalten.

Abwägen von Rendite und Risiko

Es ist auch wichtig, Ihr Portfolio in Bezug auf das eingegangene Risiko zu diversifizieren. Anlagen mit hohem Risiko können höhere Renditen bieten als Anlagen mit geringem Risiko, aber sie können auch zu größeren Verlusten führen, wenn Ihre Investition nicht so funktioniert, wie Sie es geplant haben.

Das mit jeder einzelnen Anlage verbundene Risiko ist etwas subjektiv. Sie können es sich jedoch im Allgemeinen als den maximalen Wert vorstellen, den ein Vermögenswert verlieren könnte, während Sie ihn halten. Sie können abschätzen, wie stark ein Vermögenswert fallen könnte – oder wie schnell er fallen könnte –, indem Sie sich seine historischen Kursschwankungen ansehen.

Auch hier sollte die Höhe des Risikos, das Sie eingehen möchten, von Ihren Anlagezielen bestimmt werden. Jüngere Anleger, die jahrzehntelang an einer Anlage festhalten wollen, sind möglicherweise bereit, mehr Risiken einzugehen. Ältere Anleger oder Anleger, die ihre Anlagen in naher Zukunft gegen Barmittel liquidieren müssen, möchten möglicherweise niedrigere Renditen akzeptieren, um ihr Anlagerisiko zu senken.

Investieren Sie auf keinen Fall mehr, als Sie sich leisten können zu verlieren, auch nicht in relativ sichere Anlagen.

Arten von Investitionen

Lassen Sie uns einige der beliebtesten Anlagearten untersuchen, einschließlich der Vor- und Nachteile der einzelnen.

Aktien

Aktien sind Aktien einzelner Unternehmen. Wenn Sie Aktien kaufen, besitzen Sie einen Teil des Unternehmens und haben Anspruch auf alle Gewinne, die es in Form von Dividenden an die Anleger ausschüttet.

Aktien sind die beliebteste Anlageform, auch weil es so viele verschiedene Arten von Aktien zur Auswahl gibt.

Small-Cap- und Large-Cap-Aktien

Aktien werden häufig nach der Marktkapitalisierung kategorisiert. Dies ist der Gesamtwert aller Aktien, die ein Unternehmen ausgegeben hat. Large-Cap-Aktien haben eine Marktkapitalisierung von über 200 Milliarden US-Dollar – diese Kategorie umfasst die meisten Aktien des S&P 500-Aktienindex, wie Apple und Amazon.

Small-Cap-Aktien haben eine Marktkapitalisierung von unter 2 Milliarden US-Dollar. Viele der größten US-Small-Cap-Aktien sind im Russell 2000-Index enthalten, aber es gibt Tausende von Small-Cap-Aktien, die nicht im Index enthalten sind.

Im Allgemeinen gelten Large-Cap-Aktien als stabile Riesen mit relativ geringer Volatilität und geringerem Risiko als Small-Cap-Aktien. Small-Cap-Aktien hingegen bieten mehr Wachstumsspielraum, bergen aber auch mehr Risiken.

Wachstumsaktien

Wachstumswerte sind Aktien, von denen erwartet wird, dass sie viel schneller als der Durchschnitt wachsen. Viele sind Aktien von jungen Unternehmen mit viel Expansionsspielraum. Wachstumsaktien gelten in der Regel als risikoreiche Aktien mit hoher Rendite.

Wert Aktien

Value-Aktien sind Aktien, die der Markt unterbewertet. Aktien können unterbewertet sein, weil Anleger ihr volles Potenzial nicht erkennen, aufgrund negativer Nachrichten oder aufgrund vorübergehender Geschäftsprobleme. Unterbewertete Aktien können für Anleger ein Schnäppchen darstellen, aber bedenken Sie, dass es lange dauern kann, bis diese Aktien ihren „wahren“ Wert erreichen.

Dividendenaktien

Dividendenaktien sind alle Aktien, die Dividenden an Anleger ausschütten. Diese Aktien können attraktiv sein, weil sie festverzinsliche Wertpapiere bieten, die Sie zur Wiederanlage oder als Bargeld für alltägliche Ausgaben verwenden können. Dividendenaktien können direkt anhand ihrer Rendite verglichen werden, die sich aus der jährlichen Dividendenausschüttung dividiert durch den Aktienkurs ergibt.

US- und internationale Aktien

Während die USA viele der größten und wertvollsten Aktien der Welt beherbergen, besteht eine Möglichkeit zur Diversifizierung darin, in internationale Aktien zu investieren. Sie können Aktien aus Großbritannien, Europa, Australien, Japan, China und mehr kaufen und verkaufen.

IPOs

Initial Public Offerings (IPOs) finden statt, wenn ein junges Unternehmen seine Aktien zum ersten Mal an die Börse bringt. Börsengänge können eine Chance sein, zu einem günstigen Preis in die Aktie eines Unternehmens einzusteigen. Allerdings können Börsengänge auch riskant sein, da nicht immer klar ist, wie Anleger auf die neuen Aktien reagieren werden.

ETFs

ETFs oder Exchange Traded Funds sind Körbe von Vermögenswerten, die neben Aktien an einer Börse gehandelt werden. Wenn Sie in einen ETF investieren, investieren Sie in alles innerhalb des Fonds. Das können Hunderte verschiedener Aktien, Tausende verschiedener Anleihen oder etwas ganz anderes sein. Tatsächlich gibt es nicht nur Aktien- und Anleihen-ETFs, sondern auch Forex-ETFs, Immobilien-ETFs, Kryptowährungs-ETFs, Options-ETFs und mehr.

Eine der beliebtesten Arten von ETFs sind Indexfonds wie der Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Diese ETFs investieren in wichtige Börsenindizes, sodass Sie in den gesamten Aktienmarkt oder einzelne Sektoren investieren können, ohne einzelne Aktien auszuwählen und auszuwählen.

Mutual Funds

Investmentfonds ähneln ETFs darin, dass es sich um Körbe aus verschiedenen Wertpapieren wie Aktien und Anleihen handelt. Im Gegensatz zu ETFs werden Investmentfonds jedoch nicht an Börsen gehandelt. Um einen Investmentfonds zu kaufen, müssen Sie sich an den Broker oder die Firma wenden, die den Fonds verwaltet. Im Allgemeinen haben Investmentfonds im Vergleich zu ETFs höhere Gebühren und höhere Mindestanlagegrenzen.

Investmentfonds & REITs

Investmentfonds sind ETFs sehr ähnlich, und Sie werden sie hauptsächlich in Großbritannien und nicht in den USA sehen. Ausgenommen hiervon sind Real Estate Investment Trusts oder REITs, die in den USA üblich sind.

REITs sind im Wesentlichen Immobilienverwaltungsgesellschaften. Sie können Immobilien, Bauland, Hypotheken, Pachtverträge und mehr besitzen. Ein REIT kann zum Beispiel Hunderte von Geschäftsgebäuden besitzen und Mieten von Mietern einziehen. Die meisten REITs zahlen Dividenden an die Aktionäre.

Optionen

Aktienoptionen sind Kontrakte, die Ihnen die Möglichkeit – aber nicht die Verpflichtung – geben, eine Aktie zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Um zu verstehen, wie Optionen funktionieren, sehen wir uns ein Beispiel an.

Angenommen, Sie kaufen eine Call-Option für Amazon, mit der Sie vor einem bestimmten Datum in der Zukunft 100 Amazon-Aktien für 3,500 US-Dollar kaufen können. Steigen die Amazon-Aktien auf 3,600 US-Dollar pro Stück, können Sie Ihre Option zum Kauf von Aktien für 3,500 US-Dollar ausüben und diese dann sofort mit einem Gewinn von jeweils 100 US-Dollar verkaufen. Bleiben die Amazon-Aktien hingegen unter 3,500 US-Dollar, verfällt Ihr Optionsvertrag wertlos.

Optionen sind komplexe Finanzinstrumente und eignen sich am besten für erfahrene und aggressive Anleger.

Futures

Futures funktionieren ähnlich wie Optionen, nur dass Sie verpflichtet sind, den im Kontrakt festgelegten Kauf am Verfallsdatum auszuüben. Futures können nicht wie Optionskontrakte wertlos verfallen.

Futures werden hauptsächlich für den Rohstoffhandel mit Öl, Gold und landwirtschaftlichen Produkten verwendet.

Bande

Anleihen sind im Wesentlichen Schuldscheine, die von Unternehmen und Regierungen ausgegeben werden. Wenn Sie eine Anleihe kaufen, haben Sie Anspruch auf monatliche, vierteljährliche oder jährliche Zinszahlungen vom Emittenten der Anleihe. Am Fälligkeitsdatum einer Anleihe erhalten Sie den gesamten Kapitalbetrag Ihres Darlehens – den Nennwert einer Anleihe – zurück.

Anleihen gelten als sehr sichere Anlagen, insbesondere wenn Sie Anleihen von großen Unternehmen oder Regierungen halten. Der Wert von Anleihen ist jedoch eng an die Zinssätze gebunden.

Immobilieninvestitionen

Immobilien sind eine beliebte Anlage zur Diversifizierung Ihres Portfolios, da Höhen und Tiefen am Immobilienmarkt relativ unkorreliert mit Veränderungen am Aktienmarkt sind. Sie können in Immobilien investieren, indem Sie selbst Immobilien kaufen, aber Sie können auch in REITs investieren.

Forex

Forex oder Devisen sind Währungen. Wenn Sie in Devisen investieren, können Sie sich gegen den zukünftigen Wert des US-Dollars oder einer anderen Währung wie dem britischen Pfund, dem japanischen Yen oder dem Euro absichern.

Kryptowährungsinvestitionen

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin und andere funktionieren ähnlich wie Forex – Sie können von US-Dollar in Bitcoin oder von einer Kryptowährung in eine andere umtauschen. Kryptowährungen können extrem schnell im Wert steigen und fallen, daher sind sie am besten für Anleger mit einem starken Magen geeignet.

P2P-Kredite

Bei der Peer-to-Peer-Kreditvergabe (P2P) wird Geld direkt an Einzelpersonen verliehen, anstatt Geld auf ein Sparkonto zu legen und dann die Bank Ihr Geld verleihen zu lassen. Der Vorteil von P2P-Krediten besteht darin, dass Sie viel höhere Zinssätze erzielen können als mit einem typischen Bankkonto. Ihr Risiko ist jedoch auch höher, da Sie Ihre Investition verlieren könnten, wenn der Kreditnehmer ausfällt.

Heutzutage gibt es viele P2P-Kreditplattformen. Zu den beliebtesten gehören Prosper, Funding Circle, Kiva und Peerform.

Crowdfunding

Crowdfunding ist eine Möglichkeit, in Startups im Austausch gegen Eigenkapital zu investieren. Abhängig von den Bedingungen eines Crowdfunding-Angebots können Sie einem Unternehmen auch ein Darlehen gewähren, das wie eine Anleihe zurückgezahlt wird. Der Vorteil von Crowdfunding ist, dass Sie frühzeitig bei vielversprechenden jungen Unternehmen einsteigen können. Es kann jedoch auch riskant sein, da diese Unternehmen keine nachgewiesene Erfolgsbilanz vorweisen können.

Einige der beliebtesten Crowdfunding-Plattformen sind heute Seedinvest, StartEngine und Wefunder.

CFDs

Differenzkontrakte (CFDs) sind eine Art Finanzinstrument, das Ihnen ein Engagement im Preis eines Vermögenswerts ermöglicht, ohne ihn tatsächlich zu besitzen. Sie können CFDs für Aktien, ETFs, Optionen, Devisen, Kryptowährung und praktisch alles andere kaufen. CFDs werden oft für den kurzfristigen Handel verwendet, können aber auch für langfristige Investitionen verwendet werden.

Robo-Berater

Robo-Advisor-Plattformen wie Wealthfront, Betterment, Acorns und andere sollen als digitale Finanzberater dienen. Diese Plattformen investieren in Ihrem Namen in Aktien- und Anleihen-ETFs und verwalten Ihr Portfolio im Laufe der Zeit. Robo Advisor können eine gute Option sein, wenn Sie investieren und Ihr Portfolio für eine Weile vergessen möchten, aber sie sind in der Regel teurer als eine eigene Investition.

Sonstige Beteiligungen

Beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist es in Ordnung, über den Tellerrand zu schauen. Alternative Anlagen zu traditionellen Finanzinstrumenten sind unter anderem Kunst, Antiquitäten und Sammlerstücke. Stellen Sie nur sicher, dass Sie ein klares Verständnis der Artikel haben, die Sie kaufen und verkaufen, wenn Sie in diese Nischenmärkte investieren.

Fazit

Die besten Investments für Ihr Portfolio zu finden, muss nicht schwer sein. Mit unserer Liste der Top-10-Investitionen im Jahr 2021 können Sie ein Portfolio aufbauen, das Sie auf den richtigen Weg bringt, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Um noch heute mit dem Investieren zu beginnen, besuchen Sie eToro und investieren Sie provisionsfrei in Aktien und ETFs!

Häufig gestellte Fragen

Wie viel muss ich investieren?
Sie können bei Brokern wie Capital.com bereits mit 20 USD oder bei eToro mit 50 USD investieren. Es ist jedoch eine gute Idee, für den Anfang mindestens ein paar hundert Dollar zu haben, damit Sie ein diversifiziertes Portfolio aufbauen können.
Was sind die besten Investitionen für Anfänger?
Index-ETFs sind eine gute Anlagemöglichkeit für Einsteiger. Index-ETFs bilden den S&P 500, den Nasdaq 100 oder andere wichtige Marktindizes ab. So können Sie die Performance des Aktienmarktes messen, ohne selbst eine Analyse durchführen zu müssen.
Soll ich in einzelne Aktien oder ETFs investieren?
Die Wahl zwischen Einzelaktien und ETFs richtet sich nach Ihren Anlagezielen. ETFs eignen sich gut, um Risiken zu diversifizieren und zu reduzieren. Einzelne Aktien bieten potenziell höhere Gewinne, sind aber auch mit einem höheren Risiko verbunden.
Wie investiere ich?
Um mit dem Investieren zu beginnen, müssen Sie ein Konto bei einer Anlageplattform wie eToro erstellen. Bei eToro können Sie Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und mehr kaufen und verkaufen. Es ist nur eine Ersteinzahlung von $50 erforderlich, um loszulegen.
Was ist die beste Investition im Jahr 2021?
Wir glauben, dass die beste Investition im Jahr 2021 der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) ist. Dieser Index-ETF bildet die Wertentwicklung des Aktienindex S&P 500 nach, der im vergangenen Jahr um fast 30 % zugelegt hat.