Die Bank of Israel veröffentlicht Richtlinienentwürfe zu Krypto-AML/CFT

Am März 11, die Bank of Israel veröffentlicht ein umfassender Verordnungsentwurf zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) zum Risikomanagement für die Banken, um Krypto-zu-Fiat-Transaktionen zu erleichtern. Auf der Grundlage des Entwurfs können private Banken erforderlich sein, um von Fall zu Fall Risikobewertungen vorzunehmen.

Dieser Schritt weist auf die Vorbereitungen der israelischen Regierung zur Legalisierung und Regulierung der Beziehung zwischen virtuellen Währungsdienstleistern (VASPs) und Banken hin. Das Dokument nennt die verstärkte Beschäftigung der Kunden mit digitalen Vermögenswerten als Begründung für die neue Richtlinie:

„Angesichts der Zunahme der Kundenaktivität in virtuellen Währungen und der daraus resultierenden Zunahme von Kundenanfragen, Geld zu überweisen […] hat die Bankenaufsichtsbehörde heute einen Entwurf eines Rundschreibens veröffentlicht, das sich mit dem Management von AML/CFT-Risiken befasst, die sich aus der Bereitstellung von Zahlungen für Kunden ergeben Dienstleistungen im Zusammenhang mit Aktivitäten, die aus virtuellen Währungen stammen.“

Die Regulierungsbehörde besteht auf dem „hohen potenziellen Risiko“ von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten aufgrund der Anonymität digitaler Geldbörsen und besteht auf der Notwendigkeit, Mechanismen zur Geldidentifizierung zu schaffen. Heute sagte die Bank of Israel, dass die Aufgabe in zwei Schlüsselkomponenten unterteilt ist: Durchführung strenger Risikobewertungen und Klärung:

„Die Quelle des beim Kauf der virtuellen Währung verwendeten Geldes und der Weg, den die virtuelle Währung durchlaufen hat“ zwischen dem Kauf und der Umwandlung in Fiat.“

Bank of Israel gibt regulatorische Anweisungen

Wie die offizielle Pressemitteilung klarstellt, wären Banken nur befugt, mit Unternehmen Geschäfte zu machen, die eine von der Aufsichtsbehörde für Versicherungen, Kapitalmarkt und Sparkassen ausgestellte Lizenz zum Anbieten von Dienstleistungen für Finanzanlagen besitzen.

Der Änderungsentwurf wurde dem Beirat für Bankenfragen übermittelt. Es wird erwartet, dass es zusätzlichen Input liefert, der zusammen mit öffentlichen Kommentaren von der Bank of Israel im Prozess der Ausbesserung der Richtlinien berücksichtigt wird.

Im November letzten Jahres verpflichtete die israelische Regierung VASPs, eine Betriebslizenz von den Kapitalmärkten, der israelischen Wertpapierbehörde, der Versicherungs- und Sparbehörde zu erwerben. Mit dem AML / CFT Richtlinien für die Banken, die jetzt auf dem Tisch liegen, rückt das Land dem Ziel, ein umfassendes Netzwerk für Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu schaffen, noch näher.