Bank Of Israel udgiver udkast til retningslinjer for Crypto AML/CFT

Den 11. marts, the Bank of Israel offentliggjort et omfattende udkast til forordning om bekæmpelse af hvidvask af penge og bekæmpelse af finansiering af terrorisme (AML/CFT) risikostyring for bankerne for at lette krypto-til-fiat-transaktioner. På baggrund af udkastet kan det være nødvendigt med private banker at foretage risikovurderinger fra sag til sag.

Dette skridt peger på den israelske regerings forberedelser til at legalisere og regulere forholdet mellem udbydere af virtuelle valutatjenester (VASP'er) og banker. Dokumentet nævner kundernes øgede engagement i digitale aktiver som begrundelsen for den nye politik:

"I lyset af stigningen i kundeaktivitet i virtuelle valutaer og den deraf følgende stigning i kundernes anmodninger om at overføre penge […] offentliggjorde banktilsynsafdelingen i dag et udkast til cirkulære om håndtering af AML/CFT-risici, der er afledt af levering til kunder af betaling tjenester relateret til aktivitet med oprindelse i virtuelle valutaer."

Regulatoren insisterer på, at den "høje potentielle risiko" ved digitale aktivtransaktioner som følge af anonymiteten af ​​digitale tegnebøger og insisterer på behovet for at skabe mekanismer til pengeidentifikation. I dag sagde Bank of Israel, at opgaven er opdelt i to nøglekomponenter: at lave strenge risikovurderinger og afklare:

"Kilden til de penge, der blev brugt til køb af den virtuelle valuta og vejen, som den virtuelle valuta passerede" mellem køb og konvertering til fiat."

Bank Of Israel giver regulatorisk retning

Som den officielle pressemeddelelse præciserer, vil banker kun have tilladelse til at handle med de virksomheder, der har en tilladelse til at udbyde finansielle aktiver, udstedt af tilsynsmyndigheden for Forsikrings-, Kapitalmarkeds- og Sparestyrelsen.

Udkastet til ændring blev sendt til Det Rådgivende Råd for Bankspørgsmål. Det forventes at give ekstra input, som sammen med offentlige kommentarer vil blive overvejet af Bank of Israel i færd med at lappe retningslinjerne.

I november sidste år forpligtede den israelske regering VASP'er til at erhverve en driftslicens fra Capital Markets, Israel Securities Authority, Insurance and Savings Authority. Med AML / CFT retningslinjer for bankerne, der nu er på bordet, rykker landet endnu tættere på at få et udtømmende netværk for digitale aktivtransaktioner.