تنبيه المستثمر المحدث لكبار السن: خمسة أعلام حمراء بشأن الاحتيال في الاستثمار

من لجنة الأوراق المالية والبورصات

غالبًا ما يكون الأمريكيون الأكبر سنًا أهدافًا للاحتيال الاستثماري. يقوم مكتب تعليم وتوعية المستثمرين التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات بإصدار تنبيه المستثمر المحدث هذا لمساعدة كبار السن على تحديد العلامات التي تشير إلى أن ما يتم تقديمه كاستثمار قد يكون في الواقع عملية احتيال. فيما يلي خمسة "أعلام حمراء" يجب على كبار السن الانتباه إليها عند اتخاذ قرار الاستثمار.

الباعة غير المسجلين وغير المرخص لهم. تحقق دائمًا مما إذا كان الشخص الذي يعرض عليك بيع استثمار مسجلاً ومرخصًا ، حتى لو كنت تعرفه شخصيًا. يرتكب الأشخاص غير المسجلين وغير المرخص لهم العديد من عمليات الاحتيال التي تستهدف المستثمرين الأكبر سنًا. يعد البحث في خلفية الأفراد والشركات الذين يبيعون استثماراتك ، بما في ذلك حالة التسجيل / الترخيص والتاريخ التأديبي ، أمرًا سهلاً ومجانيًا:

• استعمل قاعدة بيانات Investor.gov المجانية على الإنترنت للبحث عن خبير الاستثمار الخاص بك.

• الاتصال الخاصة بك منظم الأوراق المالية للدولة.

يمكنك أيضًا الاتصال بمكتب تعليم وتوعية المستثمرين التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات مباشرة للمساعدة في البحث عن الشخص والشركة التي تبيع الاستثمار لك: (800) 732-0330 (مفتوح من 9:00 صباحًا إلى 5:30 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة ، من الاثنين إلى الجمعة).

وعود بعوائد عالية مع القليل من المخاطر أو بدون مخاطر. الوعد بمعدل عائد مرتفع ، مع القليل من المخاطر أو بدون مخاطر ، هو علامة تحذير كلاسيكية للاحتيال في الاستثمار. يحمل كل استثمار درجة معينة من المخاطر ، وعادة ما تأتي احتمالية تحقيق عوائد أكبر مع مخاطر أكبر. تجنب وضع الأموال في فرص الاستثمار "التي لا يمكن تفويتها" أو تلك الفرص الواعدة "بالعوائد المضمونة". تذكر - إذا كان يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقها ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.

الضغط للشراء بسرعة. يجب ألا يدفعك أي متخصص استثمار حسن السمعة إلى اتخاذ قرار فوري بشأن الاستثمار ، أو إخبارك بأنه يتعين عليك "التصرف الآن". إذا ضغط عليك شخص ما لاتخاذ قرار بشأن الاستثمار دون منحك الوقت لإجراء البحث ، فابتعد.

وجبات مجانية. كن حذرًا من ندوات "الغداء المجاني". الهدف النهائي لندوات الاستثمار في الوجبات المجانية هو عادة جذب عملاء جدد وبيع منتجات استثمارية ، وليس تثقيف الجمهور. إذا قررت حضور واحدة ، فالتزم بذلك قبل الندوة لن تشتري أي شيء أو تفتح حسابًا أثناء وجودك في الندوة. حتى إذا لم تكن الوجبة المجانية مصحوبة بضغوط عالية للمبيعات ، فيجب أن تتوقع "البيع الصعب" في جهات الاتصال اللاحقة من الشخص الذي يبيع الاستثمار.

الأعلام الحمراء في خلفية المحترف المالي. حتى إذا كان خبير الاستثمار في وضع جيد مع المنظمين ، يجب أن تكون على دراية بالعلامات الحمراء المحتملة في خلفية المحترف. يمكن استخدام سجلات هيئة الأوراق المالية والبورصات SEC و FINRA والولاية لتحديد العلامات الحمراء للمشاكل المحتملة ، بما في ذلك: (1) التوظيف في الشركات التي تم طردها من صناعة الأوراق المالية ؛ (2) الإفلاس الشخصي. (3) الإنهاء ؛ (4) الخضوع للمراجعة الداخلية من قبل صاحب العمل ؛ (5) عدد كبير من شكاوى العملاء ؛ (6) فشل في امتحانات التأهيل الصناعي. (7) الامتيازات الضريبية الفيدرالية ؛ و (8) تنقل الشركات بشكل متكرر.

مصادر إضافية

• إذا كنت تفكر في الاستثمار ولديك أي أسئلة ، فلا تتردد في الاتصال بمكتب تعليم وتوعية المستثمرين التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات على (800) 732-0330 أو طرح سؤال باستخدام هذا النموذج عبر الإنترنت.

• دليل لكبار السن: حماية نفسك من الاحتيال الاستثماري.

• وسائل التواصل الاجتماعي والاستثمار: نصائح لكبار السن.

• وقف الاحتيال في التقارب في مجتمعك

• نشرة المستثمر واستشارات المستهلك: التخطيط لتناقص القدرات والمرض

يمكن للمستثمرين أيضًا طلب نسخ مطبوعة من منشوراتنا المجانية عن طريق الاتصال (800) 732-0330 ، أو الوصول إليها على الإنترنت من خلال هيئة الأوراق المالية والبورصات Investor.gov موقع الكتروني. للحصول على معلومات تعليمية إضافية للمستثمرين ، انظر Investor.gov.