الاستثمارات | كيفية اختيار أفضل الاستثمارات في عام 2021

يعد استثمار أموالك أحد أفضل الطرق لبناء الثروة بمرور الوقت. ولكن بالنسبة للمستثمرين الجدد ، فإن تحديد الاستثمارات التي سيتم الاستثمار فيها وكيف يمكن أن يكون أمرًا صعبًا.

في هذا الدليل ، سنسلط الضوء على ملف أفضل 10 استثمارات في عام 2021. سنشرح أيضًا جميع أنواع الاستثمارات المختلفة المتاحة لك - من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة إلى العملات المشفرة والخيارات - ونراجع أفضل الوسطاء الذين يمكنك الاستثمار معهم اليوم.

نظرة عامة على أفضل 10 استثمارات في عام 2021

اخترنا أفضل 10 استثمارات في عام 2021 تقدم مزيجًا من المخاطر والمكاسب. أضف واحدة إلى محفظتك أو استثمر فيها جميعًا لإنشاء محفظة متنوعة من البداية:

  • صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - استثمر في أكبر 500 شركة أمريكية
  • أسهم أمازون (AMZN) - أفضل سهم فردي للشراء في عام 2021
  • بيتكوين (BTC) - أفضل استثمار للعملات المشفرة
  • ETF للسندات المجمعة الأمريكية الأساسية (AGG) - أفضل صندوق بوند ETF
  • صندوق SPDR S&P China ETF (GXC) - أفضل صندوق للاستثمار في الصين
  • 3 مليون سهم (MMM) - أفضل توزيع للأرباح في الولايات المتحدة
  • iShares US Real Estate ETF (IYR) - أفضل ETF للاستثمار في REIT
  • قروض بروسبر P2P - أفضل منصة استثمار لقروض P2P
  • صندوق Global X Blockchain ETF (BKCH) - الاستثمار في المناجم والبورصات وتقنية Blockchain
  • صندوق Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) - الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة مع إمكانات نمو عالية

استعراض أفضل الاستثمارات لعام 2021

دعنا نلقي نظرة فاحصة على كل من أفضل 10 استثمارات نوصي بها ولماذا قد تكون اختيارًا جيدًا لمحفظتك.

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO) - استثمارات في أكبر 500 شركة أمريكية الرسم البياني لسهم Vanguard S & P500 ETF

صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO) هو أكبر صندوق ETF منفرد في العالم من حيث الأصول الخاضعة للإدارة. إنه مصمم لتتبع مؤشر الأسهم S&P 500 بأمانة ، والذي يمثل أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة. لذلك ، عندما تمتلك ETF هذا ، ستمتلك شركات مثل Apple و Microsoft و Tesla و Visa و Netflix و Pfizer و Walmart و Goldman Sachs وغيرها الكثير.

يعتبر Vanguard S&P 500 ETF هو أفضل اختيار لدينا - وأفضل اختيار للمستثمرين حول العالم - لأنه يحتوي على نسبة نفقات منخفضة للغاية. ستدفع 0.03٪ فقط من إجمالي استثمارك في رسوم الإدارة كل عام. بالنظر إلى أن الصندوق يتمتع بأداء مثير للإعجاب لمدة عام واحد بنسبة 29.96٪ ، فهذا استثمار منخفض التكلفة جدًا.

2. أسهم أمازون (AMZN) - أفضل سهم فردي للشراء في عام 2021

مخطط سهم أمازون

إذا كان علينا التوصية بأسهم شركة فردية واحدة لشرائها الآن ، فسنختار أمازون (AMZN). تضاعفت قيمة هذه التكنولوجيا العملاقة منذ بداية عام 2020. وبينما تم تداول الأسهم بشكل ثابت نسبيًا منذ بداية هذا العام ، لا يزال هناك الكثير من الأسباب التي تدعو إلى التفاؤل بشأن إمكانات أمازون.

لسبب واحد ، لا يزال سوق التجارة الإلكترونية الذي تهيمن عليه أمازون ينمو. من ناحية أخرى ، تتقدم شركة Amazon Web Services ، وهي شركة Amazon Web Services ، على منصات السحابة المتنافسة بسنوات من حيث التكنولوجيا والأرباح. تتصدر أمازون أيضًا طليعة تقنيات التوصيل الجديدة ، والتي يمكن أن تمنح هذه الشركة دفعة قوية ضد المنافسين في الولايات المتحدة وخارجها.

3. بيتكوين (BTC) - أفضل استثمارات العملات المشفرة

مخطط سعر البيتكوين

نظرًا للنمو الهائل في العملات المشفرة في السنوات الأخيرة ، فمن المنطقي فقط تضمين العملات الرقمية في محفظتك الاستثمارية. في حين أن هناك العديد من العملات الواعدة للاختيار من بينها ، نعتقد أن Bitcoin (BTC) - التشفير الأصلي - لا يزال أفضل استثمار.

ذلك لأن Bitcoin تظل واحدة من العملات المشفرة الوحيدة المقبولة في كل مكان والتي تقبل مدفوعات التشفير. تعتبر Bitcoin بالفعل جديرة بالثقة للغاية ، ومن المرجح أن تحفز أي لائحة تضعها الحكومات على العملة على نطاق أوسع بدلاً من تقييد معاملات Bitcoin.

يبدو أن مستثمري العملات المشفرة يتفقون معنا: ارتفعت عملة البيتكوين بنسبة ١٢٣ ٪ منذ بداية العام. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن Bitcoin أكثر تقلبًا من العديد من توصياتنا الأخرى. لذلك ، ستحتاج إلى معدة قوية إذا كنت ترغب في الاستثمار في هذه العملة المشفرة.

لاحظ أنه يمكنك أيضًا التحقق من البورصات التي تحتوي على أفضل حسابات البيتكوين لتختار من بينها. من المهم اختيار واحدة جديرة بالثقة وذات ضرائب أقل.

4. iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - أفضل صندوق بوند ETF

مخطط iShares Core US Aggregate Bond ETF

توفر السندات استثمارًا آمنًا نسبيًا بالإضافة إلى مدفوعات موثوقة. بدلاً من اختيار سند واحد فقط ، نعتقد أن أفضل رهان للمستثمرين هو الاستثمار في أكبر عدد ممكن. لهذا السبب نوصي بـ iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG) - أحد أفضل صناديق السندات المتاحة اليوم.

يمتلك صندوق الاستثمار المتداول ETF هذا أكثر من 9,800 سند ، حوالي 38 ٪ منها عبارة عن سندات خزانة أمريكية موثوقة للغاية. كما أن لديها نسبة إنفاق منخفضة 0.04٪ ، وهي أخبار جيدة للمستثمرين الذين لا يرغبون في دفع الكثير لتنويع حيازاتهم من السندات.

لم تحقق مؤسسة iShares Core US Aggregate Bond ETF أداءً جيدًا في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة اليوم. خلال الأشهر الـ 12 الماضية ، خسر الصندوق 0.93٪ من قيمته. لكن لا تدع ذلك يردعك - يمكن لهذا الصندوق أن يوفر شبكة أمان مهمة في محفظتك إذا أخذت سوق الأسهم منعطفًا نحو الأسوأ.

5. SPDR S&P China ETF (GXC) - أفضل صندوق للاستثمار في الصين

الاستثمارات

يعد SPDR S&P China ETF (GXC) أحد أفضل الاستثمارات التي يمكنك القيام بها لإضافة التعرض للشركات الصينية. يستثمر هذا الصندوق في أكثر من 900 شركة مختلفة ، بما في ذلك عمالقة التكنولوجيا الصينية مثل Tencent و Alibaba و JD.com و NIO.

فقد هذا الصندوق 5٪ من قيمته خلال العام الماضي بسبب حملة الصين على الشركات الكبرى. ومع ذلك ، من غير المرجح أن يستمر هذا الاتجاه. تتمتع الشركات داخل هذا الصندوق المتداول ETF بمتوسط ​​مذهل متوقع لنمو ربحية السهم بنسبة 13.75٪ خلال السنوات الثلاث القادمة. بالإضافة إلى ذلك ، يوفر الاستثمار في الأسهم الصينية بعض التنويع لأن الأسواق الأمريكية والصينية تتحرك غالبًا في اتجاهات مختلفة.

6. 3 مليون سهم (MMM) - أفضل توزيع للأرباح في الولايات المتحدة

الاستثمارات

يوفر الاستثمار في الأسهم الموزعة دخلاً موثوقًا به بالإضافة إلى احتمال ارتفاع سعر السهم. لا يوجد مخزون يلبي هذين المحركين للثروة أفضل من 3 ملايين (مليون متر مكعب) ، والتي تدفع أرباحًا بنسبة 3.25 ٪ كل عام والتي اكتسبت 7.0 ٪ من حيث القيمة على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية.

في حين أن عائد توزيعات 3M قد لا يكون مرتفعًا مثل عائد بعض شركات النفط والغاز ، فإننا نوصي بـ 3 ملايين نظرًا لأن أعمالها مبنية لتستمر. خضعت الشركة مؤخرًا لعملية إعادة هيكلة أدت إلى خفض التكاليف وإضافة خطوط إنتاج في الرعاية الصحية والبرامج. من غير المحتمل أن تشهد شركة 3M نموًا هائلاً ، ولكن يجب أن تستمر أعمالها لسنوات عديدة قادمة.

7. iShares US Real Estate ETF (IYR) - أفضل ETF للاستثمار في REIT

مخطط iShares US Real Estate ETF

تقدم iShares US Real Estate ETF (IYR) طريقة بسيطة للاستثمار في العقارات ، دون دفع دفعة أولى ضخمة والحصول على قرض عقاري. مع صندوق الاستثمار المتداول ETF هذا ، يمكنك الاستثمار في 86 من صناديق الاستثمار العقاري والشركات العقارية المختلفة ، والتي تمثل مجتمعة عشرات الآلاف من العقارات السكنية والتجارية في جميع أنحاء الولايات المتحدة.

استفادت مؤسسة iShares US Real Estate ETF من الطفرة العقارية خلال العامين الماضيين. على مدى الأشهر الـ 12 الماضية ، حقق الصندوق مكاسب مثيرة للإعجاب بلغت 30.8٪.

أحد الأشياء التي نحبها بشكل خاص في ETF هو أن ممتلكاتها العقارية متنوعة. تأتي بعض مكاسب الصندوق من قيام مالكي المنازل بدفع رهونهم العقارية. يأتي البعض من شركات تدفع الإيجار. ويأتي البعض من المطورين الذين يشترون الأرض ويحولونها إلى مجتمعات ومكاتب جديدة.

8. ازدهار قروض P2P - أفضل منصة استثمار لقروض P2P

ازدهار إقراض P2P

يمنحك الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) الفرصة لكسب فائدة على أموالك ، على غرار الطريقة التي يربح بها البنك الفائدة من القروض التي يقدمها للعملاء. هناك العديد من منصات الإقراض P2P التي يمكنك اللجوء إليها لتسهيل القروض ، لكن Prosper هي إحدى المنصات المفضلة لدينا.

مع Prosper ، يمكنك إقراض ما لا يزيد عن 25 دولارًا في المرة الواحدة ومنح قروض قصيرة تصل إلى 3 سنوات. ستتلقى دفعات شهرية حيث يقوم المقترضون بسداد مدفوعات قرضك ، ويمكن أن تصل العوائد إلى 14٪ سنويًا للقروض عالية المخاطر. يعمل برنامج بروسبر أيضًا على تسهيل معرفة مدى خطورة المقترضين الأفراد ، بحيث يمكنك أن تقرر بنفسك مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.

9. ETF Global X Blockchain (BKCH) - الاستثمارات في التعدين ، والتبادلات ، وتقنية Blockchain

مخطط Global X Blockchain ETF

صندوق Global X Blockchain ETF (BKCH) هو صندوق فريد يمنحك التعرض لتقنية العملة المشفرة و blockchain بشكل عام. بدلاً من الاستثمار في العملات الفردية مثل Bitcoin ، تستثمر ETF في شركات مثل المعدنين ، ومبادلات التشفير ، ومطوري برامج blockchain.

أكبر مقتنيات الصندوق تشمل Marathon Digital و Riot Blockchain و Coinbase. بالإضافة إلى ذلك ، فهي تمتلك أسهمًا في شركات مدفوعات قديمة مثل Visa و PayPal ، وكلاهما ألقى بنفسه في مدفوعات العملة المشفرة في السنوات القليلة الماضية.

يرتبط أداء Global X Blockchain ETF ارتباطًا وثيقًا بمصير Bitcoin ، ولكنه أيضًا أقل تقلبًا. منذ إطلاق الصندوق في يوليو ، ارتفع بنسبة 42٪.

10. Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) - الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة مع إمكانات نمو عالية

الرسم البياني لـ Vanguard Russell 2000 Growth ETF

تتعقب Vanguard Russell 2000 Growth ETF (VTWG) أداء مؤشر سهم Russell 2000. يتضمن هذا المؤشر أكثر من 2,000 سهم صغير الحجم ، والعديد منها يجذب المستثمرين لإمكانات نموهم الهائلة. الأهم من ذلك ، أن Russell 2000 يتحرك أيضًا بشكل مستقل عن مؤشر S&P 500 الأكبر ، لذا فإن الاستثمار في هذا الصندوق يوفر بعض التنويع حتى أثناء قيامك بتعبئة محفظتك بالأسهم الأمريكية.

يشمل Vanguard Russell 2000 Growth ETF ممتلكات في شركات مثل Asana و Crocs و Intellia Therapeutics و Tetra Tech. لقد أنتجت مكاسب تزيد عن 33٪ للمستثمرين على مدار الـ 12 شهرًا الماضية ولديها نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.15٪ فقط.

أفضل منصات الاستثمار في عام 2021

سواء كنت ترغب في شراء الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو السندات أو العملات المشفرة أو العملات الأجنبية أو الأصول الأخرى ، فستحتاج إلى منصة استثمار للقيام بذلك. هناك المئات من منصات الوساطة التي يمكنك الاختيار من بينها ، والتي تختلف في كل شيء بدءًا من الأصول التي تقدمها إلى مقدار تكلفتها إلى مدى سهولة إنشاء حساب وساطة.

لمساعدتك في تحديد الوسيط المناسب لك ، سنسلط الضوء على 4 من منصات الاستثمار المفضلة لدينا في عام 2021 والتي يمكنك البدء في الاستثمار بها اليوم:

1. eToro - أفضل منصة استثمار بشكل عام للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والمزيد إي تورو

eToro هي أفضل اختيار لدينا للمستثمرين الجدد الذين يبحثون عن منصة وساطة. تقدم هذه الوساطة كل ما تريده تقريبًا: أكثر من 2,000 سهم ، وما يقرب من 150 صندوق استثمار متداول ، وعقود تداول العملات الأجنبية والسلع الآجلة ، والسندات ، والعملات المشفرة ، والمزيد. والجدير بالذكر أن eToro ليس لديها أسهم من الولايات المتحدة فحسب ، بل تمتلك أيضًا أسهم شركات من المملكة المتحدة وأوروبا وآسيا.

جزء كبير مما يميز eToro للاستثمار هو أن المنصة تقدم صفر عمولات على تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. يمكنك بيع وشراء الأسهم بدون رسوم. تمتلك eToro أيضًا بعضًا من أقل الرسوم التي رأيناها للاستثمار في العملات المشفرة ، وتوفر محفظة مدمجة للعملات المشفرة حتى تتمكن من تخزين عملاتك الرقمية بأمان.

تسهل eToro على المستثمرين الجدد البدء ، حتى لو لم يكن لديك سوى مبلغ صغير للاستثمار. يمكنك فتح حساب جديد بمبلغ بسيط يصل إلى 50 دولارًا ، وتتيح لك eToro شراء كسور الأسهم من الأسهم باهظة الثمن. بالإضافة إلى ذلك ، تمتلك eToro الكثير من أدوات المحفظة والتحليل لمساعدتك على اتخاذ قرار بشأن الاستثمارات المناسبة لك.

رسوم eToro:

العمولة0%
رسوم إيداعلايوجد
رسوم الانسحاب$5
رسوم عدم النشاط10 دولارات شهريًا بعد 12 شهرًا
الايجابياتسلبيات
تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة بنسبة 100٪عدد قليل من الأدوات المتقدمة للتحليل الفني
افتح حسابًا بمبلغ 50 دولارًا فقطرسوم صغيرة 5 دولارات لكل عملية سحب
تداول أكثر من 2,000 سهم عالمي
رسوم منخفضة للغاية لتداول العملات المشفرة
أدوات تحليل وحافظة ممتازة

تخسر 67٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

2. Capital.com - تداول أكثر من 3,700 سهم بدون عمولةCapital.com

Capital.com هو نظام أساسي آخر للاستثمار يتيح لك تداول أكثر من 3,700 من العقود مقابل الفروقات للأسهم العالمية جنبًا إلى جنب مع العقود مقابل الفروقات لصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والفوركس والسلع وغير ذلك. جميع عمليات التداول في Capital.com خالية تمامًا من العمولات ، ولا تفرض المنصة رسومًا على الإيداع أو السحب. لذلك ، يعد موقع Capital.com خيارًا رائعًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى إلغاء الرسوم من محافظهم.

شيء آخر نحبه في Capital.com هو أنه يوفر مكتبة هائلة من الموارد للمستثمرين الجدد. يحتوي النظام الأساسي على دورات تفاعلية تشرح كيفية عمل الأصول المختلفة وتغطي أساسيات استثمار العقود مقابل الفروقات. يحتوي موقع Capital.com أيضًا على أدلة تفصيلية لتداول الأسهم واستراتيجيات الاستثمار ، حتى تتمكن من تنمية معرفتك المالية أثناء الاستثمار.

يتيح لك موقع Capital.com فتح حساب استثماري جديد بمبلغ بسيط يصل إلى 20 دولارًا. يقبل السمسرة بطاقات الائتمان والخصم للدفع لتسهيل الأمور. بالإضافة إلى ذلك ، لدى Capital.com تطبيق جوال حتى تتمكن من التحقق من استثماراتك والتداول أثناء التنقل.

رسوم Capital.com:

العمولة0%
رسوم إيداعلايوجد
رسوم الانسحابلايوجد
رسوم عدم النشاطلايوجد
الايجابياتسلبيات
أكثر من 3,700 سهم عالمي للشراء والبيعتقدم فقط استثمارات عقود الفروقات
لا توجد رسوم إيداع أو سحب أو عدم نشاط
افتح حسابًا بمبلغ 20 دولارًا فقط
دورات تعليمية للمستثمرين الجدد
تطبيق الهاتف المحمول للتداول أثناء التنقل
71.2٪ من حسابات مستثمري التجزئة يخسرون المال عند انتشار المراهنة و / أو تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

3. AvaTrade - أدوات البحث والتحليل المتقدمة للاستثمار

الاستثمارات

AvaTrade هي منصة استثمار أكثر تقدمًا مناسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى نقل محفظتهم إلى المستوى التالي. توفر هذه المنصة أدوات تحليل أسعار متعمقة ، بما في ذلك برنامج الرسوم البيانية الفنية وتنبيهات الأسعار وموجز الأخبار. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك التسجيل للحصول على آراء الخبراء في السوق والتوصيات التجارية من فريق المحللين في AvaTrade.

تقدم AvaTrade فقط تداول العقود مقابل الفروقات ، ونطاق الأصول التي يمكنك الاستثمار فيها محدود أكثر من المنصات الأخرى. على سبيل المثال ، تمتلك AvaTrade حوالي 600 عقد مقابل الفروقات للأسهم و 60 من صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك ، ستجد أكثر من عشرة من أشهر العملات المشفرة. تقدم AvaTrade أيضًا تداول خيارات الفوركس ، والذي لن تجده في معظم منصات الاستثمار الصديقة للمبتدئين.

التداول مع AvaTrade بدون عمولة بنسبة 100٪ والمنصة معروفة برسومها المنخفضة. يمكنك فتح حساب بمبلغ 100 دولار ولا توجد رسوم إيداع أو سحب. يمكنك تمويل حسابك ببطاقة خصم أو بطاقة ائتمان أو تحويل مصرفي أو مجموعة متنوعة من المحافظ الإلكترونية الشهيرة.

رسوم آفاتريد:

العمولة0%
رسوم إيداعلايوجد
رسوم الانسحابلايوجد
رسوم عدم النشاط50 دولارًا لكل ربع سنة بعد 3 أشهر
الايجابياتسلبيات
لا توجد عمولات أو رسوم إيداع / سحبتتوفر مجموعة محدودة من العقود مقابل الفروقات للأسهم
أدوات التحليل الفني المتعمقةرسوم عدم نشاط عالية نسبيًا
احصل على توصيات من محللي AvaTrade
يدعم تداول خيارات الفوركس
افتح حساب جديد بمبلغ 100 دولار
رأس مالك في خطر.

4. Plus500 - منصة استثمار سهلة الاستخدام بدون عمولات

الاستثمارات

Plus500 هي واحدة من أكثر منصات الاستثمار سهولة في الاستخدام التي اختبرناها. من التسجيل إلى الاستثمار ، من السهل جدًا استخدامه ويضع جميع أدوات الاستثمار التي من المحتمل أن يحتاجها المبتدئين في متناول يدك. من بين أشياء أخرى ، ستجد برنامج رسم بياني مبسط للتحليل ، وموجز أخبار لتسليط الضوء على نشاط السوق ، ومقياس للمشاعر لتظهر لك ما يفكر فيه المستثمرون الآخرون حول توقعات الأصول.

بشكل مفيد ، تقوم Plus500 أيضًا ببناء أدوات إدارة المخاطر في نظامها الاستثماري. يمكنك إنشاء أوامر وقف الخسارة لإدارة وقت بيع استثماراتك ، بالإضافة إلى أوامر الإيقاف المتتابعة التي تساعدك على جني الأرباح. تم شرح جميع أنواع الطلبات المختلفة بوضوح لذلك لا يوجد أي لبس عند الشراء والبيع باستخدام Plus500.

تقدم Plus500 التداول على ما يقرب من 2,000 سهم ، كلها كعقود مقابل الفروقات. تتيح لك المنصة أيضًا تداول العملات المشفرة والفوركس والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة كعقود مقابل الفروقات. جميع الصفقات خالية تمامًا من العمولات ولا تفرض Plus500 أي رسوم إيداع أو سحب. يمكنك فتح حساب جديد بإيداع 100 دولار.

رسوم Plus500:

العمولة0%
رسوم إيداعلايوجد
رسوم الانسحابلايوجد
رسوم عدم النشاط10 دولارًا لكل ربع سنة بعد 3 أشهر
الايجابياتسلبيات
منصة استثمارية سهلة الاستخدامتقدم فقط استثمار العقود مقابل الفروقات
انظر ما يعتقده المستثمرون الآخرون حول أحد الأصولمجموعة محدودة من صناديق الاستثمار المتداولة
لا توجد عمولة أو رسوم سحب
ما يقرب من 2,000 عقد فروقات للأسهم
أدوات مدمجة لإدارة المخاطر
تخسر 76.4٪ من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود.

كيف تبدأ استثماراتك اليوم

جاهز لبدء الاستثمار؟ سنرشدك إلى كيفية البدء في استخدام eToro ، منصتنا الاستثمارية المصنفة رقم 1 في عام 2021. مع eToro ، لا يتطلب الأمر سوى بضع خطوات لشراء أول سهم أو ETF بدون عمولة:

الخطوة 1: افتح حساب eToro

للبدء ، توجه إلى موقع eToro على الويب وانقر على "انضم الآن". في نموذج الاشتراك ، أدخل بريدك الإلكتروني واسم المستخدم وكلمة المرور لحسابك. ثم تحقق من بريدك الإلكتروني بحثًا عن بريد إلكتروني من eToro وانقر على رابط التحقق بالداخل. لإكمال عملية التسجيل ، أدخل اسمك ورقم هاتفك والتفاصيل المالية الأساسية المطلوبة.اشترك مع eToro

الخطوة 2: قم بتمويل حساب الاستثمار الخاص بك

بعد ذلك ، يمكنك تمويل حساب eToro الجديد بمبلغ 50 دولارًا على الأقل. تقبل eToro بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان و PayPal و Neteller و Skrill. يمكنك أيضًا إجراء إيداع باستخدام حساب مصرفي إذا قمت بتحويل 250 دولارًا على الأقل.قم بالإيداع على eToro

الخطوة 3: اختر استثمارًا

في لوحة تحكم eToro ، يمكنك رؤية جميع الاستثمارات المختلفة المتاحة لك. انقر فوق أحدها ، أو ابحث عن سهم معين أو ETF بالاسم - على سبيل المثال ، Vanguard S&P 500 ETF. ثم انقر فوق "تداول" لفتح نموذج طلب جديد.الاستثمارات

الخطوة 4: الشراء

في نموذج الطلب ، أدخل المبلغ الذي تريد استثماره. يمكنك أيضًا اختيار مستويات وقف الخسارة أو جني الأرباح لإغلاق مركزك تلقائيًا ، على الرغم من أن هذه ليست مطلوبة. لإكمال استثمارك ، انقر فوق "فتح التجارة".الاستثمارات

كيف تختار أفضل الاستثمارات لك

مع وجود عدد لا حصر له من الاستثمارات للاختيار من بينها ، كيف يمكنك تحديد فئات الأصول والصناديق والاستثمارات الفردية المناسبة لمحفظتك؟ سنشرح لك بعض أهم الأشياء التي يجب مراعاتها عند اختيار استثماراتك.

ضع في اعتبارك أهدافك المالية

أول شيء تسأله لنفسك عند إنشاء محفظة هو الغرض من هذه المحفظة. هل تضع المال للتقاعد؟ الاستثمار لشراء منزل؟ أو مجرد محاولة الحصول على معدل عائد أفضل مما قد يقدمه حساب التوفير؟

هدفك المالي مهم لعدة أسباب. أولاً ، إنه يؤثر على الجدول الزمني لاستثمارك. يختلف الاستثمار من أجل التقاعد في 30 عامًا تمامًا عن الاستثمار في شراء منزل في 5 أو 10 سنوات.

كلما كان الأفق الزمني للاستثمار أقصر ، كلما احتجت إلى التفكير في كيفية تأثير الانخفاض المؤقت في السوق أو الركود على خططك. على مدى آفاق الاستثمار الأطول ، قد لا تكون هذه المطبات مهمة حتى تقترب من الحاجة إلى بيع استثماراتك.

علاوة على ذلك ، سيؤثر سبب قيامك بالاستثمار على تحملك للمخاطر. قد تكون أقل استعدادًا للاستثمار في الأصول عالية المخاطر إذا كان تقاعدك على المحك مما لو كنت تستثمر في صندوق عطلتك. من ناحية أخرى ، قد ترغب في الاستثمار بقوة أكبر لتحقيق أهداف مدخراتك دون الحاجة إلى تخصيص الكثير من المال من راتبك.

ضعوا معًا محفظة متنوعة

هناك أمر أساسي آخر يجب مراعاته عند تجميع استثماراتك وهو التأكد من أن محفظتك الاستثمارية متنوعة. على سبيل المثال ، بدلاً من الاستثمار في الأسهم فقط ، يمكنك استثمار 50٪ من محفظتك في الأسهم ، و 25٪ في السندات ، و 15٪ في العقارات ، و 10٪ في العملات المشفرة.

يساعد التنويع في تقليل المخاطر عن طريق توزيع أموالك عبر استثمارات لا تتحرك جميعها في نفس الاتجاه استجابةً للأخبار والأحداث. على سبيل المثال ، سوق العقارات مستقل نسبيًا عن سوق الأوراق المالية - لذلك قد تظل صناديق الاستثمار العقاري وأسعار المنازل مرتفعة خلال سوق هابطة ، مما يعزز محفظتك. في الواقع ، يقلل التنويع من مخاطر تعرض محفظتك بالكامل أثناء الانكماش في سوق معين.

أفضل طريقة للتنويع هي الاستثمار في عدة فئات أصول مختلفة. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا التنويع ضمن فئات الأصول. بالنسبة للأسهم ، على سبيل المثال ، يمكنك الاستثمار في كل من أسهم النمو وأسهم توزيعات الأرباح ، أو في مزيج من الأسهم من قطاعات التكنولوجيا والتمويل والسلع الاستهلاكية والسيارات. يمكنك أيضًا التنويع الجغرافي من خلال الاستثمار ليس فقط في الأسهم الأمريكية ، ولكن أيضًا في الأسهم من أوروبا وآسيا.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار طريقة بسيطة للتنويع نظرًا لأن معظم هذه الصناديق تحتوي على مئات أو آلاف الاستثمارات الفردية.

الموازنة بين العوائد والمخاطر

من المهم أيضًا تنويع محفظتك من حيث المخاطر التي تتعرض لها. يمكن أن توفر الاستثمارات عالية المخاطر عوائد أعلى من الاستثمارات منخفضة المخاطر ، ولكنها قد تؤدي أيضًا إلى خسائر أكبر إذا لم ينجح استثمارك بالطريقة التي خططت لها.

المخاطر التي ينطوي عليها أي استثمار فردي ذاتية إلى حد ما. ومع ذلك ، يمكنك التفكير في الأمر بشكل عام على أنه أقصى قدر من القيمة يمكن أن يخسره أحد الأصول أثناء الاحتفاظ به. يمكنك قياس مقدار انخفاض الأصل - أو مدى سرعة انخفاضه - من خلال النظر إلى تقلبات الأسعار التاريخية.

مرة أخرى ، يجب تحديد مقدار المخاطرة الذي ترغب في تحمله من خلال أهدافك الاستثمارية. قد يكون المستثمرون الأصغر سنًا الذين يخططون للاحتفاظ باستثمار لعقود على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر. قد يرغب المستثمرون الأكبر سنًا ، أو المستثمرون الذين يحتاجون إلى تصفية استثماراتهم مقابل النقد في المستقبل القريب ، في قبول عوائد أقل لتقليل مخاطر الاستثمار.

على أي حال ، لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته ، حتى في الاستثمارات الآمنة نسبيًا.

أنواع الاستثمارات

دعنا نستكشف بعض أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا ، بما في ذلك مزايا وعيوب كل منها.

الأسهم

الأسهم هي أسهم شركات فردية. عندما تشتري أسهمًا ، فأنت تمتلك جزءًا من الشركة ويحق لك الحصول على أي أرباح تدفعها للمستثمرين في شكل توزيعات أرباح.

الأسهم هي أكثر أنواع الاستثمار شيوعًا ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى وجود العديد من أنواع الأسهم المختلفة للاختيار من بينها.

الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة والكبيرة

إحدى الطرق التي يتم بها تصنيف الأسهم بشكل عام هي رسملة السوق. هذه هي القيمة الإجمالية لجميع الأسهم التي أصدرتها الشركة. الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة لها سقف سوقي يزيد عن 200 مليار دولار - تشمل هذه الفئة معظم الأسهم في مؤشر الأسهم S&P 500 ، مثل Apple و Amazon.

الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة لها سقف سوقي أقل من 2 مليار دولار. تم تضمين العديد من أكبر أسهم الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة في مؤشر Russell 2000 ، ولكن هناك الآلاف من أسهم الشركات الصغيرة غير المدرجة في المؤشر.

بشكل عام ، تعتبر الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة من الشركات العملاقة الثابتة ، مع تقلبات منخفضة نسبيًا ومخاطر أقل من الأسهم الصغيرة. من ناحية أخرى ، تمتلك الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة مساحة أكبر للنمو ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أكبر.

مخزون النمو

أسهم النمو هي الأسهم التي من المتوقع أن تنمو بمعدل أسرع بكثير من المعدل المتوسط. العديد منها عبارة عن أسهم من شركات شابة لديها مجال كبير للتوسع. تعتبر أسهم النمو عادةً أسهمًا عالية المخاطر وعالية المكاسب.

قيمة الأسهم

قيمة الأسهم هي الأسهم التي يقلل السوق من قيمتها. يمكن أن تكون الأسهم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية لأن المستثمرين لا يرون إمكاناتهم الكاملة ، أو بسبب الأخبار السلبية ، أو بسبب مشاكل العمل المؤقتة. يمكن أن تمثل الأسهم المقومة بأقل من قيمتها صفقة رابحة للمستثمرين ، ولكن ضع في اعتبارك أن الأمر قد يستغرق وقتًا طويلاً حتى تصل هذه الأسهم إلى قيمتها "الحقيقية".

الأسهم الموزعة

الأسهم الموزعة هي أي أسهم تدفع أرباحًا للمستثمرين. يمكن أن تكون هذه الأسهم جذابة لأنها توفر دخلاً ثابتًا ، يمكنك استخدامه لإعادة الاستثمار أو كنقد للإنفاق على النفقات اليومية. يمكن مقارنة توزيعات الأرباح مباشرة من خلال عائدها ، وهو توزيعات الأرباح السنوية مقسومة على سعر السهم.

الأسهم الأمريكية والدولية

في حين أن الولايات المتحدة هي موطن للعديد من أكبر الأسهم وأكثرها قيمة في العالم ، فإن إحدى طرق التنويع هي الاستثمار في الأسهم الدولية. يمكنك شراء وبيع الأسهم من المملكة المتحدة وأوروبا وأستراليا واليابان والصين وغيرها.

الاكتتابات

تحدث العروض العامة الأولية (IPOs) عندما تقوم شركة شابة بإدراج أسهمها في سوق الأوراق المالية لأول مرة. يمكن أن تكون الاكتتابات الأولية فرصة للدخول في أسهم الشركة بسعر رائع. ومع ذلك ، يمكن أن تكون الاكتتابات العامة الأولية محفوفة بالمخاطر لأنه ليس من الواضح دائمًا كيف سيكون رد فعل المستثمرين تجاه الأسهم الجديدة.

ETFs

صناديق الاستثمار المتداولة ، أو الصناديق المتداولة في البورصة ، هي سلال من الأصول التي يتم تداولها في البورصة جنبًا إلى جنب مع الأسهم. عندما تستثمر في ETF ، فإنك تستثمر في كل شيء داخل الصندوق. يمكن أن يكون ذلك مئات الأسهم المختلفة ، أو الآلاف من السندات المختلفة ، أو أي شيء آخر تمامًا. في الواقع ، لا يوجد فقط صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم والسندات ، ولكن أيضًا صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة ، وصناديق الاستثمار المتداولة العقارية ، وصناديق الاستثمار المتداولة للعملات المشفرة ، وصناديق الاستثمار المتداولة للخيارات ، والمزيد.

أحد أكثر أنواع صناديق الاستثمار المتداولة شيوعًا التي ستجدها هي صناديق المؤشرات مثل Vanguard S&P 500 ETF (VOO). تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة هذه في مؤشرات أسواق الأسهم الرئيسية ، مما يتيح لك الاستثمار في سوق الأوراق المالية بأكمله أو القطاعات الفردية دون انتقاء واختيار الأسهم الفردية.

صناديق الإستثمار

تشبه الصناديق المشتركة صناديق الاستثمار المتداولة من حيث أنها سلال من الأوراق المالية المختلفة ، مثل الأسهم والسندات. على عكس صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن الصناديق المشتركة لا تتداول في البورصات. لشراء صندوق استثمار مشترك ، يجب أن تذهب من خلال شركة الوساطة أو الشركة التي تدير الصندوق. بشكل عام ، تتمتع الصناديق المشتركة برسوم أعلى وحد أدنى أعلى للاستثمار مقارنة بصناديق الاستثمار المتداولة.

صناديق الاستثمار وصناديق الاستثمار العقارية

صناديق الاستثمار تشبه إلى حد كبير صناديق الاستثمار المتداولة ، وستراها في الغالب في المملكة المتحدة وليس في الولايات المتحدة. الاستثناء من ذلك هو صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار العقاري الشائعة في الولايات المتحدة.

صناديق الاستثمار العقاري هي في الأساس شركات إدارة الممتلكات. يمكنهم امتلاك العقارات والأراضي المخصصة للتطوير والرهون العقارية وعقود الإيجار وغير ذلك. قد يمتلك صندوق الاستثمار العقاري ، على سبيل المثال ، مئات المباني التجارية ويجمع الإيجار من المستأجرين. تدفع معظم صناديق الاستثمار العقاري أرباحًا للمساهمين.

الخيارات

خيارات الأسهم هي عقود تمنحك الخيار - ولكن ليس الالتزام - لشراء أو بيع سهم بسعر محدد مسبقًا. لفهم كيفية عمل الخيارات ، دعنا نلقي نظرة على مثال.

لنفترض أنك اشتريت خيار Call لـ Amazon ، والذي يتيح لك شراء 100 سهم من Amazon مقابل 3,500 دولار قبل تاريخ معين في المستقبل. إذا ارتفعت أسهم Amazon إلى 3,600 دولار لكل سهم ، فيمكنك ممارسة خيارك في شراء الأسهم مقابل 3,500 دولار ثم بيعها على الفور مقابل ربح قدره 100 دولار لكل سهم. من ناحية أخرى ، إذا ظلت أسهم أمازون أقل من 3,500 دولار ، فإن عقد الخيارات الخاص بك سينتهي بلا قيمة.

الخيارات عبارة عن أدوات مالية معقدة ، وهي الأنسب للمستثمرين ذوي الخبرة والشجاعة.

العقود الآجلة

تعمل العقود الآجلة بشكل مشابه للخيارات ، باستثناء أنك ملزم بممارسة الشراء المحدد في العقد في تاريخ انتهاء الصلاحية. لا يمكن أن تنتهي صلاحية العقود الآجلة بلا قيمة مثل عقود الخيارات.

تستخدم العقود الآجلة بشكل أساسي في تجارة السلع في النفط والذهب والمنتجات الزراعية.

السندات

السندات هي في الأساس سندات دين صادرة عن الشركات والحكومات. عند شراء سند ، يحق لك تلقي مدفوعات فائدة شهرية أو ربع سنوية أو سنوية من جهة إصدار السندات. في تاريخ استحقاق السند ، ستتلقى أصل القرض بالكامل - المعروف باسم القيمة الاسمية للسند - مرة أخرى.

تعتبر السندات استثمارات آمنة للغاية ، خاصة إذا كنت تحمل سندات من شركات أو حكومات كبرى. قيمة السندات ، ومع ذلك ، ترتبط ارتباطا وثيقا بأسعار الفائدة.

استثمارات عقارية

العقارات هي استثمار شائع لتنويع محفظتك لأن التقلبات في سوق العقارات غير مرتبطة نسبيًا بالتغيرات في سوق الأسهم. يمكنك الاستثمار في العقارات عن طريق شراء العقارات بنفسك ، ولكن يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري.

الفوركس

الفوركس ، أو الصرف الأجنبي ، هو عملة. عندما تستثمر في الفوركس ، يمكنك التحوط مقابل القيمة المستقبلية للدولار الأمريكي أو عملة أخرى ، مثل الجنيه البريطاني أو الين الياباني أو اليورو.

Cryptocurrency الاستثمارات

تعمل العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum و Ripple و Litecoin وغيرها مثل الفوركس - يمكنك التبادل من الدولار الأمريكي إلى Bitcoin ، أو من عملة معماة إلى أخرى. يمكن أن ترتفع قيمة العملات المشفرة وتنخفض بسرعة كبيرة ، لذا فهي الأنسب للمستثمرين الذين لديهم معدة قوية.

P2P الإقراض

ينطوي الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) على إقراض الأموال مباشرة للأفراد ، بدلاً من وضع الأموال في حساب توفير ثم السماح للبنك بإقراض أموالك. تتمثل ميزة إقراض P2P في أنه يمكنك تحصيل معدلات فائدة أعلى بكثير مما تفعل مع حساب بنكي نموذجي. ومع ذلك ، فإن مخاطرك أعلى أيضًا ، حيث قد تخسر استثمارك إذا تخلف المقترض عن السداد.

هناك العديد من منصات الإقراض P2P المتاحة اليوم. بعض من أشهرها تشمل Prosper و Funding Circle و Kiva و Peerform.

Crowdfunding

التمويل الجماعي هو وسيلة للاستثمار في الشركات الناشئة مقابل حقوق الملكية. اعتمادًا على شروط عرض التمويل الجماعي ، يمكنك أيضًا تقديم قرض لشركة سيتم سدادها كسند. تتمثل ميزة التمويل الجماعي في أنه يمكنك الدخول في شركات شابة واعدة في وقت مبكر. ومع ذلك ، يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر أيضًا لأن هذه الشركات ليس لديها سجل حافل.

تتضمن بعض منصات التمويل الجماعي الأكثر شيوعًا اليوم Seedinvest و StartEngine و Wefunder.

العقود مقابل الفروقات CFDs

العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي نوع من الأدوات المالية التي تمنحك التعرض لسعر الأصل دون امتلاكه فعليًا. يمكنك شراء عقود الفروقات للأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والخيارات ، والفوركس ، والعملات المشفرة ، وأي شيء آخر تقريبًا. غالبًا ما تستخدم العقود مقابل الفروقات للتداول قصير الأجل ، ولكن يمكن استخدامها أيضًا للاستثمار طويل الأجل.

مستشاري Robo

تهدف منصات Robo Advisor مثل Wealthfront و Betterment و Acorns وغيرها إلى العمل كمستشارين ماليين رقميين. تستثمر هذه المنصات في صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم والسندات نيابة عنك وتدير محفظتك بمرور الوقت. يمكن أن يكون مستشاري Robo خيارًا جيدًا إذا كنت ترغب في الاستثمار وتنسى محفظتك لفترة من الوقت ، لكنهم عادةً ما يكونون أكثر تكلفة من الاستثمار بمفردك.

استثمارات أخرى

عند بناء محفظة متنوعة ، لا بأس من التفكير خارج الصندوق. تشمل الاستثمارات البديلة للأدوات المالية التقليدية الفن والتحف والمقتنيات ، من بين أشياء أخرى. فقط تأكد من أن لديك فهمًا واضحًا للعناصر التي تشتريها وتبيعها عند الاستثمار في هذه الأسواق المتخصصة.

الخلاصة

لا يجب أن يكون العثور على أفضل الاستثمارات لمحفظتك أمرًا صعبًا. من خلال قائمتنا لأفضل 10 استثمارات في عام 2021 ، يمكنك بناء محفظة تضعك على الطريق الصحيح لتحقيق أهدافك المالية. لبدء الاستثمار اليوم ، تحقق من eToro واستثمر في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة!

المساعدة والدعم

كم أحتاج للاستثمار؟
يمكنك البدء في الاستثمار بمبلغ ضئيل يصل إلى 20 دولارًا في الوسطاء مثل Capital.com أو أقل من 50 دولارًا في eToro. ومع ذلك ، من الجيد أن يكون لديك على الأقل بضع مئات من الدولارات للبدء حتى تتمكن من بناء محفظة متنوعة.
ما هي أفضل الاستثمارات للمبتدئين؟
تعد صناديق المؤشرات المتداولة خيارًا استثماريًا جيدًا للمبتدئين. تتعقب صناديق المؤشرات المتداولة على مؤشر S&P 500 أو Nasdaq 100 أو مؤشرات السوق الرئيسية الأخرى. لذلك ، يمكنك مطابقة أداء سوق الأسهم دون الحاجة إلى إجراء أي تحليل بنفسك.
هل يجب أن أستثمر في الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المتداولة؟
يعود الاختيار بين الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة إلى أهدافك الاستثمارية. صناديق الاستثمار المتداولة جيدة لتنويع وتقليل المخاطر. تقدم الأسهم الفردية مكاسب محتملة أعلى ، ولكنها تأتي أيضًا بمخاطرة أكبر.
كيف أستثمر؟
لبدء الاستثمار ، ستحتاج إلى إنشاء حساب بمنصة استثمار مثل eToro. في eToro ، يمكنك شراء وبيع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والعملات المشفرة والمزيد. لا يتطلب الأمر سوى إيداع 50 دولارًا أمريكيًا للبدء.
ما هو أفضل استثمار في 2021؟
نعتقد أن أفضل استثمار في عام 2021 هو Vanguard S&P 500 ETF (VOO). يتتبع مؤشر ETF هذا أداء مؤشر الأسهم S&P 500 ، والذي اكتسب ما يقرب من 30 ٪ خلال العام الماضي.