كينيا تتهم التعاون المصرفي المحلي بالتزوير

تقرير خاص:  جريمة التخفيف من حدة الفقر: عملة المجتمع المحلي تحارب البنك المركزي الكيني

بواسطة إلين براون ، شبكة من الديون

فيلق السلام السابق تطوع يواجه ويل روديك والعديد من سكان بنغلاديش ، كينيا ، سبع سنوات محتملة في السجن بعد تطوير طريقة فعالة من حيث التكلفة للتخفيف من حدة الفقر في أفقر الأحياء الفقيرة في أفريقيا. حلهم: عملة مكملة يصدرها ويدعمها المجتمع المحلي. بدأ البنك المركزي الكيني الآن اتهامات بالتزوير.

يمكن أن تساعد العملات التكميلية في القضاء على الفقر.

إثبات ذلك قد يكون صعبًا في الاقتصادات المعقدة ، بسبب العدد الكبير من العوامل التي تؤثر على النتائج. ولكن في حي فقير أفريقي لا يتوفر فيه سوى القليل من العملة الوطنية ، فإن تزويد السكان بعملة بديلة له تأثير إيجابي واضح وفوري ولا جدال فيه.

تم توضيح ذلك عندما قدم ويل روديك ، الفيزيائي الأمريكي والاقتصادي والمتطوع السابق في فيلق السلام ، عملة تكميلية في أحد الأحياء الفقيرة في كينيا ، بالقرب من مدينة مومباسا الساحلية. منظمة التنمية المحلية في ويل ، كورو كينيا، عملت مع أكثر من مائة من أصحاب الأعمال الصغيرة في بنغلاديش ، الذين وافقوا على منح بعضهم البعض ما يعادل 400 شلن (حوالي 3.5 يورو أو 4.60 دولار) في شكل ائتمان متبادل في شكل أعمال قسائم تسمى البنغالية بيسا. سيكون نصف القسائم متاحًا للإنفاق على منتجات وخدمات الطرف الآخر ، وسيتم إنفاق النصف الآخر في المجتمع على المشاريع العامة مثل جمع النفايات والخدمات الصحية. كانت قرارات التخصيص ديمقراطية وشفافة ، وكانت العملة الجديدة مدعومة بالكامل من موارد المجتمع الخاصة ومؤمنة من قبل نظام الضامنين الجماعي ، وليس من قبل الحكومة الكينية أو وكالة التنمية.

تم إطلاق المشروع في 11 مايو 2013. وكان التأثير الفوري زيادة في المبيعات بنسبة 22٪. وهذا يعني زيادة الدخل والقوة الشرائية بنسبة 22٪. كانت هذه التبادلات لسلع وخدمات كان من الممكن التخلص منها أو إهدارها بدون العملة الإضافية ، ليس لأنها كانت غير قابلة للتسويق ولكن لأن العملاء المحتملين لم يكن لديهم المال لشرائها. عمل تقديم Bangla-Pesa على دفع الاقتصاد إلى الأمام بكامل طاقته ، وربط المجتمع بموارده الخاصة عندما كانت الأشياء الوحيدة التي تفتقر إليها هي تلك القصاصات الورقية المسماة "المال".

سرعان ما حظيت التجربة الكينية الناجحة بالتأييد من الأمم المتحدة, لاهاي و الرابطة الدولية للتجارة المتبادلة. في الواقع ، لا يمكن لأي برنامج آخر للتخفيف من حدة الفقر أو للحكم المحلي أن ينافس فعالية التكلفة لهذا النهج ، والذي يمكن تكراره بسهولة في المجتمعات الفقيرة في جميع أنحاء أفريقيا. كانت الخطة تتمثل في توسيعه ليشمل قرى أخرى بطريقة ديمقراطية على مستوى القاعدة الشعبية حتى يتمكن من توفير وسيلة محلية للتبادل بين الناس في جميع أنحاء القارة. سيتم ذلك عبر الهواتف النقالة مع نظام مقدم من مجتمع فورج، وهي منظمة مقرها في جنيف وتدعم تطوير عملات المجتمع في جميع أنحاء العالم.

لكن هذه الخطة توقفت بشكل غير متوقع في 29 مايو ، عندما ألقت الشرطة الكينية القبض على ويل وخمسة مشاركين آخرين في المشروع وألقوا في السجن. إلى جانب ويل ، المتزوج من عامل إغاثة كيني وأب جديد ، يشمل الآخرون أصحاب الأعمال المجتمعية المحلية من الآباء والأجداد ، وناشط الشباب ، وأم متطوعة ، و ترعى سبعة أطفال أيتام.

اتهمت الشرطة في البداية المجموعة بالتخطيط لإطاحة إرهابية بالحكومة ، مدعية أن بانغلا-بيسا كانت مرتبطة بـ MRC ، وهي جماعة إرهابية انفصالية. عندما تم دحض هذا الارتباط بسهولة ، تم استدعاء البنك المركزي الكيني وتم توجيه تهم التزوير رسميًا. تم إطلاق سراح ويل ورفاقه المشتبه بهم الآن بكفالة قدرها 5,000 يورو وينتظرون المحاكمة في 17 يوليو. في حالة إدانتهم ، يواجهون سبع سنوات في سجن كيني.

على الرغم من هذه الظروف المحفوفة بالمخاطر ، يظل ويل متفائلاً. يقول: "الشيء المثير هو أن هذه الأنظمة تُظهر بالفعل وسيلة للحد من الفقر - ​​وآمل أن يُسمح لنا بعد هذه الحالة بنشرها في الأحياء الفقيرة في جميع أنحاء كينيا. كانت هناك سنوات من السوابق بالنسبة للعملات التكميلية كحل للفقر ، واليوم لا شك في ذلك ".

سوابق ناجحة من سويسرا إلى البرازيل

يتم اعتماد العملات التكميلية من قبل العديد من الحكومات في جميع أنحاء العالم. أقدم وأكبر نظام WIR في سويسرا ، وهو نظام تبادل بين 60,000 شركة - 20٪ كاملة من جميع الأعمال التجارية السويسرية. وقد ثبت أن لهذه العملة تأثير معاكسة للتقلبات الدورية ، مما يساعد على استقرار الاقتصاد السويسري من خلال توفير سيولة إضافية وقدرة إقراض عندما يكون الائتمان التقليدي للشركات الصغيرة نادرًا.

البرازيل هي شركة عالمية رائدة في استخدام نهج العملة التكميلية للتخفيف من حدة الفقر. ومن المثير للاهتمام ، أن تجربتها بدأت بنفس الطريقة التي بدأت بها تجربة كينيا: العملة المحلية الأكثر نجاحًا في البرازيل ، المسماة "بالماس" ، تعرضت للخنق تقريبًا عند الولادة من قبل البنك المركزي البرازيلي. كيف تحولت من مشتبه به جنائي إلى سياسة رسمية للدولة من قبل مارجريت كينيدي والمؤلفين المشاركين في الناس المال:

بعد إصدار أول عملة بالماس في عام 2003 ، تم القبض على المنظم المحلي يواكيم ميلو للاشتباه في إدارته لعملية غسيل أموال في بنك غير مسجل. وبدأ البنك المركزي إجراءات ضده ، قائلا إن البنك يصدر أموالا مزورة. واستدعى المتهمون شهودا خبراء ، بما في ذلك منظمة التنمية الهولندية سترو ، لدعم قضيتهم. أخيرًا ، وافق القاضي على ذلك حق دستوري للناس في الحصول على التمويل وأن البنك المركزي لم يفعل شيئاً للمناطق الفقيرة المستفيدة من العملات المحلية. حكم لصالح بانكو بالماس.

ما سيحدث بعد ذلك يظهر قوة الحوار. أنشأ البنك المركزي مجموعة التفكير ودعا يواكيم للانضمام إلى محادثة حول كيفية مساعدة الفقراء. بدأ بانكو بالماس معهد بالماس لمشاركة منهجيته مع المجتمعات الأخرى ، وفي عام 2005 ، أنشأ سكرتير الحكومة "للاقتصاد التضامني" شراكة مع المعهد لتمويل النشر. أصبح دعم مصارف التنمية المجتمعية لإصدار عملات جديدة هو سياسة الدولة الآن.

النقاش القانوني: ائتمان متبادل أم تزييف؟

إذا اتبعت المحكمة الكينية نموذج البرازيل ، فقد يكون ذلك بداية لنهج جديد واعد للحد من الفقر في إفريقيا. يتم دعم Bangla-Pesa بالموارد المحلية ، وكان القرويون سعداء جدًا بالحصول عليها من أجل نقل منتجاتهم وشراء الفائض من الآخرين داخل مجتمعهم.

ينظر إليها على أنها حالة تزييف ، ومع ذلك ، هناك سابقة تاريخية للعقوبات القاسية. في منتصف القرن الثامن عشر ، عندما كان بنك إنجلترا مملوكًا للقطاع الخاص وله الحق الحصري في إصدار العملة الوطنية ، أصبح تزوير عملات بنك إنجلترا جريمة. يعاقب عليها بالإعدام. كان ذلك عصر تشارلز ديكنز قصة مدينتين و البيت قاتمة، عندما كان من الممكن أن يساعد استكمال العملة الوطنية في تخفيف حدة الفقر الجماعي ؛ ولكن كان من مصلحة البنك أن يسيطر على سوق العملات وندرته ، من أجل ضمان استمرار الطلب على القروض. عندما لا توجد أموال كافية في النظام لتغطية احتياجات الصرف ، يجب على الناس الاقتراض من البنوك بفائدة ، مما يضمن للبنوك ربحًا جيدًا.

والعكس صحيح أيضًا: عندما يتم توفير أموال كافية لتغطية احتياجات التبادل ، تنخفض مستويات الدين والفقر بشكل كبير.

في هذه الحالة ، لا تبدو قسيمة Bangla-Pesa الفعلية مثل العملة الوطنية ، حيث ستحتاج إليها من أجل الحفاظ على تهمة التزوير. إن القصد من العملات التكميلية ، كما يوحي اسمها ، ليس تقليد العملة الوطنية أو التنافس معها ، بل تكميلها ، مما يسمح بزيادة المبيعات داخل المجتمع المحلي للسلع والخدمات الحالية التي قد لا يتم بيعها لولا ذلك. اليوم ، بنك إنجلترا نفسه يقر هذا دور العملات التكميلية.

توضح تجربة Bangla-Pesa ما يغفله صناع السياسات في كثير من الأحيان: يُقاس الناتج المحلي الإجمالي بالسلع والخدمات المباعة ، وليس بالسلع والخدمات المنتجة ؛ ولكي يتم بيع البضائع ، يجب أن يمتلك المشترون المال لشرائها. تزويد المستهلكين بأموال زائدة للإنفاق ، وسوف يرتفع الناتج المحلي الإجمالي. (في كينيا ، حيث يعيش ما يقرب من نصف السكان في فقر وبطالة جماعية ، تعكس الزيادات في الناتج المحلي الإجمالي الممارسات الاستخراجية بدلاً من الظروف المحلية).

التصور الشائع هو أن زيادة وسيلة التبادل ستؤدي فقط إلى خفض قيمة العملة وزيادة الأسعار ، لكن البيانات تظهر أن هذا لا يحدث طالما بقيت البضائع والخدمات غير مباعة أو يظل العمال عاطلين عن العمل. تؤدي إضافة السيولة في هذه الظروف إلى زيادة المبيعات والإنتاجية والتوظيف بدلاً من الأسعار.

وقد تجلى ذلك في تجربة أكبر في الأرجنتين ، عندما عانت البلاد من أزمة مصرفية كبيرة في عام 1995. وانتهى انعدام الثقة في البيزو وهروب رأس المال بتدفق واسع النطاق على البنوك ، مما أدى إلى إغلاق أبوابها. عندما أصبحت العملة الوطنية غير متوفرة ، استجاب الناس من خلال إنشاء العملة الخاصة بهم. تطورت عملات المجتمع على المستوى المحلي إلى شبكة التبادل العالمية (ريد جلوبال دي تروكي أو RGT) ، التي أصبحت أكبر شبكة عملات مجتمعية وطنية في العالم. انتشر النموذج في جميع أنحاء أمريكا الوسطى والجنوبية ، ونما إلى سبعة ملايين عضو وتداول تقدر قيمته بملايين الدولارات الأمريكية سنويًا. على مستوى الحكومة المحلية ، لجأت المقاطعات التي تفتقر إلى العملة الوطنية أيضًا إلى إصدار أموالها الخاصة ، ودفع لموظفيها إيصالات ورقية تسمى "سندات إلغاء الديون" التي كانت بوحدات عملة تعادل البيزو الأرجنتيني.

على الرغم من أن هذه الإجراءات المختلفة أدت إلى زيادة العملة المتداولة ، إلا أن الأسعار لم تتضخم. على العكس من ذلك ، وجدت الدراسات أنه في المقاطعات التي تم فيها تكميل المعروض النقدي الوطني بالعملات المحلية ، الأسعار في الواقع انخفضت مقارنة بالمقاطعات الأرجنتينية الأخرى. سمحت أنظمة التبادل المحلية بتداول السلع والخدمات التي لم تكن لتوجد سوقًا لولا ذلك.

لوحظ هذا التأثير المفيد أيضًا في بنغلاديش. يقول روديك: "مع Bangla-Pesa ، رأينا أن الائتمان المتداول المدعوم من المجتمع بدون فوائد هو وسيلة منخفضة التكلفة وفعالة لزيادة السيولة المحلية وتقليل الفقر".

يحتاج المتهمون فقط لإثبات ذلك في المحكمة. يتم استخدام حملة تمويل جماعي لجمع الأموال اللازمة بشكل عاجل للدفاع عنهم. الارتباط للمساهمات هو هنا. لتوقيع عريضة بدأها وفد في لاهاي لدعم Bangla-Pesa ، انقر فوق هنا.

ساهم جيمي براون في هذا المقال.